湖南省联社被警告，长沙、张家界等10家农商行同时被罚款224万元

据人民银行湖南省分行近日披露的罚单，因违反账户管理规定，湖南省联社被处以警告的处罚，10家农商行被罚款224万元，其中长沙农商银行、张家界农商银行分别被罚款30万元，通道农商银行、常德农商银行分别被罚款22万元，安乡农商银行、浏阳农商银行、怀化农商银行、江华农商银行、湘潭农商银行、涟源农商银行分别被罚款20万元。

根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，人民银行负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行为予以处罚。银行结算账户的开立中，不得违反规定为存款人多头开立银行结算账户，不得明知或应知是单位资金，而允许以自然人名称开立账户存储。

此次罚金最高的长沙农商银行是湖南省资产规模最大的农商银行。湘财Plus注意到，上述罚单是该行2024年收到的首张罚单，也是时隔3年多再次收到监管罚单。该行上次被罚是2021年7月，因未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定报送可疑交易报告，被央行长沙中心支行罚款45万元。

张家界农商银行此次也被罚款30万元。此前7月，该行还因贷款三查不尽职，被金融监管总局张家界分局罚款30万元。

上述被罚的其他银行中，通道农商银行、湘潭农商银行、浏阳农商银行今年均已被监管处罚两次，其中：

8月，湖南监管局对浏阳农商做出处罚，罚款310万元、没收违法所得29013.58元，该行存在的违法违规问题包括贷款管理不到位，导致部分资金被用于购地；关联交易管理不到位；变相向关系人发放信用贷款；个人贷款贷后管理不到位；信贷资产分类不审慎；票据管理不到位，银行承兑汇票保证金和敞口资金来源于贷款资金；员工行为管理不到位；监管数据报送存在质量问题；

据原央行湘潭市分行6月披露的罚单，湘潭农商银行因未按规定向中国人民银行报送账户资料、未按规定收缴假币、未按规定配备具备判断和挑剔假币专业能力的现金从业人员、违反个人征信信息安全管理要求、未按规定开展持续的客户身份识别，被警告、罚款31.1万元；

据怀化监管分局3月披露的罚单，通道农商银行存在贷款管理不到位，信贷资金被挪用；员工管理不到位；报送数据不真实，风险管理及内部控制严重违反审慎经营规则，被合计罚款70万元，时任风险管理部经理金文军、城北支行客户经理粟旺新同时被警告。

据官网介绍，湖南省联社于2005年5月成立，对全省农村信用社履行管理、指导、协调、服务职能，并在党的工作上实行垂直领导和统一管理。目前，全省共1家省级联社、13家办事处、1家审计中心、102家农商银行。

截至2023年末，湖南农信存款近1.5万亿元，贷款近1万亿元，近三年累计上缴税收近200亿元。

统筹/新湘财撰文/湘财Plus

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