梁雅丽律师受邀参加金融刑事风险防控与化解论坛

2024年9月28日，第五届瀛和刑辩论坛在北京和深圳两地举行。本次论坛由北京律师法学研究会、数字瀛和指导，瀛和国际主办，深圳市律师协会刑民交叉法律专业委员会联合主办，北京瀛和律师事务所协办。京都律师事务所高级合伙人、京都刑辩研究中心主任梁雅丽律师受邀参会并作分享发言。

论坛总主持人周雷主任

此次论坛围绕“金融刑事风险防控与化解”这一核心议题，近40位刑辩专家和知名律师通过线上和线下相结合的方式，共同探讨了金融刑事风险的识别、法律政策的深入解读、有效的风险防控策略、刑事危机的应对机制等主题。论坛旨在促进金融领域的刑事风险管理，提升法律服务行业的专业水平，确保企业和投资者的利益得到充分保护。论坛由北京瀛和律师事务所（全国）刑事业务中心主任周雷担任总主持人。

北京律师法学研究会常务副会长孙在辰致辞

北京律师法学研究会常务副会长、数字瀛和创始人、瀛和国际创始人、北京瀛和律师事务所主任孙在辰作开场致辞时表示，近期美联储的降息举措以及我国出台的一系列金融政策，正深刻重塑着全球市场格局。这些变动不但为金融行业从业者开辟出广阔的发展空间，也给包括法律界在内的众多相关领域带来前所未有的挑战与机遇。在此背景下，本次论坛的举办显得尤为关键。它不仅搭建起一个深入探讨金融刑事风险防范与化解策略的平台，更为我们提供了宝贵的交流契机。

梁雅丽律师作主旨发言

中国刑法学研究会常务理事、京都律师事务所高级合伙人、京都刑辩研究中心主任梁雅丽律师参加此次论坛北京会场并以《互联网积分交易的金融刑事风险与规范建议》为主题作主旨发言。

梁雅丽律师在发言中，对近年来大量电商平台的绿色消费积分模式的类型及刑事风险等内容进行了论述。她指出，在国家绿色消费、消费返利、数字化赋能等利好政策的支持鼓励下，电商平台等市场主体积极探索、大胆创新绿色消费积分，进而呈现出一种新兴的消费趋势。但同时也发现，不少平台打出“促消费”“助农”“助小微企业”等口号，而实际上的消费积分规则却各有不同。

在此基础上，梁雅丽律师将目前电商平台上常见的绿色消费积分模式归纳为三种类型：第一类是将激励消费作为核心目标的“单一积分模式”，本身不具有增值效果和投资意义；第二类是在消费积分的基础上，通过转化积分体系为股权、分红等具有投资增值效果，但可以设置收益封顶及强制退出机制的“可控的双体系积分模式”；第三类则是在消费积分的基础上，直接按比例转化积分且不设置强制退出机制的“不可控的双体系积分模式”。

梁雅丽律师结合其多年商事类刑事案件办案和企业合规治理经验，对这三种模式的刑事风险进行了详细分析和阐述。第一种“单一积分模式”，在当前属于合规经营的典型，法律风险较小，但随着积分通兑的范围扩大，随之产生的“马太效应”，可能会进一步引发垄断或不正当竞争的风险。第二种“可控的双体系积分模式”，尤其是借助区块链技术的通证积分，可能具有“虚拟货币”的属性，进而引发商业贿赂、无证从事资金支付结算业务等刑事风险。另外，如果商家入驻平台虚构消费项目，只是为了积分套现，则还可能引发非法集资的风险。第三种“不可控的双体系积分模式”，最显著的刑事风险就在于传销犯罪。在绿色消费和积分交易两个板块的互动下，将消费积分作为等级体系的主要衡量标准、鼓励用户之间进行OTC交易、通过发展下线、按下线人头计提消费积分，则很容易涉嫌非法传销。

最后，梁雅丽律师提醒，电商平台的绿色消费积分模式，其本意是为了促进消费，一旦平台所设定的绿色消费积分模式，有了脱离促进实体消费而衍生金融投资并产生金融泡沫的趋势，则极易沦为非法经营和不法牟利的作案手段。电商平台在推出绿色消费积分模式时应依法合规开展，防范法律风险尤其是刑事风险的产生。

梁雅丽律师参会留影

北京会场部分参会代表合影留念

本次论坛，近40位刑辩专家及律师大咖们围绕中心议题进行演讲，分享了很多前沿见解及实务经验。本次论坛的成功举办，展现了刑事辩护领域的活力和专业性，不仅是法律专家和律师们交流思想、分享经验的平台，也是推动法律实务和理论研究相结合的桥梁。主办方表示，未来将会举办更多专业论坛，以满足法律界和公众对高质量法律服务的需求，同时也为法律专业人士提供持续学习和成长的机会。