北京
近日，厦门国际银行北京分行充分发挥银行网点第一道防线作用，严格落实个人开户审核与账户风险管理，通过警银联动，成功拦截异常开卡事件。
9月6日中午，陈某在“朋友”陪同下走进厦门国际银行北京三元桥支行，要求开立个人借记卡，大堂经理热情接待客户并按照流程核实开卡用途。开卡过程中，陈某多次向陪同人询问单位及居住地等信息，凭借敏锐的风险意识和丰富的工作经验，银行工作人员第一时间察觉异常，并询问两人关系。此时，陈某眼神躲闪，支支吾吾，陪同人直接抢话称是陈某表哥，并主动帮陈某出示职业及收入证明、租赁协议等证明材料。
见二人言语及行迹可疑，银行工作人员一边询问以获得更多信息，另一边通过查询了解到客户证明材料中企业印章并未经过公安备案，疑似伪造章，且无法通过电话联系到企业人力核实。同时，银行工作人员还发现客户证明材料中的企业信息、联系人电话与不久前拦截的另一起异常开户材料完全一致，疑似有组织的团伙作案。
银行工作人员以后台审核需等待为由稳住客户，并迅速启动警银联动机制，将情况上报警方。北京市公安局朝阳分局麦子店派出所民警接到报警后迅速赶到网点，对两人进行背景核实，通过抽查房屋协议信息发现更多异常。陈某见状表示是应“表哥”要求办理银行卡，并不了解其他情况，当天两人均被警方带走接受调查。临行前，办案民警对厦门国际银行北京分行工作人员敏锐的观察力和果断的应对能力表示赞赏与肯定，并对支行精准拦截异常开卡，维护社会金融秩序表示感谢。
本次拦截异常开卡案例，是厦门国际银行北京分行落实“警银联动”机制打击违法犯罪的缩影，更彰显着该行践行金融为民使命的如磐初心。接下来，厦门国际银行北京分行将最大限度发挥营业网点“第一道防线”的作用，持续深化警银联动，当好健康安全金融环境的“守门员”。
本文源自：金融界
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
