上海
8月29日，兴业银行上海分行收到一幅客户送来的锦旗，锦旗上“专业护航、金融信赖、感恩同行、共创辉煌”几排字鼓舞人心。原来，这幅锦旗由上海一家跨国医药公司负责人专程送来，特来感谢该行员工凭借高度的责任心和敏锐的观察力，成功为公司挽回了100万美元的损失。
三个月前，该公司工作人员在兴业银行上海长宁支行发起汇款申请，拟向境外合作单位某癌症研究中心支付临床技术咨询服务费，首期预付款为100万美元。在随后的外汇展业审核中，该行工作人员发现此笔汇款的收款银行注册地涉及第三类敏感国家，且收款方银行与收款机构注册地不符，故联系付款人了解情况，并提示公司关注收款人信息是否存在异常，督促客户认真核实。随后，公司提出修改付汇申请，变更收款人银行与账号，并坚持要求按指令付款。
某日，公司突然收到境外合作方发来邮件，表示仍未收到首期交易资金，并询问是否如期支付款项。此异常情况引起公司高度警觉，立即组织排查。该公司工作人员翻看双方沟通邮件后发现，部分邮件中发件人邮箱地址与境外合作方预留邮箱略有不符，个别字母被更换，如不仔细辨认很难发现。该公司工作人员警觉：“有人故意使用与预留邮箱相似的仿冒邮箱与公司沟通收款信息，应是遭遇了境外邮件诈骗。”而此时，距离该笔境外汇款汇出已经一个多月，理论上资金追回的可能性微乎其微，但客户抱着试试看的心态联系了兴业银行上海长宁支行客户经理，请求协助追回被骗资金。
客户利益高于一切，跨国追款刻不容缓。兴业银行上海分行立即组织相关部门成立敏捷专项小组，第一时间查阅汇款GPI追踪信息，并立即联系收款行境内分行查询该笔汇款资金最新情况，随即向收款行发起SWIFT电报，提请对方配合冻结并退回所收款项，并提供了受害公司在中美两国的报案信息。
时间一分一秒地过去，该行员工急客户所急，不顾中美时差，深夜里一次次与收款行及其境内分行多方联系，不停催报请求退款，跟踪进展。
功夫不负有心人，在多方不断努力下，8月8日，境外代理行确认止付报文属实后，协助兴业银行上海分行将100万美元资金全额退回，成功为客户挽回了巨额资金损失。
跨越万里的追款，终于在该行各条线员工的不懈努力下画上了圆满的句号。诈骗分子“偷梁换柱”，兴业银行上海分行义不容辞地“挑起大梁”，充分展现了兴业人的专业水准与责任担当。未来，兴业银行上海分行仍将做好反诈的常态化、长效化宣传工作，牢牢守护客户资金安全。
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