上海
界面新闻记者 | 韩宇航
界面新闻编辑 | 江怡曼
A股首份上市国有银行年报出炉，8月28日晚间，交通银行（601328.SH）发布2024年半年度业绩报告并召开业绩发布会。与此同时，该行理财子公司交银理财的业务数据也悉数浮出水面。
作为2023年唯一一家规模实现正向增长的国有行理财子公司，交银理财的理财规模在2024年上半年继续增长，根据交通银行2024年半年报，报告期末，公司发行的理财产品余额14,591.17亿元，较2023年年末增长18.49%。
交银理财的盈利能力也在稳步提升，2024年上半年交银理财实现净利润7.11亿元，同比增长19.42%。公司总资产136.26亿元，净资产132.63亿元，同比增长13.33%。
2024年上半年，“绿色”是交银理财发展的关键词。交银理财通过发行ESG绿色相关主题产品、债券投资等引导更多社会资金流向绿色、低碳领域，为企业绿色转型以及节能环保、清洁能源、清洁交通等绿色产业提供金融支持。
报告期内，公司ESG绿色相关主题产品余额合计131.61亿元，产品形态包括封闭式与开放式产品。债券投资方面，截至报告期末，公司ESG绿色相关债券投资余额164.14亿元，较上年末增长20.67%。
2021年12月，交银理财推出首款ESG主题策略固收增强理财产品——“交银理财稳享固收增强ESG主题策略两年封闭式1号理财产品”。此后ESG主题产品不断扩容，根据中国理财网，交银理财现存续EGS主题产品10只。
从半年报数据来看，交银理财上半年在渠道拓展上也没少“下功夫”，积极拓展行外代销渠道。报告期末行外代销产品余额8221.95亿元，占比56.35%。在2023年底，行外代销产品余额6625.36亿元，占比 53.80% 。
近年来，从理财规模来看，银行理财市场格局悄然变化，股份行开始霸榜，“全渠道拓展”就是股份行超越的法宝之一。根据华宝证券研究，2023年，股份行理财公司非母行代销产品数量占比前5名为平安理财、华夏理财、招银理财、恒丰理财、兴银理财，分别为58%、54%、48%、43%和42%。而国有行理财公司中，中邮理财和农银理财的非母行代销渠道占比分别为17%和12%。建信理财、工银理财的非母行代销数量占比在10%以内。
在8月28日的交通银行2024年半年度业绩发布会上，交通银行执行董事、副行长周万阜总结了当前银行财富管理业务的总体趋势：居民的财富管理的需求还是在增长，居民的资产配置的需求仍将延续。同时投资者的风险偏好仍处低位，固收类产品、保险产品、以及银行理财仍然是客户资产配置的主要品种。
“同时随着国家关于促进资本市场发展系列政策措施的陆续见效，权益类以及经济的回升向好。权益类资产的产品也迎来了配置的机会。客户除了对收益的要求以外，越来越重视服务体验。提升客户的获得感和安全感。要成为银行财富管理业务重要的差异化的优势”周万阜表示。
对于未来交银理财的发展策略，周万阜指出了以下三点：
一是在保持合理充裕总量的基础上，围绕国家重大战略重点领域和薄弱环节，持续优化结构，巩固固收投资优势，稳妥扩大权益投资规模，丰富多元化投融资渠道保持服务实体经济的力度不减。
二是把握资产管理与财务管理加速融合的战略机遇，实现三个并重，即纯固收产品为主向纯固收产品和多资产产品并重、传统资产组织为主向传统资产与创新资产组织并重、以资产配置为主向资产配置和交易并重转型转变，以资产品类的有效覆盖支持理财产品规模的有效增长。
三是提高风险防范意识，做好主动的识别风险评估和风险应对，动态平衡量价险的关系，以风险管控的专业性适配高质量发展的要求。
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