这么离谱的一个私募基金暴雷事件还是比较少见的。

最近离谱的事情见多了，但这么离谱的一个私募基金暴雷事件还是比较少见的。事情是这样子的，有家私募叫做浙江优侧投资管理。16 年成立的，规模在 20 - 50 亿之间，被证监会处罚过。这家阳光私募，表面上来看，没什么太多的骚操作，基金的底层资产几乎都是投向某银行的协议存款。

那这种协议存款几乎不需要什么主动管理能力，你只要搞到足够的钱，然后找那些喜欢高息揽储的银行，让他们报一个比市场高那么一点的收益率就行。那之前，几乎都是无风险套利。如果实在说要有风险，就是这家银行破产。

你说这么一个简单得不得了的业务，竟然还是暴雷了。那暴雷的原因，不是银行破产，而是在托管不知情，管理人也不知情的情况下，被不知什么人开通了网银转账，资金一进来就马上转出去，长达 4 年的时间。转出去的资金高达百亿。你说离谱不离谱？我们自己就是几万块钱短信转出，还有一个银行短信提醒，还有一个对账单呢。现在陆续被转出了百亿，结果管理人、托管人、银行三方竟然都说自己不知道。

你们看这三方当时怎么解释的。管理人员说，之前某银行每周会提供余额明细表，每月会提供对账单，但优侧投资近期发现这些数据对不上，与银行流水严重不符。那这个我们核对后发现银行流水显示的存款余额只有 8 万多，12 亿都不见了，对此我们已报案。

你们再看银行是怎么说的？因为优侧投资在银行开设的是存款结算账户，客户取款自由，而且长安银行不具有基金托管人资格，所以也不存在监管职能。

再看托管方是怎么说的？估值表的数据都是优侧投资给的，托管人没有去找银行复核。朋友们看这三方说的，真的是离谱他妈给离谱开门，离谱到家了。

比如说优侧投资非法挪用，不是近期才开始的，是长达 4 年。4 年，你们就一点反应都没有吗？

你再看银行，主合同已经明确规定不能开网银，结果他们签了个补充协议，开通了网银。那正常来说，补充协议是给主合同加法的，不能独立于主合同，甚至是对抗主合同，那这家银行很明显就是对抗主合同，从而出现了漏洞。

那看托管人，正常来说，托管人出这个基金报表是需要复核确认并盖章的。如果协议成的话早就被转走，那托管人肯定是会知道的。结果托管人说报表是优侧直接给的，真的是太无语了。你说这种情况投资人给你们付的托管费有什么用呢？

咱正常来说，余额对账、基金估值核对是管理人、托管人、商业银行三方在基金业务中最重要的内控措施之一。结果这个暴雷事情中三方居然全部缺席。那尽管设置了重重制衡，完全是形同虚设。那世界是一个巨大的淘汰方子，此刻真的是具象化了。

那么最诡异的事情来了，你们说三方都没有察觉，那么这百亿资金到底哪去了呢？肯定不可能凭空消失，对不对？

那我看每日经济新闻的报道，说他们有三个存款账户，除了向基金投资账户转过款，还向外部公司转过款。而且 2019 年 3 月以来的每个月，最长的一周，基金投资账户就会向存款账户转款。大部分情况下，在存款账户到账的同一天，资金就会被划给上述三家公司。

换句话说，就是钱出去后没有回到原来的账户，而是被另外三个账户给分走了。那么这笔钱最大的可能就是被公司的人挪用到其他地方去做了投资。而且按照现在主动管理能力没那么强的，大概率就是找一些套利的地方。那现在不是到处在打击监管套利嘛，所以他们大概率是投资失败后无法填补窟窿，最后导致东窗事发。

这个东西真的说明了，持仓不透明就是很多风险的源头，而且一定要穿透到底层资产去查看。所以如果有一家管理人的业绩好到独立于所有市场的时候，一定要警惕他们是否有问题。但凡说不清楚自己的投向，说不清楚业绩归因的，不说 100%，假如说 90%都是有可能搞暗箱操作，搞关联交易，利益输送。