建行一柜员集资诈骗近19个年头！涉案金额近1亿，被终身禁业、判刑超12年

又一名国有大行员工被终身禁业！

近期，国家金融监督管理总局新疆监管局发布的罚单显示，时任建设银行新疆分行营业部辖属支行业务员古力巴哈尔·米吉提因存在违法违规行为，被禁止从事银行业工作终身。

经查询中国裁判文书网发现，此张罚单的背后牵扯一桩涉案金额近1亿元的集资诈骗案，被告人古力巴哈尔·米吉提被判处有期徒刑十二年六个月，目前仍在 服刑期。

建行一柜员集资诈骗19年近1个亿，

68人实际损失2486万

国家金融监督管理总局新疆监管局罚单显示，古力巴哈尔·米吉提因对建设银行新疆分行营业部辖属支行员工行为管理严重违反审慎经营规则的事项负有直接责任，被禁止从事银行业工作终身，作出处罚决定的日期为今年6月14日。

相关判决书显示，古力巴哈尔·米吉提，女，维吾尔族，1969年1月10日出生，大专文化，建设银行新疆分行营业部友好北路支行柜员。

经一审法院查明，2000年3月至2019年1月初，古力巴哈尔·米吉提以投资建设银行理财产品、医疗器械高额返利为诱饵，对外公开宣传，向不特定公众非法集资9368.33万元，用于还债、支付利息、投资理财及生活消费，致使集资款不能返还，造成赵某等68人实际损失2485.74万元。

2019年1月14日，古力巴哈尔·米吉提被刑事拘留，同年2月20日被逮捕。

2020年12月1日，新疆维吾尔自治区乌鲁木齐市中级人民法院审理乌鲁木齐市人民检察院指控原审被告人古力巴哈尔·米吉提犯集资诈骗罪一案，作出相关刑事判决。

判决书显示，一审法院判定，古力巴哈尔·米吉提犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年六个月，并处罚金三十万元；未退缴部分赃款继续予以追缴，发还各受害人。

柜员被判十二年六个月，

建行在新疆多名员工被罚

对于一审结果，古力巴哈尔·米吉提不服，并提出上诉。

古力巴哈尔·米吉提上诉及辩护人提出，对一审判决的定罪量刑无异议，但一审判决未追缴部分集资参与人的盈利部分，属于适用法律错误，请求二审改判。

对此，二审法院认为，关于一审判决未追缴部分集资参与人的盈利部分的上诉理由和辩护意见，经查，一审判决在认定古力巴哈尔·米吉提集资诈骗数额时已将集资参与人盈利部分扣除，对该数额是否追缴并不影响此案的量刑，如查明部分集资参与人的盈利部分确系古力巴哈尔·米吉提以吸收的资金支付的利息、分红等费用，应依照相关法律规定处理。

此外，二审法院认为，古力巴哈尔·米吉提以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，其行为已构成集资诈骗罪，且诈骗数额特别巨大，应依法惩处。同时，古力巴哈尔·米吉提有自首情节，可从轻处罚。

最终，二审法院裁定，驳回上诉，维持原判。此裁定为终审裁定。

事实上，除了古力巴哈尔·米吉提，国家金融监督管理总局新疆监管局当日亦下发多张与建行相关的罚单，作出处罚决定的日期均为6月14日。

其中，建设银行乌鲁木齐克拉玛依西路支行（原西北路支行）因内控制度执行存在漏洞、员工管理不到位，被罚款30万元；

时任建设银行乌鲁木齐克拉玛依西路支行（原西北路支行）负责人莫文林对该支行内控制度执行存在漏洞、员工管理不到位的事项负有责任，被禁止从事银行业工作5年；

时任建设银行乌鲁木齐西山路支行、建设银行乌鲁木齐原西北路支行负责人张莉对上述两家支行内控制度执行存在漏洞、员工管理不到位的事项负有责任，被警告，并罚款6万元。

建行年内多名高管被查，

一季度营收净利“双降”

今年以来，建设银行已有多名高管被查。比如，中央纪委国家监委网站显示，7月19日，建设银行广西分行原党委委员、副行长张石强涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻建设银行纪检监察组纪律审查和南宁市监察委员会监察调查。

在张石强被查的前几日，建设银行江西省分行原党委委员、副行长彭家彬涉嫌严重违纪违法，目前正接受中央纪委国家监委驻建设银行纪检监察组纪律审查和安徽省黄山市监委监察调查。

与此同时，除上述被查高管外，5月，建设银行原资产管理业务中心副总经理童文涛接受纪律审查和监察调查；2月，建设银行深圳市分行原党委副书记、副行长李华峰接受审查调查。

值得注意的是，建行今年亦有基层员工被查，7月8日，据蚌埠纪检监察消息，建设银行安徽省蚌埠市分行朝阳支行客服经理李文涛涉嫌严重违纪违法，接受建设银行安徽省分行纪委纪律审查和蚌埠市五河县监察委员会监察调查。

另外，今年已有多名建设银行高层受到严肃处理。比如，7月，建设银行广东省分行原资深副经理范题被开除党籍和公职；5月，建设银行浙江省分行原党委委员、副行长劳新江被开除党籍和公职；3月，建设银行宁夏分行原风险总监李惠被开除党籍；建设银行浙江省分行原资深副经理李晓虹被开除党籍。

从业绩方面看，建行今年一季度营收及净利润表现均不乐观。具体来看，该行实现营业收入2009.28亿元，较上年同期下降2.97%；净利润为869.07亿元，较上年同期下降2.51%。

此外，该行一季度资产总额达到39.73万亿元，同比增长7.55%，但增速较上年末下降超3个百分点。

（编辑：秦瑾）

来源：金融法眼

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