【律本律师】解除涉案账户操作指南四步法！

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律本律师团队，解决银行卡冻结难题，为你保驾护航！

“涉案账户”，系电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台“涉案账户”名单，有的会标注为“两卡名单”或“涉诈名单”或“公安部总对总管控名单”等。 如果被纳入涉案账户，所产生的影响是非常大的， 那么，到底应该怎么处理？律本律师团队，根据办案经验总结操作指南四步法如下：

第一步 解除被公安机关冻结的银行卡

律本律师团队之前发布过：

大家如果银行卡被公安机关冻结，可以按该操作指南进行处理。

如果要解除涉案账户的前提是，名下没有涉诈银行卡冻结情形，故而解除由于涉诈被公安机关冻结的银行卡是第一步。

第二步 取得原冻结或止付公安出具的情况说明或解冻文书

如果自己名下银行卡已解除冻结措施，到之前存在到期未续冻，或止付等情形，那么在解除涉案账户前往往会需要由原冻结单位或止付单位出具未涉案证明或解除冻结法律文书。

有的单位对于文件审核及传输比较严格，可能会提出以公对公的方式进行发出，届时需要对接协调好传送及接受单位，以便做好衔接工作。

当然，这个步骤不是必须的，具体要根据各地实际审查情况来看，如果能取得原冻结或止付公安出具的情况什么或解冻文书，会更有利于涉案账户的解除。

第三步 前往银行申请出具《涉诈风险账户审查表》

银行卡解冻后，需要前往涉案开户行申请出具《涉诈风险账户审查表》，列明基本信息及可疑交易说明情况，届时再移交开户行所在地反诈部门进行审核确认是否符合解除管控条件。

各地银行政策不一，有的地区及银行是需要由卡主自行联系反诈部门办理解控手续，有的地区及银行是需要由银行自行发起解控流程。如果是由银行发起解控流程，则需要卡主提供完善的情况说明及交易资料，证明案涉款项的完整情况经过，如果材料不全或无法说明清楚，则有可能无法通过审批。

第四步 对接反诈部门跟进协调解控流程

解除“涉案账户名单”的整个流程会比较繁琐，由区/县级公安机关反诈部门发起后，经市级公安反诈部门审批通过后，移交省厅公安反诈部门审批通过后，再由公安部审批通过，其中，有任何一个环节审批不通过，都需要重新补齐材料再发起审批。

在处理过程中，公安机关可能会安排人员做询问笔录，要求递交资料，说明相关情况，如配合处理完成，则办理解除措施，移除“涉案账户名单”，总体来说整个程序会比较麻烦。

公安部审批通过后，才会移交给人民银行，再由人民银行下发至各个银行省行、再至分行、再至支行。如果流程快的话1-3个月的时间，个别时间漫长的可能会有6个月时间，具体要看涉案情况及流转情况而定。

律本建议

如果银行卡被异地公安冻结，务必要尽快解决，以免被纳入涉案账户名单；如果不慎被纳入涉案账户名单，也要尽快申请解除，以免影响到日常生活及工作。

律本律师团队

律本律师团队系江西严约律师事务所中一支长期从事于银行卡解冻、涉案名单解除、抖音资金解除、及相关行政、刑事案件等法律服务的专家型律师团队，围绕冻结银行卡所涉及的各种经济活动及行政、刑事案件辩护工作，比如：外贸、国际货运、换汇、虚拟货币、网络赌博、网络投资、诈骗等导致银行卡冻结或纳入涉案名单事宜，代为进行调查取证，拟制专业法律文书，向公检法等机关提出法律建议，办理银行卡解冻、涉案名单解除、行政复议/行政诉讼、及代理犯罪嫌疑人或被告人的刑事辩护等法律服务。

律本律师团队自成立以来专业代理解冻银行卡及涉案名单解除领域的案件，已承办相关案件数百起，委托人遍及中国香港、中国澳门、中国台湾、韩国、日本、美国、菲律宾、马来西亚、缅甸、越南、老挝、新加坡、巴西、澳大利亚、墨西哥、英国、非洲多国、及全国各个省级行政区，至今已为当事人成功解冻银行卡金额超过数亿元，为当事人同步解除涉案账户名单管控。同时，为各类当事人提供专业的刑事辩护工作，维护当事人合法权益。

咨询热线（微信同）：

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