锟涵律所·法律观点丨金融暴雷案深度解析，资金盘背后的法律迷局

在当今经济快速发展的时代，金融市场的复杂性和多样性日益凸显，各类金融产品层出不穷，其中不乏一些披着创新外衣的“新型骗局”。近日，涉及“金融茶”的5亿资金盘暴雷案，及红岭创投创始人周世平非吸1090亿元等案件，引起了广泛关注。案件不仅让众多投资者血本无归，更引发了社会对于金融市场中类似“新型骗局”的深思。本文旨在通过对案例的深度解析，探讨其背后的法律问题和争议点，以期为公众提供更为清晰的认识和警示。

00小伙在市场上，发布高价限量茶，以承诺回购，高回报来利诱茶商抢购，市场最贵一款茶叶达到5万元一提，总涉案金额高达5个小目标，暴雷后，茶叶价格暴跌，苦的是那些茶商。很多人说小伙构成诈骗罪，但请注意，小伙是现货销售，茶商支付钱的主要目的是购买茶叶，对于交易茶叶商品本身是真实的。至于限量的发布、高价回购的承诺，也是真实的，只不过小伙没有承诺一直回购，所以诈骗罪够不上，没有虚构的事实同样也不会构成集资诈骗。

那是否属于以买卖的形式变相非吸呢？小伙挣的钱主要是茶商购买的茶的钱，回购也并非是定期定额、给予购买者高额利息回报。至于茶叶价值的炒作，其实主要是在茶商之间的二手市场。二手市场炒的越高，向小伙买茶的人越多。所以主要目的也并非是吸收公共存款的话，也不构成变相非吸。那么小伙分级授权代理的方式，是否构成传销？传销的本质是设立门槛费，骗取财物，小伙门店的加盟费，确实是一些品牌、知识产权的使用费用，货也是现货交易，不存在骗取财物的话，也不构成组织、领导传销。
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周世平，曾被称为网贷教父，他创立的红岭创投，属于P2P领域的龙头，在公司网上平台累计向48万人非吸1090亿元。在公司资金已经断裂，有巨大缺口后，仍发布一些“消费理财”、“债权置换”、“红盈宝”等虚假借款产品，吸收资金204亿元。

同样是吸收资金，为什么204亿元被认定为集资诈骗？

周世平将吸收的201亿元资金是用于了维持公司运营、归还项目已到期的本息。所以明知资金断裂，将吸收的资金用于无法产生利润的成本支出上，视为以非法占有为目的，并虚构了虚假的消费理财项目及虚假债权，构成了集资诈骗罪，与非吸数罪并罚，才被判无期！

老板被认定为非吸、集资诈骗，那员工有没有事，会不会被抓？

单位犯罪主要处罚的是直接主管人员和直接责任人员。直接主管人员主要指，参与经营管理、作出决策的经理、技术、财务、人事等主管、直接责任人员是指除了主管对于被害者受骗也起到作用的员工，比如公司的业务员、销售员等。但对于业务员、销售员来说，属于从犯，只在自己经手的业务资金范围内承担责任，如果涉及的金额不大、积极退赃退赔、还是有很大机会办理取保、争取不予起诉的。

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