顶级财富顾问为什么要学习公益？一场金融慈善顾问微沙龙告诉您答案~

-文末有报名方式-

顺德向善·面向未来

2024年6月27日，由顺德区慈善组织联合会、顺德和创公益基金会、深圳市创新企业社会责任促进中心联合主办的“顺德向善·面向未来”企业家办公室与慈善信托—— 金融慈善顾问微沙龙活动在和创空间顺利举办。活动得到了顺德区慈善组织联合会保值增值专业委员会、深圳市众志公益基金会、广州民间金融研究院公益金融发展研究中心、深圳市家族办公室促进会的大力支持。

深圳市创新企业社会责任促进副秘书长丰梅玲

活动邀请到了深圳市创新企业社会责任促进副秘书长-丰梅玲为主持人，联同来自不同领域的专家学者以及公益实践者，共同探讨如何在新时代背景下，将家族财富与社会责任相结合，传承家族价值，以实现财富永续传承与社会价值创新。

顺德和创公益基金会秘书长 叶韵琦

顺德和创公益基金会秘书长、顺德区慈善组织联合会保值增值专业委员会主席-叶韵琦致欢迎致辞。

叶韵琦表示，和创公益基金会在探索实践公益和金融结合中，通过引入创新金融工具和服务的模式，已经在社会公益事业中取得了一定的实践成效。

和创公益基金会不仅成功开展了两期慈善组织集合信托理财计划，创造了总计640万的增值收益，促进了社会资本的有效利用；还孵化了顺德慈善联合会保值增值委员会的设立，通过委员会出台了业内第一个地方性的关于慈善组织保值增值投资活动指引的团体标准，为公益事业的发展提供了强有力的体系支撑。

主题分享

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慈善是新时代财富管理人才的顶层竞争力

在当今时代的金融与公益事业上的困境中，公益慈善作为财富的终极目标之一，应该纳入到财富管理中的考量。面向于中国的财富管理需求，我们需要在行业里培养既懂财富管理又懂慈善咨询的综合性人才。主题分享环节，深圳市创新企业社会责任促进中心主任、顺德区慈善组织联合会保值增值专业委员会委员-曾亚琳以“慈善是新时代财富管理人才的顶层竞争力”主题分享。

深圳市创新企业社会责任促进会秘书长 曾亚琳

曾亚琳表示，全球头部财富管理机构富达十年研究表明，懂慈善规划的财富顾问管理更多资金且更受高净值客户，将慈善规划融入财富管理，触达并服务更多高净值客户。中心联动多家金融机构、金融背景社会组织和研究机构及专家共同发起并发布《金融慈善顾问》团体标准，并通过标准培训和权威认证，启动“金融慈善顾问认证培训项目”，培育中国新型财富管理人才项目。初级班通过线上学习，中级首期领军者班将于7月份在广州启动。

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家族慈善与慈善信托

中信信托大湾区财富中心（大湾区企业家办公室）总经理-吴玉璟首先通过对中国慈善事业以及社会的现状分析来引入企业家族慈善信托对于家族可持续性发展的重要性，她分别在企业家族传承的规划、企业家族价值观的传承、财富平衡安排这三点上进行案例讲解。

中信信托大湾区财富中心

（大湾区企业家办公室）总经理-吴玉璟

她通过对传统慈善的发展轨迹以及现代慈善的发展方向的分析，来引出公益慈善走向专业化是一个必然的趋势，并指出公益慈善是一个具有组织化、专业化以及可持续化的事业。通过案例分析，详细介绍了慈善信托的架构、业务流程和运营管理，以及与慈善捐赠和基金会的比较。她详细介绍了企业家族慈善在财富管理和传承中的重要性，展示了慈善信托的运作模式，包括财产独立性、持续性和委托人权利等优势。企业家族慈善信托是在正确的方向进一步推动企业家族财富及精神的传承，树立正确的财富观念，引导财富向善，寻找宽广长久的财富延续道路。

公益金融的底层逻辑

《公益经济学导论》作者曾雄从客户需求出发，阐释了公益金融的核心价值在于信任的构建，并通过案例分析展示了如何将金融工具与公益目标结合，实现社会价值与经济价值的双重增长。

《公益经济学导论》作者曾雄

曾雄强调，公益金融产品不仅提供传统金融的资产和功能价值，还增加了情绪价值，满足个人和家族在社会责任、财富传承等方面的需求。

此外，他还提议要重视公益市场的生产要素的组合创新，特别是如何借助公益金融、AI技术以及数据资产等要素促进金融市场创新同时实现公益市场可持续。在公益金融的服务工具上，他强调了基金会和慈善信托两者工具的优劣势区别以及剖析了公益金融工具组合创新实践案例的底层逻辑。

最后，他强调了公益金融在家族财富传承中的战略意义，贯穿了传人、传财、传业、传文和传社等领域，助力其实现家族价值观的传承。同时，在创新商业模式方面，我们要善于发现企业业务与社会问题的结合点，从而更好地引导更多企业主动参与到商业向善。

互动交流

主题分享结束后，在互动交流环节上，来自不同领域的与会人员也提出了自己在公益金融上的疑问。

根据民政一体化政府服务平台“慈善中国”数据显示，截至2024年6月28日，全国慈善信托备案数量为1833单，信托财产总规模为73.54亿元。慈善信托作为家族传承的一种新兴工具，在实现财富永续传承与社会价值创新发挥着重要的作用。

巴菲特曾说，“慈善已经不仅是慈善，也是财富管理方法。财富管理方法也体现对财富的理解和智慧。”随着人民物质财富的不断积累，精神财富的需求开始逐步凸显，慈善公益开始成为精神财富追逐的密码，财富与慈善已经逐渐从相对面走向并肩前行。慈善信托，未来将持续赋能财富管理向“善”新动能。

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