国通信托22张罚单背后的“行业警示录”

《投资者网》崔悦晨

国通信托收到年内以来信托业单笔高罚单引发市场关注。

6月14日，国家金融监督管理总局湖北监管局一次性开出22张罚单，剑指国通信托。其中，国通信托涉及13项违法违规事由，被罚585万元，18名责任人被处以警告，另外3名主要责任人处以警告并合计罚款46万元。

具体来看，此次处罚事由主要集中在展业合规性、投后管理、风险披露等问题，比如“风险底数不实，掩盖表外风险资产，少计表内不良资产”、“投后管理不尽职，导致信托资金违规流入禁止性领域”、“违规开展通道业务”、“项目发行中未充分向投资者揭示项目风险”等事由。

因违规事由甚广，国通信托21名相关负责人一同领罚，包括三名副总裁、一位总裁助理，还有多个地区、部门的业务经理，涉及责任人数在信托业实属罕见。

其中，时任国通信托副总裁的曹阳，对项目发行中未充分向投资者揭示项目风险行为负有责任，被处以警告并罚款30万元。

时任国通信托总裁助理邹晓磊，对投后管理不尽职、违规开展政信业务、项目发行中未充分向投资者揭示项目风险行为负有责任，被处以警告并罚款6万元。

4只产品违约

今年以来，国通信托已有4只产品违约未偿还，分别为国通信托·深圳世通1号集合资金信托计划、国通信托·深圳世通2号集合资金信托计划、国通信托·盈瑜一号单一资金信托和国通信托·天瑜四号单一资金信托。

其中，深圳世通1号和2号信托计划的融资方分别为上海骞麟建材有限公司、上海忭睿贸易有限公司，均为世茂集团控股子公司。

2023年底，深圳世通1号和2号信托计划发生违约，未偿还金额分别为11.97亿、12.91亿。目前，国通证券已向世茂集团子公司提起诉讼，案件处于立案审理中，尚未开庭。

盈瑜一号和天瑜四号单一资金信托分别于2022年11月24日、2023年1月18日成立，均投向了杭州瑜瑶发行的瑜瑶私享5号私募基金。

2023年11月，杭州瑜瑶涉“跑路”风波，同时因多层嵌套投资，存在虚假宣传、报送虚假信息、违规信披等情形，以及可能涉嫌违法犯罪行为，被证监会立案调查。

11月24日，上市公司英洛华和横店东磁双双发布公告表示，此前分别以1.2亿元和3亿元闲置自有资金购买的盈瑜一号和天瑜四号单一资金信托，因杭州瑜瑶发生暴雷事件，无法按期兑付。

随后，国通信托回应表示，公司知悉底层私募基金出现异常情况后，已及时就相关情况向委托人进行了风险披露，并按委托人指令对底层基金产品进行了赎回操作。同时，公司本着审慎原则，对所有涉及私募基金的业务进行了全面风险排查，并向监管部门进行了报告。

被法院列为被执行人

投资者网通过企查查发现，今年2月，国通信托被湖北省武汉市江汉区人民法院列为被执行人，执行标的为7.6万元，涉案缘由系劳动合同纠纷。

今年6月，国通信托再次被法院列为被执行人，执行标的为81.4万元，涉案缘由同样系劳动合同纠纷。

公开资料显示，国通信托董事长兼法定代表人为陈建新，注册资本约41.58亿元，第一大股东为武汉金融控股（集团）有限公司，持股74.9979%，东亚银行和新方正控股发展有限责任公司分别持股15.3830%和9.6192%。

投资者网通过官网信息了解到，国通信托是银监会2010年1月23日批准重组成立的非银行金融机构，于2010年11月26日正式开业运营。公司总部设在武汉，在北上广深等18个城市设有业务团队。

成立以来，公司累计发行2199个信托项目，管理信托资产规模达到13903亿元。然而，国通信托却屡屡踩雷地产项目。据不完全统计，国通信托延期的信托产品已经超过20只，底层资产主要涉地产和政信，其中房地产主要集中在头部民营企业，如恒大、融创、阳光城、奥园等。

据2023年财报数据显示，国通信托在营业收入略有增长的情况下，净利润出现下滑。数据显示，国通信托全年实现营业收入11.47亿元，同比增长3.8%；利润总额7亿元，同比下降9.13%；归属于母公司净利润5.45亿元，同比下滑7.18%。

与此同时，国通信托2023年手续费及佣金净收入同比下降40.65%至5.15亿元，而总营业支出同比上升175.02%至4.54亿元。两项数据表明，公司业务收入减少的同时，运营成本却在上升，对公司的日常经营造成一定的压力。

信托业监管力度持续加大

今年以来，已有多家信托公司相继被罚。

其中，单次被罚金额超过100万元的分别为国通信托、陆家嘴信托、英大信托和昆仑信托。单次被罚金额最高的是国通信托，为585万元。

昆仑信托紧随其后，被罚金额为540万元，涉及未按规定开展股权投资业务、违规为保险公司变相投资单一信托提供通道等8项违法违规事实。陆家嘴信托的处罚金额也相对靠前，为420万元。

近年来，信托行业的监管力度持续加大。去年11月，国家金融监督管理总局新设资管机构监管司等部门，将信托公司纳入其监管范围。

这一趋势也反映出监管对违规事由的处罚更加专业化和精细化，例如这次的国通信托，对违规机构处罚的同时也对相关责任人进行了处罚，体现出风险责任落实到人的监管意图。当前的监管重心已从业务导向全面转向风险监管及行为监管，这对信托公司来说，无疑提出了更高的要求。（思维财经出品）■

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