北京
近期，中国进出口银行四川省分行在国家外汇管理局四川省分局的政策指导和总行资金营运部业务指导下，为某外贸企业办理了1笔6000万美元的汇率掉期业务，实现近年来该分行首笔外汇掉期业务落地，切实帮助企业践行“风险中性”理念，管理汇率风险，满足客户跨币种资金配置需求。
据中国进出口银行衍生品交易专家介绍，“汇率掉期”属于金融衍生产品交易的一种，是指双方约定在一前一后两个不同起息日进行方向相反的两次货币交换。在第一次交换中，一方按照约定的汇率用货币A交换货币B；在第二次交换中，该方再以约定的汇率用货币B交换回货币A。
在上述业务中，该外贸企业于当日收到6000万美元，当天有约4.3亿的人民币需要进行支付，一周后该企业将有约4亿人民币收款及6000万美元货款对外支付需求，故其在资金收付款存在币种错配的风险敞口。进出口银行为该外贸企业配套设计的人民币美元汇率掉期方案与传统的即期结汇+远期购汇的方式相比，节约了价格成本，简化了业务流程，帮助企业灵活调剂本外币资金，同时锁定资金流入、流出时的汇率，规避汇率风险，降低换汇成本。
中国进出口银行四川省分行相关负责人介绍，今年以来，该行已先后为辖区内企业办理了多笔金融衍生产品交易，为四川省外向型企业“走出去”和“引进来”提供了优质的金融服务。今后，该行将进一步加强学习，提升专业能力，持续完善内控管理与制度建设，及时有效向客户传导外汇管理政策，提升客户汇率风险管理能力，以客户为中心提供更多便利化服务，合规展业、审慎经营，为辖区内各项业务发展作出积极贡献。(何文韬)
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