打防结合守好群众钱袋子 湖北多部门联动构建反诈工作新格局

70万元守住了！

4月7日，湖北省宜昌市公安局反诈中心民警研判，发现一名女子正遭遇电信诈骗，但多渠道联系不上本人。民警第一时间寻找当事人，同时部署全市所有银行网点对该女子名下账户进行保护性管控。

有银行发现受害人名下账户有资金转出，立即锁定资金转入账户，紧急止付5个关联账户，成功拦截。

像这样分秒必争、与骗子赛跑的隔空较量，是湖北公安机关会同银行、通信等部门共同守护群众“钱袋子”的一个缩影。

4月2日，湖北省召开打击治理电信网络诈骗工作协调机制全体会议，进一步整合31个单位资源力量，凝聚严打高压共识，全链条打击治理电信网络诈骗犯罪。

近年来，湖北积极构建“党委领导、政府主导、部门主责、行业监管、社会参与”的打击治理电诈违法犯罪工作格局，创建“受勘立、研交办督结、防治宣”反诈工作法，构建“打防结合、防范为先、技术反制、科技支撑”新格局，不断提升预警劝阻、追赃挽损和技术创新能力，全力守好群众“钱袋子”。

打击有章法 一体作战挖幕后斩链条

从一张涉案银行卡入手，最终湖北警方斩断一条跑分洗钱产业链。

2022年9月以来，湖北省公安厅“剥茧”专班、鄂州市公安局和鄂城公安分局捆绑作战，从一张涉案银行卡入手上溯下追。

历时一年多，历经4轮“剥茧”，湖北警方斩断一条完整的跑分洗钱产业链，抓获嫌疑人197人，其中17人为骨干成员、5人为幕后操纵者，涉案金额6.9亿元。

“办这个案子就像滚雪球，我们打一个、破一串、铲一片，彻底斩断了涉及多个省市的电诈犯罪生态链。”湖北省反诈中心民警李堃说。

此案是湖北公安机关运用“剥茧”战法将电诈犯罪打深打透的经典案例。

侦办汉川“6406”专案，抓获嫌疑人337人，扩线深挖又抓获169人；侦办利川“809”专案，挖出藏匿在缅北地区的电诈窝点，抓获嫌疑人86人……

2021年以来，针对电诈犯罪组织化、链条化、职业化特征，湖北公安机关发挥“省厅+属地”“警种+专班”“情报+快反”合成作战优势，汇集各警种资源、人才，打造跨层级、跨区域、跨警种的打击整治一体化专班和作战中心，打造打击电诈犯罪的指挥中枢和“最强大脑”。

近3年实战中，湖北各级公安机关打击整治一体化专班和作战中心对犯罪新手法、新特点进行技术拆解和沙盘推演，研发反制工具和破解战法，以专业打职业、以技术打骗术、以团队打团伙，努力实现在打击电诈犯罪上棋高一着、快人一步。

依托打击整治一体化作战中心，湖北省公安厅围绕抓“金主、头目、蛇头、骨干”，开展“剥茧”集中会战和区域会战。作战中心对“资金流”“信息流”“轨迹流”全时空、全维度研判，对在侦、已破、现发涉诈案件抽丝剥茧，通过滚雪球式的循环研判挖链条、打团伙，坚持摧毁盘踞本地、辐射全省乃至全国的犯罪网。

据统计，2023年以来，湖北省刑事打处涉诈嫌疑人数、逮捕人数、起诉人数同比分别上升16.33%、108.38%、46.43%。

防范有支撑 持续提升全民“免疫力”

因记住了民警在“开学第一课”上讲的“不能把验证码给他人”，今年2月28日，湖北襄阳9岁小女孩惠惠发现奶奶遭遇电诈，立即将老人带到派出所。

民警联系银行紧急止付，帮老人保住了7万元。

当发现群众正在遭遇电信诈骗时，湖北公安机关会同金融、通信等部门，通过上门见面、短信提醒、智能语音电话预警等方式及时劝阻转账。

2023年，湖北有关部门共联合预警诈骗电话、短信1263万次，派员见面劝阻32.81万人次，预警后群众被骗率降至0.13%。

“我们构建了事前拦截宣防、事中预警劝阻、事后止付挽损三道防线，合力守好群众‘钱袋子’。”湖北省反诈中心负责人吴春丽介绍说，该省公安机关组织反诈协调机制成员单位研究诈骗渠道和手法，针对性提升涉诈信息识别拦截、涉诈资金限制转出能力。

2023年湖北省通信管理局将两万余个电话号码纳入“黑名单”管理，拦截诈骗电话44.13万次；湖北省委网信办关闭、封堵网站平台3778家、下架App7180个。

湖北公安机关还联合宣传、教育、民政、妇联等部门，常态化推进防诈宣传进农村、进社区、进校园、进企业、进商圈，同步开展“无诈社区（村组）”“无诈校园”“无诈单位”创建。

2023年，湖北共发送防诈短信3亿余条，开展防诈宣传活动3000余场，以持续提醒、宣传提升群众防诈“免疫力”。

湖北省公安厅推动通信运营商、银行入驻各级反诈中心，全天候响应止付、冻结需求，发现群众将资金转出后第一时间止付。2023年，湖北止付涉诈资金396.3亿元。

数据显示，2020年，湖北扭转电诈案件高发态势；近3年来全省电诈发案呈平稳下降趋势。2023年，湖北电诈发案同比下降5.82%，今年以来发案同比下降25.81%。

治理有硬招 压实责任合力净化生态

2023年，湖北警方惩处涉诈违法失信企业465家，惩戒涉“两卡”违法失信人员3546人，查处行业“内鬼”28人……

这组数据，侧面反映了湖北净化电诈犯罪生态动了真格、出了硬招。

为推动涉诈犯罪源头治理，湖北省委政法委将打击治理电诈违法犯罪纳入平安建设目标责任管理，构建职责清晰、协同联动、运转高效的综合治理体系。

在此基础上，湖北公安机关联动职能部门拦截资金流、阻隔信息流、切断网络流，不断挤压犯罪空间，铲除电诈犯罪“土壤”。

2023年，湖北省公安厅联合省经信厅、省广电局开展打击治理“黑广播”“伪基站”专项行动，侦办涉诈“黑广播”案件5起，截获一批用来发送涉诈短信、拨打电话的通信设备；联合省通信管理局整治滥发手机卡、违规批量注册网络账号、群发诈骗短信等行业乱象，清理高风险电话卡272万张，整治营业网点159个。

中国人民银行湖北省分行、国家金融监督管理总局湖北监管局及湖北省市场监督管理局、省地方金融监督管理局开展涉诈“资金链”治理，完善异常账户和可疑交易检测机制，发现并管控了一批异常账户。

对涉诈问题突出地区，湖北省委平安办联合省打击治理电信网络诈骗工作联席会议机制和协调机制办公室，实施挂牌整治。

近年来，湖北省公安厅先后派出4个“攻坚队”赴涉诈问题突出地区，帮助开展破案打击和社会治安环境治理。

2023年，湖北省被挂牌整治的两个县市均“摘帽”。

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