16年广东男子银行流水4亿元，引警方怀疑，调查后多人被判刑

2016年6月28日，广东省东莞市的一家普通杂货店里，民警对二楼展开全面搜查。

“这有一箱钱，估摸有好几十万！”

“快打开那个保险柜，应该塞满了钱。”

杂货铺二楼的东西林林总总，有零食米面，也有酒水饮料，可最引人注目的是那些平平无奇的纸箱与收纳袋。

民警随意打开一个蛇皮袋，映入眼帘的便是堆叠得整整齐齐的红色大钞，每十沓用一个橡皮筋拴住，总计40万人民币。

柜子、抽屉、墙角等但凡可以藏东西的地方，几乎都被塞满了现金。如若不清楚内幕，恐怕会以为这家人富得流油，视金钱如粪土，穷得只剩下钱了。

最终，警方搜刮出近三百万现金，令人大跌眼镜。

按理说，很少人会将巨额现金放于家中。即便藏在家中，又何故招来警察的搜查？这家人究竟隐藏着什么秘密？

奇怪的杂货店

杂货店的女老板姓袁，已过花甲之年。家中有一子，名叫林某，29岁，是个无业游民。

袁女士的杂货店规模不大，卖的也是普普通通的食品与生活用品，全年收入不过几万元，怎会藏有如此巨额的现金？

面对警方的搜查，袁女士的脸颊、额头布满汗水，双手发抖，刻意回避民警的眼神，视线飘忽不定，倚靠在门口不愿离去。

眼看着警方将一沓沓人民币从箱子里倒出，袁女士更是心慌得厉害，拼命为这些钱找理由，有说亲戚给的，有说拆迁发的，意图阻止警方继续搜查。

不过，警方并未理会，而是继续翻箱倒柜找钱。袁女士像是害怕什么秘密被揭开，当即跳了出来，大声道：“就算你们是警察，也没权力到别人家乱搜！”

“放心，我们不会冤枉任何一个好人！如果没问题，自然会还你清白和公道。”警方亮出搜查证，严肃地说。

眼瞧阻拦不了，袁女士重重垂下了头，深深地叹了口气。随后，警方又突查了林某的住处，只见林某神色慌张，一举一动皆透露出心里有鬼。

在二楼，警方发现了一个暗藏在柜子中的保险箱，并让林某尽快打开。

可林某全程躲躲闪闪，顾左右而言他，竟说道：“我没有钥匙，我也不知道怎么打开。”

民警一时无语，反问道：“这保险箱是你的，怎么会没钥匙？”

林某再次沉默，既不回答也不配合。无奈之下，警方只好请开锁公司，终于将保险柜强力打开。

开锁的那一刹那，满屋子的人目瞪口呆。柜子里被钱币塞得满满当当，有人民币，也有港币，全是现金。

民警一点一点将柜中的纸币转移出来，竟铺满了半个房间，共计四百多万。

林某

袁女士与林某母子二人加起来所藏的钱可达七百万。经调查，两人近期并无房产拆迁，也无遗产继承，而他们的能力更不足以获得如此高昂的收入，很显然这笔钱大概率是不义之财。

其实，除了袁女士母子外，警方于同一天在其他几户人家中，也发现了类似的奇怪现象。

高达上亿的银行流水

6月28日，广东东莞某小区内，一位同样姓袁的35岁孕妇坐在沙发上哇哇直叫，怒斥民警欺负她。

当时，只有袁某一人在家。据悉，她已经有了两个月身孕，由于体型微胖，格外显怀。

一见到警方乌泱泱闯进屋内，袁某吓傻了眼，随后灵机一动，抱着肚子威胁警方，拒绝配合。

袁某

“我现在肚子好痛，我可怀着孩子，出问题了，你们能负责吗？”

“你先配合，等会我们带你去医院检查。”民警耐心劝说。

当日，东莞气温高达33度，袁某的情绪十分不稳定，她一边撑着肚子，一边无理取闹，打算用撒泼打滚来阻止警方的调查。

可警方也不是吃素的，一字一句清清楚楚地告知袁某必须搜查，并承诺只要出了问题，他们会负责到底。

袁某见警方语气坚定，又想到自己孤身一人，无力阻止，便放弃抵抗，瘫在沙发上，随便警方怎么翻动。

最后，警方在袁某家中搜查到八部手机以及九张银行卡。除此之外，袁家的衣柜与行李箱也塞满大量纸币，大约有四十万。

警方随手拿起一沓现金，问：“这个港币是谁的？”

袁某一问三不知，装作一脸茫然的样子，道：“都放好久了，我也不知道是谁的。”

按照正常思维，有谁会不知道家中的钱从何而来？很显然，这笔钱的来源一定有问题。

对比两户袁姓人家，从抓捕现场来看，疑窦重重。袁女士年过六旬，靠经营杂货铺为生；袁某身怀有孕，没有工作，在家中等待生产。

不论从收入条件还是居住环境来看，都十分普通，甚至达不到中等水平。可两人的家中为何藏有那么多现金？警方又为何特意找上两人？

追根溯源，还得从半年前警方的一起调查行动说起。

2016年初，东莞市公安局民警在进行数据调查时，发现一名钟姓男子的银行账户有问题，每笔流水都大得惊人，少则几万，多则几十万，且存取特别频繁，特别像某个公司的财务账户。

钟某的账户流水

一天之内，钟某的账户流水可达几百万，这一异常现象很快引发了警方注意。更令人吃惊的是，经调查，钟某并非某公司的老板或是财务总监，而是无所事事的无业游民。

那么，钟某账上的巨款究竟从何而来？他的钱又转到哪里去了呢？

当下，警方怀疑，钟某一定是在从事“洗钱”等非法活动。为了搞清事实真相，警方决定跟踪钟某。

然而，钟某为人格外敏感警惕，时时刻刻都处于防备状态，且反侦察意识很强，给办案造成了极大的难度。不过，也正因为钟某的反常行为，才更加加深了警方的怀疑。

追踪钟某的过程中，警方也吃了好几次瘪。例如，钟某的车速时快时慢，经常兜圈子和绕路。途径红绿灯路口时，钟某故意等绿灯转变为黄灯的那一刹那，加速通过马路，将警方远远甩在身后，从而逃脱。

警惕的犯罪团伙

在警方全力追踪钟某的同时，负责网络刑侦的专家找到了钟某每天转账的收款人，即开头杂货铺老板的儿子林某。

随后，警方对林某的账户展开调查。谁成想，林某的账户流水更加惊人。

“林某名下的其中一个账户，在半年之内的交易量达到了4个亿！”警方震撼地说。

起初，警方原以为林某或许是比较低调的隐形富豪。但进一步深入调查后，才得知林某与钟某半斤八两，他没有正经工作，只是与母亲一起经营了一家杂货店。

说得好听的，林某算得上是一个小老板；说得难听的，他就是个依靠母亲的啃老族。

然而，令人疑惑的是，即便杂货店的生意再火爆，日流水也不过上万，怎会达到一年四个亿的夸张程度？

因此，警方怀疑林某是钟某的同伙，两人正在一起从事非法行动。

紧接着，警方又顺藤摸瓜，找到了林某与钟某两人共同的交易伙伴——刘某。相比于钟、林两人，此人的银行账户流水更加吓人，日转账金额可达上千万。

除此之外，刘某的身份也很特殊。他是前面35岁孕妇袁某的前夫。

警方猜测，刘某应该是钟某等人的上线。因而，只要抓捕刘某，一切问题便可迎刃而解了。

经查询，警方找到了刘某的住址。紧接着，他们身穿便衣，顺着信息来到刘某小区。

不想，刘某的反侦察意识更强，竟然在家门口安装了摄像头，全天监控楼道的来往人群。

便衣警察瞄到那忽闪的红点，迅速装作若无其事的样子走开，不敢在现场继续蹲守，就怕刘某发现异常，更换住处。

为了不打草惊蛇，警方决定暗地追踪刘某。谁料，刘某的行为举止比钟某等人更为小心谨慎，走路经常东张西望，警惕着一切风吹草动。

每天，刘某都会背着一个鼓鼓的黑色挎包出门，可回来时却两手空空。那么，包里装的是什么？刘某究竟去哪了，去见什么人呢？

经过多天摸排，警方发现，刘某总是开车出门，且都是开开停停，时刻警惕是否有人跟踪他。为防前功尽弃，警方只能远远跟车，好在功夫不负有心人，他们终于发现了一次完整的交易现场。

“两辆车碰头后，刘某迅速提包下车，将包交给客户，然后客户递给他一张港币支票。两人的交易过程十分迅速，不到十秒钟，没说一句话。”警方说。

如此一来，警方更加肯定，刘某的背包中应当装满了现金。此外，警方还发现，刘某银行的每一笔流水的留存时间都十分短暂，绝大多数只停留了几秒钟，而转出地皆为香港。

通过串联三人的信息，警方合理推测，钟某、刘某、林某三人正在经营非法买卖外汇的地下钱庄。

隐蔽的地下钱庄

地下钱庄是一种不受金融体系监管的非法组织，是不法分子为了获利，私自从事外汇买卖、跨境汇款的违法犯罪行为。

自上个世纪八十年代起，地下钱庄便“风靡”全国。不法金融组织凭借高息来吸引民间游资，从而通过放贷来获取高昂利润。

广东毗邻香港，两地人交往频繁。不论是广东人去香港，还是香港人来内陆，都要到银行兑换币种，否则就是非法的外汇买卖。

不过，兑换币种往往需要一周至十天的时间，对于急需用钱的人来说，兑换时间相当漫长。因此，不少非法分子便紧抓漏洞，开设地下钱庄，从事违法犯罪的外汇买卖。

由于币种之间汇率差各不相同，不法分子便是通过汇率差来赚取高额利润。不出意外，刘某、钟某等人便是地下钱庄的参与者。

不过，这几人大都没有正经工作，哪来的钱开设地下钱庄呢？

随着案件的进一步调查，警方发现，参与非法外汇买卖的远不止刘某等人，还包括他们的家人亲戚，人数可达二十多人。获取大量证据后，警方正式开始收网。

6月28日，广东省侦查人员展开“飓风2016”行动，主要打击地下钱庄、洗钱犯罪的非法活动。

专案组分头行动，在东莞市的南城、万江、石排等地统一实施抓捕行动。最终，警方共捣毁十多个地下钱庄，将以刘某为首的全部犯罪分子缉拿归案。

经统计，这个犯罪团伙的涉案金额竟达到了160多亿人民币。由此可见，刘某所经营的地下钱庄已经开设了很长时间。

那么，刘某又是如何走上这条违法犯罪之路的呢？

落网后，刘某交代了自己十年来的犯罪经过。2006年，刘某是个无所事事的社会青年，喜欢混迹各种娱乐场所，可口袋空空，成天琢磨着如何赚钱。

一日，一个朋友看透了他的心思，说：“我有一些港币，你帮我兑换人民币，我给你一些小费。”

起初，刘某只是抱着帮助朋友的心态，按照当天汇率，兑换了币种，得到了一点小费。可随着兑换金额的增加，跑腿费的数额也随之增大，刘某不知不觉沉溺其中，一发不可收拾。

随后，刘某开始混迹赌场，为赌徒提供换钱业务。不过，随着兑换金额的增大，刘某手头的资金根本不够用。于是，他便拉拢钟某、林某等人开设了地下钱庄，几人又分别拉来自己的亲戚朋友，壮大了组织的队伍。

其实，经营杂货店的袁女士也是该组织中的一员。她负责线下的现金交易，儿子林某负责线上操控，两人合力完成了高达上亿元的外汇买卖。

当警方问其为何要加入非法组织时，袁女士懊悔地说：“换换钱随随便便几万元就到手了，钱来的容易，但开店一年到头都赚不了几万，还累。”

正因为这种投机取巧的想法，袁女士年过六旬，也避免不了一场牢狱之灾。

袁女士

2016年，公安机关的“飓风6号”行动共查处的涉案金额高达2300亿，狠狠地打击了地下钱庄组织的命脉。

投机取巧不可行，脚踏实地是真理。千万不要为了敛财而去挑战法律，非法获得的不义之财终究会从手边再次溜走。