你卖U的被银行风控的逻辑是什么？如何避免？

退役币商，以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

有事付费咨询没事多看文章

这两天都有人咨询这个问题，那么就写一篇文章来给大家回复下，那些教你如何筛选商家的教程都是错的，商家的资金来源就是各种多样性。

还有整个互联网上那么多机构和律师在帮人解卡，我在想如果我来做这件事，把他们为之生存的东西拿来免费了，会出现什么样的状态？容我想象下模式，不排除真的我免费。。。。

在交易所卖U，要么被司法冻结，要么就是这种银行风控，这里面的原理是什么呢？

就是资金来源不干净而已，没有其他原因。

交易所币商的资金来源，就是买U的人打给他们的钱，而这群买U的是什么人，我们来分析他们的人群就可以知道他们的资金来源。

现在谁还在交易所买U？

搞资金盘的、项目传销的、第三方诈骗的（被骗的）、网络赌博的、正常散户炒币合约的，就这五种人群，你还能说得出哪一种？

我们按照几率，每个20%，那么币商80%都会遇到灰色黑色资金，仅仅有20%能遇到散户自己用的，但是这么多币商在竞争，你能抢过别人吗？

而绝对完美的数据，符合流水、符合新手买币、符合录制视频的人，一定是电信诈骗的受害者，这也是为什么币商经常被一手黑的原因。

你以为的资金流向，币商直接打给你的钱。

而实际的资金流向：币商只是接受了上面的资金，然后通过自己的账户打给了你而已，里面有可能有散户的资金，但是重要吗？所以为什么六叔一直强调，小额没事，你大额出不管找任何币商，都会出问题的原因。

回到话题，这些资金出来的银行账户，他一定是有问题的，要么被反诈系统预警过，要么涉及到6级以上黑资，只是没对你司法冻结而已，但是银行的内部系统，早就把你打上高风险人员标签。

你想一下，你如果卖出过几次U，银行系统大数据直接看见你和其他高风险人员在交易，接收流转资金，你觉得大数据会判定你什么标签？

一次可能是误伤，二次三次呢？

哪个正常的好人会和这些人有资金来往，在根据你预留的职业，身份信息推断，你没做好事，现在支付宝微信支付功能这么发达，毕竟一个正常普通人走银行卡的帐本来就有问题了。

这就是风控你的原因，也是为什么你办理信用卡、贷款综合评分不足的原因。

如何避免被风控呢？

那就是一定要做好备注，这笔钱是怎么来的，币商要配合你做好备注，比如借款，这样在风控后补个借条就可以了，前提是熟悉且信任的币商。

如果你不熟悉后面又联系不上币商，你只能注销银行卡，以后再也开不了这个银行的卡，万一是工资卡房贷卡就太难了。

有时候，真的就这么简单的事情，解除风控、非柜就这么简单，银行没有冻结你资金的权利，但是他们可以不给你提供服务，你一点办法都没有，银行只是一个公司而已。

场内交易所币商，已经是一个高危职业了，他们的银行账户早就被列入风险名单，你和他们交易不管你多牛X，都会出问题，除非你接受非实名付款，但是这个情况又要收到一手黑，无解。

真的不要和交易所币商交易了，他们现在除了洗黑，真的赚不到钱了。