超3446万元！央行对标普中国、中诚信国际等6家评级机构开出罚单 评级机构客观性警钟敲响

财联社2月2日讯 （记者 曹韵仪）央行刚刚公布2024年首批面向评级机构的罚单，包括中诚信国际信用评级有限责任公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、标普信用评级（中国）有限公司、中证鹏元资信评估股份有限公司、联合资信评估股份有限公司和远东资信评估有限公司在内的6家机构，合计收到3446.645万元的罚单。

多位专家对财联社记者表示，这几家被处罚的机构都是国内最主要的评级机构，近年来，由于信用风险事件的增加，原本一片“和谐”的评级市场也暴露出一些问题，例如评级虚高、评级泡沫，未能有效揭示信用风险等。

此次处罚也对评级机构的客观理性敲响警钟，未来为了债券市场的长期健康发展，监管部门对评级公司的监管趋势还将更加严厉。

涉及多个相同问题 评级机构合规性需重视

财联社记者梳理罚单内容发现，此次评级机构涉及的违法行为包括未按规定办理备案、未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务、涉及违反独立性要求、涉及违反一致性原则等行为，作出行政处罚决定的日期均为2023年11月7日。

具体来看，标普信用评级（中国）有限公司被处以警告和罚款212万元，涉及未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务、未按规定向信用评级行业主管部门或者其派出机构报送报告和违反一致性原则共3个违法行为类型。时任标普信用评级（中国）有限公司评级分析总监Eastham因对未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务这一违法行为负有责任，被警告，罚款3万元。

中诚信国际信用评级有限责任公司则涉及未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务、违反独立性要求、违反一致性原则、违反信用评级从业人员管理要求等行为，被处以警告并罚款768.5万元。时任中诚信国际副总裁王某方和时任中诚信国际副总裁任某红分别被罚3万和13万。

上海新世纪资信评估投资服务有限公司因未按规定办理备案等3个违法行为，被处以警告并罚款726.75万元。同时，时任上海新世纪资信评估投资服务有限公司董事、常务副总裁丁某樑因对违反独立性要求这一违法行为负有责任，被警告，罚款10万元。

中证鹏元资信评估股份有限公司同样涉及未按规定办理备案、未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务等行为，被处以警告并罚款600.995万元。时任中证鹏元常务副总裁秦某朝和副总裁黄某被央行罚款3万元和9万元。

联合资信评估股份有限公司因未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务等5个违法行为，被处以警告并罚款741万元。时任联合资信总裁万某伟被警告，罚款27万元。

远东资信评估有限公司因未按规定办理备案，被罚款397.4万元。

可以看到，上述评级机构涉及多个相同的违法行为，独立财经评论员郭施亮对财联社记者表示，被罚背后与未按照法定评级程序及业务规则开展信用评级业务等问题有关。

“合规性是评级机构需要重视的问题，评级机构稍有不慎，或无充分理据进行评级，可能会对市场带来波动影响，也可能会放大市场恐慌情绪。”郭施亮补充。

罚单为市场敲响警钟 监管趋势愈加严格

此次收到罚单的都是在行业内奠定了领先地位的评级机构，专家认为这将对市场敲响警钟，未来对评级公司的监管趋势将更加严厉。

资深金融政策监管专家周毅钦对财联社记者表示，近年来，由于信用风险暴雷事件的增加，原本一片“和谐”的评级市场也暴露出一些问题，例如评级虚高、评级泡沫，未能有效揭示信用风险等。

“这几家被处罚的机构都是国内最主要的评级机构，央行秉承严监管原则，针对评级公司的独立性、一致性原则以及信息披露问题开出了多张大额罚单。放眼未来，为了债券市场的长期健康发展，监管部门对于评级公司的监管趋势还将更加严厉。”周毅钦指出。

“这次处罚也是对评级机构的客观理性评级敲响警钟，评级机构的举动也会对市场造成不小的影响。”郭施亮表示。

评级机构作为独立第三方，本质上是一种金融中介，其信用评级工作能够帮助投资者解决信用不对称问题，提供信息参考、提高市场效率、促进价格发现等。但当下，国内评级机构也面临价格内卷、客观性不足、公信力不强等问题。

一位不愿具名的业内人士对财联社记者表示，此次央行处罚这几家国内评级机构，将释放国内强化市场监管，维护正常市场竞争秩序，推动国内机构依法合规展业，促进行业健康发展，更好服务实体经济高质量发展。