海口农商银行罚单从年头收到年尾，今年被罚超过1000万

年头被罚685万元，年终又收到390万元罚单。湘财Plus统计发现，海口农商银行2023年被监管部门处罚的金额已超过1000万元。

据央行海南省分行披露，海口农商银行此次涉及的违法行为集中在反洗钱领域，包括违反金融统计管理规定、违反账户管理规定、未按照规定履行客户身份识别义务、未按规定报告大额交易报告或者可疑交易报告、未按规定保存客户身份资料和交易记录、违反金融消费权益保护管理规定。

基于此，央行海南省分行对海口农商银行处以警告、罚款390万元的处罚。同时，时任财务总监吴赛君、运营管理部总经理袁某芬对上述部分问题负有责任，分别被处以罚款3.6万元、11.1万元。

湘财Plus注意到，这是海口农商银行2023年收到的第二张大额罚单。1月，原海南银保监局对该行作出处罚决定，罚款685万元，没收违法所得25.42万元，此次涉及的问题较为突出，包括股权质押管理不合规、违规掩盖不良、农户贷款资金违规流入房地产领域、员工行为管理不到位等多达13项违法违规行为。

同时包括行长在内的8名负责人也被处理，其中时任行长行长耿智祥、行长助理贾同星被警告并处罚款10万元，时任副行长兼贷审会主任龙武、首席风险控制官苏慧婷、银行三部负责人李曦、银行二部负责人张家启被警告并处罚款5万元，授信审批部负责人蒋英、于海旭被警告。

上述两张罚单之外，今年8月，海口农商银行还因贷款管理不到位、变更营业场所应事前报告未报告被国家金融监管总局海南分局罚款60万元。

算下来，海口农商银行三张监管罚单合计罚金达到1135万元，且行长、副行长等十10位高管、中层负责人全部被罚。

公开资料显示，海口农商银行成立于2011年，是海南省首家地方法人商业银行，其前身为海口市城郊农村信用合作联社。据海南农信社披露，海口农商行等20家机构拟采取新设合并方式组建海南农村商业银行。目前组建工作仍在进行中，此前海南省决定发行100亿元专项债注资海南农商银行。

截至2023年上半年，海口农商银行资产总额1543.94亿元，1-6月实现营业收入、净利润分别为10.54亿元、1.55亿元，同比分别下降41.19%、5.77%。资产质量方面，截至2022年末，该行不良贷款率达到4.74%，较上年度增长1.67个百分点，拨备覆盖率175.74%，同比下降41.13个百分点。

统筹/新湘财 撰文/湘财Plus