2023最新家族办公室现状分析

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2023年，我国内地亿万富豪达495人，家族财富不断攀升。

"家族办公室"成为财富管理的新宠，许多富豪在国内外设立专属机构，引起社会关注。

那么，"家族办公室"是什么？富豪为什么要建立它？它有哪些作用？

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"家族办公室"的概念

家族办公室是什么？世界各国对此并无统一定义。我们常引用美国家族办公室协会的说法——

"家族办公室是为超级富豪提供全面的财富和家族服务，保障其资产的长久增长、符合家族愿望、并能顺利传承的机构。"

那么，谁算是超级富豪呢？美国证券交易委员会规定，设立家族办公室的家族至少要有1亿美元的可投资资产；而在中国，高净值人群的标准是私人可投资资产超过1000万元。

往前追溯，在1868年，美国梅隆银行的托马斯·梅隆创办了世界上的第一个家族办公室。

1882年，同样是在美国，洛克菲勒家族组建了自己的家族办公室。

家族办公室历经百年，成为全球财富管理的重要力量。

美国是家族办公室的发祥地，有2500-3000家单一家族办公室，管理着1.2万亿美元的资产。

欧洲也有1500家左右的单一家族办公室。

全球财富增长，推动了12000至15000个家族办公室的诞生。

总之，家族办公室是家族财富管理的最高境界，为超高净值家族提供全方位的资产管理，助力家族财富传承，保护家族梦想和理念。

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为什么设立"家族办公室"？

超高净值家族为何不选私人银行，而要设立家族办公室？这里有几个原因。

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超高净值家族注重保密性

巨富容易招惹眼红，委托银行管理财富也不够隐秘。家族办公室则能保护家族事务的机密，只让可靠的员工知道。这是越来越重要的考虑。

二是自主性。家族办公室的员工不受外界的规范，只受家族的合同约束，其中有严格的保密条款。家族可以自己决定隐私的程度。

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超高净值家族追求高效率

家族办公室的魅力在于能让家族塑造和控制其成本、政策和实践。家族负责人有管理大型组织的经验，对家族办公室的文化、人员、实践、成本和范围有明确的理念和目标。

家族办公室能让家族具体地控制慈善捐赠、投资政策、房地产和税务规划等事务，以及家族企业的股息和收入分配。服务质量和时效性也能按照家族的需求和期望调整。

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超高净值家族需要个人化服务

家族办公室能根据家族的需求和偏好定制其结构和服务，超越财富顾问、信托公司或多家族办公室的水平。专为家族的需求、目标和偏好而设的家族办公室或许是最可信和最高效的方案。

因为专业人员能随时间适应和预见家族需求。所以，一个优秀的家族办公室应该用各种积极的方式来激励家族。

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"家族办公室"的功能分析

家族办公室的概念明了后，再看其管理的部分，主要有三个。

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最基础的金融资本管理

家族办公室能集中管理家族财富，将所有金融资产纳入家族的财务报表，通过监督投资，绩效考核等方式优化家族资产配置。此外，风险管理、信贷管理、税务规划等日常需求也由家族办公室处理。

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管理整个家族的社会资产

这是家族的社会名声管理。比如规划家族慈善资金、社交活动和家族声誉等社会资本的保值增值，以及持续和系统地管理重要的关系网络。

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对家族成员进行可持续教育

为了保证家族延续，家族办公室还负责对不同年龄段的家族成员进行针对性教育，提升后代的能力和素质。系统规划下一代的教育工作，进行有前瞻性的传承设计。

这样，家族办公室就能以家族利益为上，做好财富管家。现在，家族办公室的形式多样，有家族自己成立的，也有独立的理财机构；有的只服务一个家族，有的则面向多个高净值家族。

中国的家族办公室是财富管理的新领域，要结合国情，借鉴欧美的经验，实现本土化。市场还不成熟，但中国家族办公室的新时代已开启，期待它们走向新的未来。

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