陕西
今年以来，工行安康分行紧抓个人客户信息维护不放松，按照“治存量、分层分步推进反洗钱客户信息治理”的原则，整治存量个人客户真实性有效性问题数据，提升个人客户信息完整率。截至2023年9月30日，新增个人客户信息综合完整率为100%，存量个人客户信息综合完整率为100%，个人客户真实性有效性治理工作居全省前列。
一、严格信息录入管理。对于新增不完整个人客户信息的按旬提取缺失数据下发通报，同时做好全辖支行批量开户信息的监测抽查，防止因采集错误或不符合批量发卡模板要求造成信息缺失，加强对客户身份信息的采集，实现了新增客户完整率100%，有效防范冒名开户事件发生。
二、完善存量客户信息。对员工加强客户信息真实性有效性治理的培训，强调客户信息真实完整的重要性，不断提高员工对客户信息治理意识，做好客户信息补录工作，确保个人客户信息九要素真实性和完整性，把控个人客户信息数据管理实质风险，严格开户环节客户身份核实管理。
三、增强风险防控能力。积极开展检查，查找存量客户信息存在问题并及时更新和完善，切实压降问题信息的客户数，实现了存量个人客户信息综合完整率100%，有效提升个人客户信息的数据质量和反洗钱业务管理水平，进一步增强客户洗钱风险和监管风险的防控能力。
文/俞锋 编辑/陈国伟
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