诺亚控股高管制定未来战略拟扩张海外市场：手握47亿现金及等价物

来源：金融虎网 作者：凯文

诺亚控股(NYSE: NOAH and HKEX: 6686)披露文件显示，公司于2023年11月14日在香港举办了2023投资者日。在活动中，诺亚的联合创始人、董事长兼首席执行官汪静波和其他执行管理团队成员对公司的业务进行了深入的回顾，并制定了未来的战略重点。演讲集中在诺亚的弹性标准化产品，海外扩张计划，以及“CCI”战略(由首席投资办公室，客户战略办公室和投资产品和解决方案部门组成)，从产品驱动向解决方案驱动的财富管理过渡。随后，在两个小组讨论中，诺亚的主要业务部门和子公司的负责人讨论了公司在产品开发和客户服务方面的优势。

诺亚联合创始人、董事长兼首席执行官王静波女士表示:“诺亚自2003年以来一直从事财富管理和资产管理业务，并在中国崛起的几次经济周期中度过了难关。从第一天起，我们就一直坚守自己的底线：隔离客户资金、不存在期限错配、不存在资金跨境流动。我们在2019年决定转向标准化产品，并逐步减少所有非标准私人信贷产品，包括国内住宅房地产基金，这在动荡时期为我们的客户提供了很好的服务。这种审慎的做法，加上资产管理规模的健康组合、我们强劲的资产负债表和充足的流动性，使我们处于执行扩张计划的坚实地位，其中包括扩大我们的海外市场，以满足投资者对全球资产配置日益增长的需求。我们还将更多的资源分配给我们的研究部门和我们的“CCI”战略，因为我们可靠的资产配置建议使我们成为华语个人、机构和家族理财室最值得信赖的顾问。随着我们在明年继续推行这些举措，我们的核心重点将保持不变：为客户创造真正的长期价值。”

强劲的资产负债表和干净的AUA

诺亚的现金状况稳健，截至2023年6月30日，其126亿元总资产中有47亿元现金和现金等价物。作为一家资金保守的企业，诺亚的负债与资产比率为19.8%，无息债务为零。凭借强大的资产负债表和充足的流动性，该公司已做好执行扩张战略的准备。

诺亚还拥有一个干净的咨询资产（AUA），没有遗留的私人信贷或住宅房地产风险。公司避免了严重的潜在风险，于2016年开始退出国内住宅房地产基金，并于2019年退出所有非标准化人民币私人信贷产品。这一成功的转型使诺亚成为面临复杂国际风险环境的高净值投资者值得信赖和负责任的顾问。

扩大全球足迹

诺亚于2022年启动了国际扩张战略，以充分利用讲普通话的高净值客户对全球资产配置快速增长的需求。到2023年底，诺亚仍将在香港和新加坡分别招聘100名和20名私人银行家，截至2023年6月30日，该公司在两地拥有56名客户经理。诺亚已经在美国开设了一个客户服务中心，并正在迪拜建立业务。在2023年第二季度，诺亚的海外活跃客户数量和海外净收入同比增长了一倍以上。

为了加强其全球产品，诺亚不仅在主要国际中心增加了员工数量，还加强了与全球领先的普通合伙人和基金经理的关系，今年在其全球财富解决方案中增加了新的对冲基金和结构性产品。诺亚还推出了N+计划，为客户提供高端的全球私人银行业务体验。

CCI策略

诺亚对其研究能力方面进行了大量投资，以满足中国投资者对日益复杂的市场情报和资产配置策略的需求。通过其“CCI”资产配置模型，首席投资办公室(CIO)识别突出的宏观经济趋势，客户战略办公室(CSO)为不同细分的客户创建定制的投资策略，投资产品和解决方案(IPS)部门将这些策略转化为标准化的产品选择策略。

CCI模式迎合了日益以客户为中心、以解决方案为驱动的财富管理模式，以及客户对财富保值、风险缓解、全球资产配置和综合服务的日益关注。诺亚将在2023年下半年升级CCI模型，发布更广泛的研究报告，加强投资顾问团队的能力建设，并将CCI服务整合到面向客户的应用程序中。

深厚的国际人才储备

诺亚的全球扩张战略由一个在世界领先金融机构拥有丰富经验的管理团队指导。公司的海外员工主要分布在香港、新加坡和美国，目前已发展到250多名专业人员。

探索提高股东回报的途径

会上，管理层表达了对公司资本结构的信心，并表示将继续探索提高公司股东回报的可行途径。