寻找我身边的合规标兵

寻找我身边的合规标兵

——记2022年度工行安徽分行合规标兵夏进杨

夏进扬，男，中共党员，2000年12月参军入伍，2003年9月入党，2018年2月转业安置到工行安庆望江支行工作。自入行以来，该同志分别经历了现金柜员、对公柜员、运营主管等岗位工作的锻炼，于2021年4月开始正式任职工行安庆望江回龙支行网点负责人。

多年来，无论是在部队服役、还是在工行工作，他都是兢兢业业任劳任怨，始终保持积极的工作态度，饱满的工作热情和良好的精神状态，并且圆满地完成岗位工作和各项目标任务。服役期间，先后荣立三等功一次，优秀士兵十余次，多次被旅级以上单位表彰为“优秀共产党员”“优秀士兵标兵”；入行后，先后获得省分行优秀共产党员、“奋战双百日 量质双提升”对公拓户竞赛先进个人、绩优网点负责人、省行组织营业网点“学查改”知识竞赛三等奖和市分行“市场大走访，客户大营销”竞赛活动先进个人、年度业务知识与技能竞赛一等奖、优秀共产党员、旺季营销竞赛优胜网点负责人等荣誉；连续五年年终考核均取得良好以上等级，其中三次为优秀。

《常怀廉洁之心 筑牢合规防线》学习感言被中共中央宣传部“学习强国”学习平台采用。2022年以来，在落实上级行关于开展内控合规“价值创造年”、“价值服务年”主题活动中，该同志立足本职工作，认真落实上级工作要求，一直以高度的责任感履行自己的职责，以爱岗敬业的精神和严谨务实的工作作风，赢得了领导同事和客户的一致好评。在省行2023年开展的2022年度“寻找我身边的合规标兵”活动中，经层层筛选，该同志被评选为省行级合规标兵。

一、认真履行一岗双责,贯彻落实内控合规各项制度要求，加强网点合规管理，确保网点安全运营和高质量发展。

入行以来，该同志时刻牢记我行“合规为本、全员有责、风险可控、稳健高效”的合规文化核心理念，积极参加行里面组织的各项学习活动，并且做到了熟知、领会行内各项规章制度，在日常工作中能够认真地学习行业知识，了解最新的行业动态。特别是随着网点运营改革的不断深入，各种新风险、新挑战带来的冲击也愈发明显，对此，该同志更是以《网点案防基本要点》、《网点人员案防履职要点》为蓝本，以案件防范为核心开展日常管理。

一是认真履行格长职责，依据员工异常行为58种识别标准，深入开展员工异常行为排查。二是落实总行《涉刑案件防范工作责任制管理办法》，组织全员签署案防责任书，明确各岗位人员案防职责；组织开展网点案件风险排查，加强“一楼四室”管理，强化网点安全管理；按季组织召开网点案防专题会，传达上级案防工作要求，带领员工学习《员工行为守则》、《员工行为禁止性规定》、《员工违规行为处理规定》（2022年版）等规章制度，依托“三位一体”合规文化核心体系，开展案防警示教育，剖析、纠正本网点和员工的违规行为。

同时要求网点全员严格落实各项业务知识及合规工作要求，并针对我行的具体情况开展工作，取得了很好的效果。定期组织召开晨夕会，组织网点员工学习规章制度和业务操作规程、合规教育警示案例和短视频，并与同事探讨遇到的问题及解决方案。遇到复杂疑难的业务，他第一时间就要想如何合理合规解决，积极认真向上级行请教，谨慎稳妥又贴心地帮客户解决难题，获得客户一致好评。在他的带领下，网点无论是内控案防质量还是各项经营指标完成情况均处于市分行同业态网点前列。

全年网点未发生案件和重大风险事件。截止今年十月底，网点个人储蓄存款时点余额6.76亿元，增量1.27亿元，日均增长1.18亿，在全行非营业部网点中排名第3。通过POS挖转实现行外吸金5730万，在全行35个网点中排名第8，在非营业部网点中排名第1。狠抓源头客户拓展工作，个人客户较年初增长2296人，其中日均资产百万元以上客户增长16人，增幅达43.2%。年初以来对公拓户150余户，均处于全行同业态网点的前列。

网点实现全年无重大业务差错和风险事件，外部风险冲击得到有效压降，内部管理薄弱环节不断强化提升，集约运营质量指标均表现良好，运行安全可控，二季度运营质量在全行35个网点得分第1，在同业态网点评比中名列第1。服务质效稳中有进，业务平均处理时长、客户超时等候等指标稳中向好，全年无重大舆情及监管转办有责投诉，客户抱怨、投诉处置机制畅通高效，客户服务满意度不断提升，今年三季度被市分行评为优秀服务明星网点，该网点先后有三名同志被市行评为“优秀服务明星”。

二、提供优质合规服务,做到合规人人有责。优质服务，贵在诚心。

在将近十七年的军旅生涯中，他始终坚持为人民服务的宗旨，守边戍国。转业回到工行后，他不忘初心，继续践行我行“以客户为中心”的服务理念,牢记“服务”是立行之本，用真心为客户提供周到、便捷、高效的服务。作为网点负责人，他时刻教育员工要时刻保持一颗为民服务的初心，将优质服务理念贯穿于细节，牢记每一名工行人代表的不仅仅是自己，还代表着工行的形象。作为银行服务人员，要经常站在客户的角度考虑问题。通过换位思考，让客户们体会到工行员工耐心细致有温度的服务。

当然，优质服务离不开合规操作。目前,随着同业竞争加剧和客户要求的不断提高,优质的服务越来越得到各银行业金融机构的重视,而合规则是优质服务的基石。该同志深知没有合规文化为先导,就没有合规操作的行动,那优质服务、稳健经营就没有了基石。

在日常工作中,该同志牢记“细节决定成败,合规创造价值，责任成就事业”及”违规就是风险,安全就是效益”理念,在苦练基本功提高服务技能的同时,特别注重合规操作,积极学习各种文件,及时掌握了解各种制度、规章和操作要求，做到时时有标准，事事有参照,努力提高自身合规意识和培养合规习惯,使合规意识融于工作和服务的全过程,使合规操作成为服务的习惯,以合规提升服务质量,以合规防范风险。在2020年市分行组织的年度业务知识竞赛中，他作为代理网点负责人不但个人取得了全行第一名的优异成绩，网点整体成绩也名列前茅；在2022年省行组织的营业网点“学查改”知识竞赛中，通过层层筛选，最终作为网点负责人层级唯一选手代表安庆分行参加了省行的决赛，个人获得了三等奖。

“没有规矩不成方圆”，作为身处一线的基层网点,该同志深知切实提高服务技能、强化合规意识不仅是工作的需要,更是加强自我保护的需要,该同志始终坚持做一个“有心人”，虚心学习业务,扎实锻炼技能,践行各项规章制度,耐心办理业务,热心对待客户，树立良好的形象。各项制度的维护和贯彻需要我们广大员工严格执行,相互制约、监督来实施的。因此，他对自己、对同事都无时无刻不在强调“合规”这两个字，合法合规合理也合情，既是对自己也是对客户的一种保护，当然，制度和规定有时候和客户需求会产生矛盾，这个时候夏进扬同志都会很负责任的告知客户，并向客户耐心解释关于制度规定相关内容，要求行内员工在这个时候更要把握政策，规范操作，不能以人情以信任代替制度，坚持以诚相待，以高效率和高质量取得客户的信任。

三、加强合规文化教育,让合规文化创造价值。

合规文化建设是保证稳健经营的长效机制,是有效防范化解各类风险,实现高质量发展的内在要求。完善全面风险管理,健全有效内部控制体系,是我行实现战略转型、提高发展质量、持续稳健经营的重要保障。夏进扬既是网点负责人，也是支行党支部宣传委员，在日常工作中，他充分发挥自身在宣传工作中的特长，积极通过晨会、夕会和网讯等渠道开展宣讲，让全体员工都能明白合规文化的养成需要所有人都共同恪守、长期不懈的坚持。

同时，他“婆婆嘴”一般的经常提示业务经办和操作人员，要求大家认真审核业务办理流程，审核客户证件信息的真实有效性，对每日的现金、重要空白凭证一定要认真清点，并认真履职加强检查，及时指出可能存在的问题。要求全体员工时刻谨记、经常学习员工行为禁止规定，尤其是不得自办业务和代客操作，要求每个人都要明确在履职过程中自己该做什么、不该做什么，自觉规范约束自己的行为。这不仅是对客户负责、对单位负责，最终还是对自己负责。其个人所写的征文和网讯多篇被总省行采用，2022年10月，学习感言《常怀廉洁之心 筑牢合规防线》更是被中共中央宣传部“学习强国”学习平台采用，有力地带动了网点的合规文化建设。

不以规矩，不成方圆。夏进扬同志始终坚守合规底线，秉持“道虽通不行不至，事虽小不为不成”的人生信条，将合规文化培养和合规建设持续不断的推动下去。（望江）