在诸多基金公司中,工银瑞信基金在固定收益投资领域名声显赫。根据wind数据显示,截至到2023年11月3日,工银瑞信基金管理的资产高达7477.07亿元,在所有基金公司中名列第12,而在银行背景的基金公司中排名第二。
尽管规模庞大,但工银瑞信基金在资产配置上显露出其特色。其资产中,货币市场基金占3785.63亿元,债券基金占2113.10亿元。与此同时,工银瑞信基金在股票型和混合型基金上的规模较少,总额只有1509.73亿元,占比仅为20%,这正符合它擅长的固定收益投资策略。相比之下,排名第一的银行系基金招商基金在权益类产品的占比为23%,而工银瑞信稍微低一些。
但值得关注的是,根据wind数据,近两年工银瑞信基金旗下多基金亏损超过30%。在这其中,副总经理杜海涛和投资总监杜洋管理的所有基金也未能幸免,纷纷陷入亏损。这一现象突显了工银瑞信在权益类产品上的弱点。而作为公司的高层管理人员,杜海涛和杜洋无疑需要对这样的成绩承担起责任。
简言之,尽管工银瑞信基金在固定收益领域有着深厚的底蕴,但最新数据揭示了它在权益类投资上的不足。尤其是公司高层的全线亏损,这不仅是个别基金的问题,更是基金公司在股票投资战略上需要面对的挑战。对于高管来说,这不仅仅是业绩上的挫败,更是他们责无旁贷的责任所在。
杜海涛的头衔与业绩不符?
杜海涛,工银瑞信的副总经理,持有硕士学位,自2006年步入工银瑞信的大门至今,已经在金融投资领域年限达到了17年。在公司内部,他的地位不仅仅局限于副总经理,还担任着工银瑞信(国际)的董事长及基金经理的双重职务。
作为一位资深的基金经理,杜海涛手下掌管着5只基金,管理的资产总规模达到了42.08亿元,这些基金多以债券型和偏债的混合型基金为主。然而,尽管拥有这样的头衔和丰富的经验,杜海涛在今年的表现却让人难以信服。不仅其管理的基金整体表现不佳,出现了亏损,最高亏损率竟触及了惊人的-20%,甚至连专业的债券型基金也未能幸免。
杜海涛的这一成绩单无疑让人大跌眼镜,副总经理这样的头衔似乎与他当前的业绩有些不匹配。市场上的声音也开始质疑,对于他的能力和策略选择产生了疑虑。毕竟,投资者将资金托付给基金公司,本是希望能够看到资产增值,但目前的情况似乎与预期大相径庭。
杜海涛的业绩全线亏损,不禁引起了业界对他作为资深管理者能力的质疑。在金融投资的海洋中,杜海涛曾被视作“定海神针”,稳固和可靠。但现今的业绩波动,却似乎暗示着这根“神针”也许失去了往日的魔力。
权益“一哥”杜洋,同遭业绩亏损
另一位则是工银瑞信的权益“一哥”杜洋,尽管名气响亮,但近期的业绩却颇为失色。据wind数据透露,杜洋现任研究部副总经理、投资总监及基金经理等职,2010年拾级而上加入工银瑞信的他,至今已累积不少经验。然而,面对市场的波动和挑战,连杜洋也未能全身而退。
具体数字来看,杜洋管理的基金在二季度总规模高达240.81亿,但是在2023年第三季度,这个数字却有所萎缩,为218.3亿,规模缩水了近10%。这也表明亏损的同时大量投资者选择赎回。
仔细研究杜洋的“战绩”,可以发现他目前在管理的7只基金,也处于全线亏损。截至2023年11月3日,特别是工银战略远见混合和工银新能源两只基金,今年来跌幅都超过了-16%,近两年的跌幅最高达到了-47%。
即便是被誉为工银瑞信的权益“一哥”的杜洋,今年以来管理的基金也是一个接一个地出现负收益。
特别值得一提的是,接手袁芳之后管理的工银圆丰三年持有期混合基金,杜洋上任至今,表现并未见好转,反而持续亏损,工银圆丰三年持有期混合今年跌幅都超过-13.28%。这不仅令人对他的接棒能力提出疑问,更让人担忧他的整体投资策略。
有投资者对工银圆丰三年持有期混合基金表示:"你这个废柴""强烈要求放开,赎回"。投资者都纷纷想赎回这个基金,放里面一天天的亏,属实心疼投资者。
还有投资者表示 "大家打证监会电话,12386人工服务,按照语音提示,实名举报,对付这帮毫无底限的"。对此基金是否存在无底限的接盘,强烈要求清盘,真是闷杀三年投资者,经理坐收渔利,投资者永远是冤大头。
业绩尴尬 管理费依然稳赚
不管基金如何亏损,工银瑞信基金的管理费还是照样收取,"旱涝保收"现在依旧是个问题,投资者真是实实在在的韭菜呀。
Y趣曾报道过,仅2022年,工银瑞信基金收取的管理费高达43.33亿元,然而其旗下产品的表现却难以称之为“合格”。
根据Wind数据显示,2023年中报,杜海涛和杜洋两高管分别赚取管理费0.34亿、2.71亿,至于为基民亏损了多少,建议投资者各自看看账户。
买过工银瑞信基金的各位朋友们,想必你们现在的心情多少有些五味杂陈。对于那些正在考虑是否要继续向这样的基金投资的人来说,这确实是个需要深思熟虑的问题。毕竟,投资就像是一场赌局,我们都希望自己能够赚钱,而不是亏得血本无归。
追随所谓的明星基金经理投资,结果却是损失惨重,让人不禁开始怀疑,这些闪耀的金融大咖们是否真的像他们的名声那样值得信赖。
如今,当我们回头看这些曾经风光无限的基金经理,心里或许会想:“是不是我当初跟错了队伍?
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