“中国金鼎奖”深圳揭榜，工银瑞信获评“最具实力基金养老投资团队”

11月3日，由每日经济新闻主办的2023资本市场高质量发展峰会暨中国金鼎奖颁奖盛典在深圳举办。适逢个人养老金业务开闸一周年之际，本次活动特别推出“最具实力基金投资养老投资团队”奖项。

作为今年新设奖项，“最具实力基金养老投资团队”从养老产品数量及规模、团队规模、客户数量、投教服务等多个方面进行多维度、立体化的综合评价，选出在养老领域长期深耕，在投资能力建设、持续开展养老宣传与投教、以实际行动助力个人养老金事业发展等方面都做出卓越贡献的公司。作为国内养老金投资的先行者以及公募基金开展养老业务的突出代表，工银瑞信基金公司最终斩获这一殊荣。

“中国金鼎奖”是由每日经济新闻主办的年度大型金融行业活动，至今已经成功举办13届。以参选者身份真实、水平较高、评选公正透明、评选范围广泛和影响力大，在财经类年度评选活动中举足轻重，成为财经各行业机构划分级别的标杆。

公募发力布局养老，灵活多样化走在创新前沿

回顾历史，自2002年6家公募基金管理人获得全国社保基金投资管理人资格起，公募基金就在养老第一、第二支柱建设上发挥着重要作用。

20余年来，公募基金行业凭借专业的投资能力、丰富的产品供给、科学的制度设计等，为养老金保值增值作出了重要贡献。根据中基协公布的数据，截至今年二季度末基金公司管理的养老金规模为4.50万亿元，占我国养老金委托投资运作规模的半壁江山。

而去年年末个人养老金制度的落地，让公募基金在服务养老第三支柱上有大展拳脚的机会，也成为行业的重要发展方向之一。

在个人养老金制度正式开闸的背景下，专为个人养老金账户设计的“Y份额”也在同期面市。2022年11月18日，中国证监会首次发布个人养老金基金名录及个人养老金销售机构名录，包含40家基金管理人的129只养老目标基金以及37家基金销售机构。

今年11月25日是个人养老金制度正式开闸运作一周年纪念日。近一年来，养老金理财、养老金基金、养老金保险等个人养老金产品规模快速增长。根据中国证监会最新披露数据显示，截至9月28日，个人养老金基金总数量达到161只，个人养老金基金销售机构增至48家。

正因如此，今年金鼎奖新设了“最具实力基金养老投资团队”奖项，旨在更好地激励公募行业推动养老业务、更好地服务广大投资者的养老投资需求。

随着被纳入个人养老金基金名录的产品数量增多，产品规模也持续增加。相关数据显示，截至2023年三季度末，上述161只基金的合计规模为51.87亿元，较2022年末129只产品合计的20.06亿元大涨158.57%。

以本次获评“最具实力基金养老投资团队”的工银瑞信为例，作为养老目标基金的首批试点公司，公司一直都走在养老基金创新的前沿。经过四年多的努力，养老目标日期基金方面，目前已成功运作时间跨度从2035到2060的养老目标日期基金，目标客户群体从“70后”到“00后”均有覆盖，多只产品的上报发行为行业首只或首批；在养老目标风险基金方面，从稳健、均衡到积极策略，覆盖各层次风险收益特征的养老基金的产品体系已基本搭建完成。国泰君安截至8月底的最新数据显示，工银瑞信养老目标基金Y份额规模排名前四，养老目标基金规模增量排名前二、总规模排名前1/4。

养老排头兵专业深耕 多年磨砺打造“养老天团”

作为首家银行系公募，工银瑞信将养老作为长期战略业务，从很早开始就把养老金业务作为战略重点。在开展个人养老金业务之前，工银瑞信就拥有养老金投资管理全牌照，有丰富的养老金投资管理和客户服务经验。在全国社保理事会对投资管理人的年度基本面评价中，公司已连续9年获得最高档（A档）评价。

多年来，工银瑞信一直把养老金投资管理业务作为公司长期战略性业务进行推动发展，不断完善投研管理机制、加强投研队伍建设、加大资源投入，已打造了一支投资管理经验丰富、专业程度在行业内都名列前茅的养老金投资队伍。

“带头人”李剑峰是一名具备超过20年金融从业经验的投资老兵，牵头管理工银瑞信养老金投资工作，担任该公司首席投资官、公司投委会委员及年金投委会主任、养老金投资中心总经理。作为资深行业专家，李剑峰始终专注于养老金资产的投资管理，对大类资产市场、养老金资产投资配置等有深刻的见解和长期实践经验，善于把握中长期投资机会。

在李剑峰的带领下，工银瑞信养老金投资实现了稳健良好且同业领先的投资收益，积极助力广大客户的养老金资产保值增值。同时，随着该公司管理的养老金资产规模不断增长，三大支柱养老金客户的投资需求也越来越多元化，工银瑞信持续致力于打造一支专业高效、风格多元化的养老金投资队伍。截至今年6月30日，该公司共有27名养老金产品投资经理，近一年内就新增了2名，这个规模放眼行业也是领先市场的水平。

而在养老目标基金的运作管理上，工银瑞信也有一支精干高效、特色专业的FOF投研团队。领头人蒋华安曾任职社保理事会资产配置处，是一名拥有15年投资管理经验的资深老将，带领着一群教育背景优秀、具备丰富投资管理经验的投研人员，致力于为投资者提供优质的基金投资产品和服务。

以强大的投研团队为基础，工银瑞信FOF投研团队形成了稳定的投研框架，以战略配置为主、战术调整为辅、有纪律再平衡的逻辑。在大的配置层面上，团队倾向以中期的视角来看待趋势或者配置机会，以偏规则性质的、半定量的方式去评估各阶段市场的表现，并考虑宏观环境、估值、股债平衡等因素。

凭借多来年在养老赛道的持续深耕，工银瑞信基金的养老投资业务呈现出起步早、养老产品布局完善、团队人员配置完善、风格稳健等特点。不仅为旗下在管的基金创造了长期优质的历史投资回报，给投资者带来了良好的持有体验，也在行业内树立了较好的口碑。

公开资料显示，截至今年6月30日，工银瑞信管理社保、基本养老、企业年金、职业年金、标准化养老金产品、个人养老目标基金等养老金三大支柱各类产品组合管理资产规模7235亿元，较2022年6月末的6773亿元继续增长6.8%，管理资产规模继续居基金同业第2，业绩表现也是可圈可点。在全国社保理事会对投资管理人的年度基本面评价中，公司已连续9年获得最高档（A档）评价。

（本文不构成任何投资建议，投资者据此操作，风险自担。）