郑州上街区一放贷人非法牟利上亿元 逼迫多家民企破产

原标题：郑州上街区一放贷人非法牟利上亿元逼迫多家民企破产

近日，随着国家保护民营企业和企业家的政策出台，有关部门加大力度查处专门从事非法放贷、侵占他人财物，非法获取利益，通过虚假诉讼及其他手段向被害人索债，有组织有预谋的“职业放贷人”，这些所谓的“职业放贷人”一般团伙作案，有专业分工，以不同人名义放贷，利息很高甚至砍头息，通过逼迫勒索、侵占、虚假诉讼等非法手段索要欠款，致使多家民营企业倒闭破产或被迫转让，有苦难言，不敢得罪放贷人，这种行为严重危害了正常的市场经济和金融秩序，对企业和企业家是毁灭性打击，目前，国家有关部门已经对有组织的非法职业放贷团伙追究相应法律责任直至刑事责任。

河南郑州市上街区有不少民营企业，民间的借贷现象一直存在，民营企业短期内急需资金周转，就会通过民间的职业放贷人暂时转借，企业家们本想通过资金周转发展壮大，没想到，却掉入了被职业放贷人设下永无脱身的陷阱，直到企业破产，妻离子散。他们放贷职业化专业化，从明面转向暗面，有专业分工，甚至律师也参与放贷团伙，通过法院虚假诉讼等方式实现非法目的。

【非法放贷人的阴谋多家民营企业被陷害】

家住郑州市上街区齐老板在上街区开办一家厂，因企业急需资金找到了职业放贷人贺志甫，在职业放贷人贺志甫设下的阴谋圈套下，签了一系列提前起草好的格式合同，高息或砍头息，一而再三勒索齐老板还款，最终导致企业破产了，如今妻离子散，无家可归，齐老板当初借的钱已连本带息归还了，却还是逃不掉被职业放贷人设下的圈套，致使企业破产，曲终人散……

在上街区和齐老板同样遭遇被职业放贷人贺志甫坑害的民营企业最少几十家，甚至更多，邓先生和贺先生遭遇也是非常悲惨，被逼迫十多年不敢回家，上街区的徐先生和邢先生也被职业放贷人的操纵陷入了圈套……

郑州上街区的徐先生和邢先生在焦作温县开办一家碳素厂，在当地纳税排行第三名，尤其是承载着当地民生业务，受到当地政府重视。邢先生和徐先生是当地的优秀民营企业家。如今也被职业放贷人贺志甫通过其儿子贺加贝的名义起诉，也掉进了职业放贷人设下的陷阱。

职业放贷人贺志甫十几年前原本通过徐先生介绍，在上街区做生意有了第一桶金，此后贺志甫一直以放贷为生。而徐先生一直做实体经济，尤其是这三年企业受困，企业资金周转难免需借款。

2017年之前，邢先生和徐先生的碳素厂与贺志甫有过多次借贷关系，资金来往非常频繁，均是高息3分左右或砍头息，期限从十天半个月到几个月均有，根据流水显示，邢先生和徐先生的碳素厂支付给贺志甫高额利息就高达上亿元，远远超过了本金和法定利息。

据悉，本次的诉讼纠纷是源于其中的一次借款，2018年11月因徐先生工厂急需资金周转，向职业放贷人贺志甫借款1000万，高额利息三分，贺志甫同样采用其律师李某铁专门起草的格式借款合同（指定上街区法院管辖），承诺书，签订后，贺志甫单方面收走了所有手续，不给徐先生留一份材料，2018年11月23日贺志甫将1000万转给儿子贺加贝，随后贺家贝直接转给邢先生和徐先生公司。

对于2018年11月23日这次的合作 ，徐先生原本没有多疑，陆续归还了有500多万元，每次也都有偿还说明书。

期间，受贺志甫诱导欺骗将借款给张某宏公司需要，还款主体增加了张某宏及其关联某发物流、张某轩、某澳物流，双方也签订了还款承诺。实际上并没有出借款项，贺志甫却收走了手续，之后，竟以此起诉过张某宏及其企业的虚假诉讼。虽然贺志甫自行又莫名撤诉了，但终是给张先生和企业留下了涉案的不良记录。

意外总是来的突然，贺志甫以儿子贺加贝的名义将原借款人徐先生和碳素厂及李女士起诉到上街区法院，起诉借款1000万中的本金730万元，加高额利息4477000万元。共计11777000元，且诉讼中其无视法庭，贺志甫称先起诉这么多，以后再起诉！法院貌似他们家开的一样！同一个事，贺志甫可以随意操控诉讼和法院，包括次数，还有金额。法院竟也不予以依职权问明。一事不再理原则似乎在他们这里也不管用了一样。

当事人徐先生和李女士认为，他们已经还了很多钱了，又因为今年最近企业承接当地修建暖气管道民生项目，都需要投资用款，希望贺志甫能够对账，算算这多年的款项，多退少补，但贺志甫气急败坏，扬言称自己有手续也有关系，要起诉还款。徐先生和李女士认为贺志甫的行为属于非法职业放贷人，徐先生和李女士也早就还完了款项。根据相关法律法规，贺志甫应该返还多支付的款项，而且贺志甫还给很多其他企业家高息放贷，以此为业涉嫌非法经营，虚假诉讼刑事犯罪，应当移送由公安机关调查，作为法院不应该审理。

即使审理，根据法律法规，法院应依法查明案件资金来源和是否涉及职业放贷人甚至刑事犯罪事宜，然而，上街区法院竟然不管不顾也不依申请或职权调取证据查明事实，对当事人多次的还款记录法院也没有审理和采纳，也不对案件进行释理说明，完全违规判决，径行判决高额本息，保护职业放贷人！

上诉后庭审中，才知贺志甫家人在法院工作，该证据还是贺的代理律师提供的民事裁定书载明。法院既然知道他们的关系，还依然不提回避的事情反而继续审理，最终的结果可想而知。

法院的不公让当事人非常生气。目前，当事人已向郑州中院上诉，相信中院一定会给一个公平公正判决。

据悉，贺志甫在上街区是长期从事非法放款的，家族式团伙，在上街区贺志甫最少向几十家民营企业进行非法放贷，收取三分或更高的不等的高额利息，甚至砍头息，然后，背后变相威胁勒索，导致很多民营企业无法经营被迫倒闭，甚至家破人亡。

当事人认为，贺志甫团伙已经涉嫌刑事犯罪，涉及非法放款高达2亿多。

【法院审理有疑点放贷人涉嫌刑事】

目前，贺志甫团伙在上街区法院案件有众多起，都是涉及非法放贷案件，贺志甫还聘请一位法律顾问李某铁来负责逃避法律风险，每次借款手续和法院起诉案件都有李某铁全程参与。

在当事人的案件中上街区法院审理过程有多个疑点问题：

一，资金来源问题为何不查？贺志甫资金从哪里来的，贺志甫向多家企业放贷大量的资金已涉嫌从事非法职业放贷人的行为。据悉，有五千多万资金来源于其套取银行贷款，是否还涉高利转贷等行为需要查明。

二，资金收益流水问题：已经形成了较为稳定的作案方法，贺志甫在放贷人确定后，会提前给其儿子，女婿等转款，然后由他们再转给借款人，随时在被收走的格式合同是写的转款人，实际上借款人和转款人就没见过，也没有商谈过。这些行为是非常典型的河南省高法规定的职业放贷人主体，而其取得的高额利息收益已涉嫌非法营利为目的非法职业放贷。

三，高额利息问题：一审法院未按照此类借贷案件审理办法审案，不依法查明事实，也不主动审理资金来源，对于超出法规的高息问题只字不提，变相保护了职业放贷人贺志甫。

四，虚假诉讼问题：实际出借人是贺志甫，并非儿子贺加贝，二审开庭，贺加贝在法院竟然不敢出庭，其律师对借款事宜一问三不知，庭审中，法院没有依法依职权追加贺志甫，更没有调取放贷人贺志甫的流水，而贺志甫和其律师李某铁，侄子庭审旁听，职业放贷提供虚假信息，已涉嫌虚假诉讼罪。

五, 非法经营问题：有组织，有预谋的长期从事非法职业放贷人，以非法盈利为目的已涉嫌非法经营罪。

据当事人透露，上街区法院的在审理当中存在众多漏洞，从案件来看，该案件团伙属于非法职业放贷人，职业放贷人贺志甫完全够上刑事犯罪，涉嫌刑事的应当移送公安机关侦查。那么，法院就不应该审理，更不应该支持高额本息，当事人之前多支付的利息也应当返还。

作为当地司法机构应该公平公正的原则服务企业，保护企业的合法权益，维护企业合法利益，营造好的营商环境，为企业排忧艰难，而不是合谋去坑害企业，上街区法院的判决让人匪夷所思。

【涉嫌非法职业放贷有组织的犯罪团伙】

什么是职业放贷人：“未依法取得放贷资格的以民间借贷为业的法人，以及以民间借贷为业的非法人组织或者自然人从事的民间借贷行为，应当依法认定无效。同一出借人在一定期间内多次反复从事有偿民间借贷行为的，一般可以认定为是职业放贷人。出借人行为具有反复性、经常性、借款目的具有营业性，未经批准，属于从事非法金融业务活动，而贺志甫团伙完全具备以上特征。

贺志甫的长期以来盘踞上街区专业放贷牟取营利，贺志甫的职业放贷次数众多，以此为业至今一二十年，上街区很多人都知道，通过其儿子、侄子、女婿等名义放贷，累计放贷高达几亿元，涉及受害人数广泛，贺志甫还聘请一位律师李某铁负责逃避法律风险，以贺志甫为首的行为已经涉嫌有组织的非法职业放贷团伙。

职业放贷人的借贷行为如何处理？《民法典》规定:“民事法律行为无效、被撤销或者确定不发生效力后，行为人因该行为取得的财产，应当予以返还;不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方由此所受到的损失。职业放贷人目的是营利，一旦出借人行为被认定为职业放贷人，其与借款人签订的借款合同无效，职业放贷人的借款合同约定的高额利息不会得到支持。据资料显示，上海、河北保定、河南郑州、北京等地出现过多起职业放贷判决书，判决结果是只返还本金，不支持利息，有的是返还本金，利息按照同期人民银行贷款利率计算。有的是返还多支付的利息，甚至移送公安机关侦查。

在上街区被非法职业放贷人贺志甫套路的最少有几十家企业，有的被贺志甫逼迫卖掉企业还贷，妻离子散，家破人亡，该团伙长期盘踞上街区从事非法放贷业务，当地公安机关应当严厉打击并查处犯罪团伙，给当地民营企业家一个良好的营商环境。

如果你被非法职业放贷人贺志甫套路过，要尽快报案，追回被套路的损失。

【依法保护民营企业严厉查处职业放贷团伙】

近日，最高法院发布《关于优化法治环境促进民营经济发展壮大的指导意见》，该《指导意见》是为依法保护民营企业产权和企业家合法权益，加强对民营经济主体合法权益的保护，针对恶意“维权”侵犯民营企业合法权益、扰乱正常市场秩序行为的、以及利用虚假、恶意诉讼侵害企业和企业家合法权益的行为，要依法予以严厉打击。

很多民营企业家不是死在业务经营困难上，而是死在被非法放贷人逼迫的套路上，甚至有些地方有关部门保护职业放贷人，形成一套利益网络，共同压榨民营企业。良好的营商环境是企业发展基础，只有进一步优化营商环境，才能为民营经济做大、做优、做强、创造优良的条件。

一家企业纳税大户的营利都被非法放贷人勒索了利益，地方经济如何发展壮大，对有组织有预谋从事非法职业放贷的团伙，有关部门应当严厉查处，绳之以法，给企业营造一个良好营商环境，让企业创造更高社会价值，共同促进地方经济繁荣发展。（京报融媒 本网继续跟踪报道）