银行卡冻结，为何被限制出境？应该如何解决？

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公安机关在办理刑事案件过程中，会就涉案账户进行冻结，但很多人不仅是银行卡被冻结了，其名下护照可能会直接被公安机关注销，或被采取限制出入境措施，如果需要出国留学或出国贸易，都可能会直接受到影响。

由此，律本律师团队根据办案经验，汇总了几种常见的限制出境情形及相应的处理方案：

第一种情形：公安机关对犯罪嫌疑人采取不准出境措施

《中华人民共和国出境入境管理法》第十二条规定：

“中国公民有下列情形之一的，不准出境：……（二） 被判处刑罚尚未执行完毕或者属于刑事案件被告人、犯罪嫌疑人的；……”

如果是此种情况，就说明被冻卡人员属于犯罪嫌疑人或被告人身份，存在重大涉案嫌疑，一般来说也会有三种情况：

一个是银行卡虽未被公安机关冻结，但其名下属于刑事涉案人员，需要排除其刑事涉案嫌疑，终止对其调查后，方可申请解除限制出境措施。

一个是银行卡被公安机关冻结后，导致卡主被纳入“涉案账户名单”或“两卡人员名单”，也有可能会导致被户籍所在地公安机关出入境管理部门限制出境或注销护照，故而需要先申请解除卡主的“涉案账户名单”或“两卡人员名单”后，方可申请解除限制出境措施。

一个是银行卡被公安机关冻结后，或在公安机关调查过程中，将卡主纳入“断卡惩戒名单”，被公安机关采取限制出境措施，如果不存在借卡、卖卡、租卡等情况，也可以先依法申请解除“断卡惩戒名单”后，再依法申请解除出境措施。

第二种情况：公安机关对电诈犯罪分子可以限制出境

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十六条第二款规定：

“因从事电信网络诈骗受过刑事处罚的人员，设区的市级以上公安机关可以根据犯罪情况和预防再犯罪的需要，决定自处罚完毕之日起六个月至三年内不准其出境，并通知移民管理机构执行。”

也就是，对于从事电信网络诈骗案件被判处刑罚执行完毕后，也可能会收到六个月到三年的限制出境措施。

如果是此种情况，就说明确系参与了犯罪活动，无法申请解除限制，只能等待公安机关限制期限届满。

第三种情况：移民管理机构认为存在涉诈嫌疑的人员可以采取限制出境措施

《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第三十六条第一款规定：

“对前往电信网络诈骗活动严重地区的人员，出境活动存在重大涉电信网络诈骗活动嫌疑的，移民管理机构可以决定不准其出境。”

移民管理部门在办理护照或签证时，对于前往电信网络诈骗活动严重地区的人员，在审查资料过程中发出存在重大涉电信网络诈骗活动嫌疑，也可以决定不准出境。

这里往往就会与第一种情况关联，比如，查询到名下存在“涉案账户名单”或“两卡人员名单”或“断卡惩戒名单”或有银行卡被公安机关冻结的情况，虽未被公安机关采取限制出境或注销护照措施，但移民管理部门或出入境管理部门在审查出入境过程中，会对此进行评估，也可能会与相关公安机关沟通联络，评估是否采取限制出入境措施。

如果是此种情况，自己确实不存在从事电信网络诈骗活动，可以提供证明材料说明出境需求，依法申请解除限制措施。但有的情况下，也需要先行解除“涉案账户名单”或“两卡人员名单”或“断卡惩戒名单”方可解除限制措施。

如排除刑事嫌疑后，还是未能办理护照怎么办？

如前已述，如已成功排除刑事涉案嫌疑，成功解除“涉案账户名单”或“两卡人员名单”或“断卡惩戒名单”，公安机关已向出入境部门出具公函解除出境限制，但在办理护照签发时还是受到限制并无正当理由的，也可以依法进行申诉处理。

《中华人民共和国护照法》 第二十条规定：

护照签发机关工作人员在办理护照过程中有下列行为之一的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

（一）应当受理而不予受理的；

（二）无正当理由不在法定期限内签发的；

（三）超出国家规定标准收取费用的；

（四）向申请人索取或者收受贿赂的；

（五）泄露因制作、签发护照而知悉的公民个人信息，侵害公民合法权益的；

（六）滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的其他行为。

由此，如果银行卡被公安机关冻结，务必要尽快协调处理，尽快解除冻结措施，以免影响扩大。

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律本律师团队

律本律师团队系江西严约律师事务所中一支长期从事于银行卡解冻、涉案名单解除专项法律案件、抖音资金解除及相关刑事案件辩护的专家型律师团队，围绕冻结银行卡所涉及的各种经济活动及刑事案件辩护工作，比如：外贸、国际货运、换汇、虚拟货币、网络赌博、网络投资等，进行调查取证、法律文书拟定、向司法机关提出法律建议、办理解冻工作、办理涉案名单解除工作、代理犯罪嫌疑人或被告人的刑事辩护工作等。

律本律师团队自成立以来专业代理解冻银行卡及涉案名单解除领域的案件，已承办相关案件数百起，委托人遍及中国香港、中国澳门、中国台湾、韩国、日本、美国、菲律宾、马来西亚、缅甸、越南、老挝、新加坡、巴西、墨西哥、英国、非洲尼日利亚、非洲埃塞俄比亚、及全国各个省级行政区，至今已为当事人成功解冻银行卡金额超过数亿元，为当事人同步解除涉案账户名单管控。同时，为各类当事人提供专业的刑事辩护工作，维护当事人合法权益。

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