中信银行方合英、刘成任职资格正式获批！新班子如何应对合规挑战

作者：雁门关

编辑：乔风雷

8月7日，据国家金融监督管理总局官网发布了“关于中信银行的两则高管任职批复”的公告。该公告称，核准方合英中信银行董事长、刘成中信银行行长的任职资格。

图|中信银行董事长方合英（右）、行长刘成（左）

据悉，中信银行的人事变动早在今年4份就开始了。彼时，在4月17日一天之内连发两条人事变动公告：朱鹤新辞去董事长等职务；方合英辞去行长等职务，将接替朱鹤新担任董事长一职；聘任现任副行长刘成为行长，自方合英辞任后代为履行行长职责，直到获监管批准。

随着董事长、行长任职资格的正式获批，中信银行“一正五副”的管理架构正式形成。中信银行新一届领导班子成员具体为：行长刘成，副行长郭党怀、王康、胡罡、谢志斌、吕天贵。

值得一提的是，中信银行新一届领导班子刚上任，就不得不面临行内“合规性”的挑战。细数中信银行近年来的发展，每年的罚单几乎不断，2019-2021年分别都收到了单张超过2000万的罚单。

2019年8月，中信银行因存在未按规定提供报表且逾期未改正、错报、漏报银行业监管统计资料等十三项违法违规事实，被没收违法所得33.6677万元，罚款2190万元。

2020年2月，北京银保监局对中信银行开出了一张2020万元的罚单，主要违法违规事由包含19项，主要涉及房地产资金运作行为违法违规。

2021年2月，央行开出2021年“1号罚单”，中信银行因未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明的客户进行交易等四项违法违规行为，被处罚款2890万元，14名相关责任人一并受到处罚。

2023年以来，强监管风暴席卷整个金融业。据钛媒体统计，上半年中，已有11家银行接到13张千万元级罚单，累计被罚没总金额高达6.6亿元。而仅在6月份，中信银行就连收3张罚单，处罚金额超千万元。

更加值得关注的是，七月、八月，中信银行的罚单也似乎没停过，2023年7月，中信银行股份有限公司深圳分行存在擅自提供对外担保行为，未按规定办理经常项目资金收付行为。国家外汇管理局深圳市分局对该行责令改正、给予警告，没收违法所得0.44万元，并处罚款1175万元。8月4日，中信银行济宁分行日前因违规租赁营业场所、贷后管理不到位，严重违反审慎经营规则被国家金融监督管理总局山东监管局开出200万元罚单。

来源：国家金融监督管理局

经统计，中信银行近年来的罚单中的违规类型，大多与违规借贷、违规担保、管理不力违反审慎性经营规则、内控制度不健全等有关。这不禁让投资者对中信银行的内控管理水准产生质疑。另外，从银行业市场现状来看，在行业竞争不断加剧、商业银行“内卷”现象愈演愈烈的当下，行业内存在的违规操作也随之增多。

因此，其内部合规性问题，对中信银行新一届领导班子来说无疑是一大挑战。那么，新一届领导班子在董事长方合英、行长刘成的带领下，能否给市场一个惊人的期待，我们后续将持续关注。

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