私下换汇风险大，处理过程需谨慎！

重要提醒：近期很多假冒律本律师名义对外宣传，请大家认准该官方唯一公众号，谨防被骗

国内是明令禁止个人结汇，切勿私人进行人民币或外币之间的兑换。并且，一般情况下，私人换汇，往往都是通过地下钱庄走账，里面会有很多违法犯罪资金，比如：网络赌博平台赌资、电信诈骗案件受害者资金等等，非常容易导致被冻结银行卡。

如果非法买卖外汇20万美元以上，违法所得5万元人民币以上，也可能会构成非法经营罪。如果换汇金额大的话，是有可能会涉刑被拘留。如果换汇金额不大，也有可能会被公安机关移送外汇管理局进行处罚。但是对于涉案资金的处理，也会存在一定的法律风险。

案情简介

关某系一家集团公司负责人，在香港总部也有任职，疫情期间，关某收取香港公司发放的工资后无法及时通过正规渠道兑换成人民币，故通过朋友帮忙私人兑换。一开始，换汇的几笔没有问题，但之后收到了几笔款项后，突然就被江西赣州某地公安机关冻结。

关某公司员工前后多次前往冻结公安沟通，也通过本地公安协调，冻结公安反馈存在刑事涉案嫌疑，均要求关某本人前往配合调查，排除涉案嫌疑，拒绝其他沟通事宜。为了避免人身安全，故而委托律本律师团队代为处理。

承办经过

律本律师团队接受委托后，研究分析银行卡资金进出流水，了解资金来源情况，指导当事人补充证据材料，针对性拟制解冻法律文书。之后，律本律师向承办警官沟通法律意见，递交法律文书，详细阐述关某并未涉嫌刑事犯罪，并详细解释资金进出情况。

一开始，办案警官提出根据办案要求，及资金进出紧密程度，还是需要关某本人前往配合调查，但经过律本律师坚持不懈的沟通，成功排除公安机关对关某涉嫌刑事犯罪的怀疑，不再坚持需要关某本人前往沟通协调，由律本律师代为办理解冻手续即可。

律本律师在接受委托后一个月时间，办案警官就上报网络系统解冻手续，但关某银行卡还是未能正常使用，律本律师又前往协调沟通，了解到当时系由上级公安直接办理坐席冻结手续，故而解冻手续非常繁琐，经过坚持不懈的沟通来往，最终，由办案警官再次前往上级银行办理线下解冻手续，关某银行卡即恢复正常使用。

律本建议

1、如 果要换汇，尽量还是选择正规换汇渠道，避免法律风险。

2、如果银行卡不慎被公安机关冻结，建议还是尽快沟通解冻，避免后续出现断卡惩戒等法律风险，解冻流程指南如下：

本律师团队

律本律师团队系江西严约律师事务所中一支长期从事于银行卡解冻相关法律案件及刑事案件辩护的律师团队，围绕冻结银行卡所涉及的各种经济活动及刑事案件辩护工作，比如：外贸、换汇、虚拟货币、诈骗、网络赌博等，进行调查取证、法律文书拟定，向司法机关提出法律建议，办理解冻工作、代理犯罪嫌疑人或被告人的刑事辩护。

律本律师团队自成立以来专业代理解冻银行卡领域的案件，已承办相关案件上百起，委托人遍及菲律宾、马来西亚、缅甸、越南、老挝、新加坡、韩国、中国台湾及全国各个省级行政区，至今已为当事人成功解冻银行卡金额超过数亿元。同时，为各类当事人提供专业的刑事辩护工作，维护当事人合法权益。

咨询热线（微信同）：15979191102、15979006114

法律官网：http://www.lbflw.com/

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