江西
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银行卡被公安机关冻结的原因多种多样，但归根到底就是两种原因，一个是卡主参与了违法犯罪活动，一个是卡主银行卡收到了涉及刑事案件赃款汇入。如果卡主确实参与了犯罪活动，那么就会受到刑事处罚；如果卡主只是收到了赃款，那么就需要准备资金证明材料，向冻结公安申诉解除冻结措施。
本案中，当事人系在业余时间兼职销售网络卡片（各种礼品卡、优惠卡、苹果卡等），所面对的交易对象往往都是众多不确定的主体，大多数是不认识交易对方，确认收到款项即交付货品，双方完成交易，这就导致款项的来源不确定，也是很容易被冻结银行卡，由于交易的主要是网络上的虚拟商品，公安在认定和审核方面也会比较严格，很容易与帮信罪相互混同。
案情简介
姚某在工作之余会在网上兼职销售苹果APP礼品卡等网络卡片，交易方式主要是通过微信、QQ等聊天软件进行沟通，交易过程简单，不涉及过多身份信息认证，交易对象主要都是全国各地的陌生人客户，交易资金也比较复杂，期间也会使用家人闲置的银行卡进行收款。
2020年下半年，姚某发现家人的银行卡无法使用，联系银行得知是被重庆某地公安冻结。当时，考虑到银行卡内资金不多，也怕家人知道会担心，所以就想着到期能自动解冻，但银行卡接连被续冻好几次，一直没有解开，姚某联系公安，公安就是让卡主本人过去配合调查。
姚某家人银行卡被冻结两年多时间还是未能解冻，但由于家人即将入职事业单位，担心银行卡被公安冻结会影响到家人的入职事宜，也担心其他银行卡陆续受到影响，急需解冻银行卡，故委托律本律师团队代为处理。
承办经过
律本律师团队接受委托后，对姚某、家人的工作情况进行了解，排除了二人工作可能涉及的收款风险，评估销售礼品卡收款导致银行卡被冻结的原因极大，故对礼品卡销售的情况等进行了了解，指导姚某准备相关资料，但因时间久远，当时的交易资料基本没有了，律本律师团队只能指导其补充提供其他辅助性资料，并准备全套申诉解冻法律文书。
同时，律师律师团队联系冻结机关，由于冻结时间已两年，之前经手的办案警官已调任，经过多番查询及联络，落实目前的承办警官，详细了解冻结原因及涉案款项，承办警官反馈系由于一起刑事案件中有非法资金汇入其银行账户，需要详细说明排除嫌疑。
起初，办案警官认为姚某涉案的交易资料未提供，需要姚某家人本人前往沟通，但姚某家人时值怀孕初期，不宜奔波劳累，经过律本律师团队持续沟通，并提供其他相关证据资料予以佐证，提交法律意见及配套证据资料。之后，律本律师也积极与办案警官沟通协调处理方案，沟通解冻事宜。
最终，案件不需要姚某和姚某家人本人出面的情况下，公安机关全额解除了姚某家人银行卡的冻结措施。
律本建议
1、尽量不要直接收取陌生人的款项，保障资金安全。如因工作或经营需求收取的，尽量保留好交易有关的材料、凭证，避免自身人身安全的同时，也便于银行卡的解冻沟通。
2、如银行卡被冻结，建议尽快联系冻结机关沟通处理，以防影响到其他银行卡的正常使用，或被纳入涉案名单或惩戒名单，也避免银行卡冻结时间过长，导致办案机关人员变动，沟通难度等，有条件的话，最好委托专业解冻律师介入处理。
本律师团队
律本律师团队系江西严约律师事务所中一支长期从事于银行卡解冻相关法律案件及刑事案件辩护的律师团队，围绕冻结银行卡所涉及的各种经济活动及刑事案件辩护工作，比如：外贸、换汇、虚拟货币、诈骗、网络赌博等，进行调查取证、法律文书拟定，向司法机关提出法律建议，办理解冻工作、代理犯罪嫌疑人或被告人的刑事辩护。
律本律师团队自成立以来专业代理解冻银行卡领域的案件，已承办相关案件上百起，委托人遍及菲律宾、马来西亚、缅甸、越南、老挝、新加坡、韩国、中国台湾及全国各个省级行政区，至今已为当事人成功解冻银行卡金额超过数亿元。同时，为各类当事人提供专业的刑事辩护工作，维护当事人合法权益。
咨询热线（微信同）：15979191102、15979006114
法律官网：http://www.lbflw.com/
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