内蒙古
近日，中国银行保险监督管理委员会内蒙古监管局行政处罚显示：
鄂尔多斯银行股份有限公司乌海分行、乌拉特后旗农村信用合作联社、阿拉善左旗方大村镇银行股份有限公司、鄂尔多斯农村商业银行股份有限公司、磴口县农村信用合作联社等等多家银行被罚款警告，最高罚款110万元，累计罚款634.5万元。
乌银保监罚决字〔2022〕9号：鄂尔多斯银行股份有限公司乌海分行因贷款“三查”不到位，被罚款20万元；
乌银保监罚决字〔2022〕10号：中国人民财产保险股份有限公司乌海市分公司因虚列费用违规发放车险业务奖励，被罚款25万元；
乌银保监罚决字〔2022〕11号：中国邮政储蓄银行乌海市乌达支行因贷款“三查”不到位，信贷资金违规流入股市，被罚款20万元；
乌银保监罚决字〔2022〕16号：阳光财产保险股份有限公司乌海中心支公司因虚列费用投放车险业务市场，被罚款25万元；
巴银保监罚决字〔2022〕28号：巴彦淖尔市临河黄河村镇银行股份有限公司因贷款“三查”不实，被罚款30万元；
巴银保监罚决字〔2022〕36号：乌拉特后旗农村信用合作联社因重要岗位轮岗执行不到位、违规发放；贷款、处置不良资产不尽职并违规转让正常类贷款，被罚款110万元；
巴银保监罚决字〔2022〕37号：乌拉特后旗农村信用合作联社重要岗位轮岗执行不到位、违规发放贷款、处置不良资产不尽职并违规转让正常类贷款的直接责任人，被罚款5万元；
巴银保监罚决字〔2022〕38号：乌拉特后旗农村信用合作联社重要岗位轮岗执行不到位、违规发放贷款、处置不良资产不尽职并违规转让正常类，贷款的直接责任人，被罚款5万元；
巴银保监罚决字〔2022〕40号：乌拉特后旗农村信用合作联社违规发放贷款、处置不良资产不尽职并违规转让，正常类贷款的直接责任人，被罚款10万元；
阿银保监罚决字〔2022〕19号：中国工商银行股份有限公司额济纳旗支行因内控合规管理不到位，原员工涉嫌挪用客户资金，罚款50万元；
阿银保监罚决字〔2022〕20号：阿拉善左旗方大村镇银行股份有限公司因非现场监管报表数据不真实、非同业客户大额风险暴露超比例，罚款100万元；
阿银保监罚决字〔2022〕21号：中国太平洋财产保险股份有限公司内蒙古分公司阿拉善中心支公司解除机动车交通事故责任强制保险合同直接责任人，处罚款4万元；
阿银保监罚决字〔2022〕22号：乌海银行股份有限公司阿拉善支行内控管理不善，以支行名义对外提供担保，罚款40万元；
阿银保监罚决字〔2022〕23号：中国工商银行股份有限公司额济纳旗支行内控合规管理不到位，原员工涉嫌挪用客户资金直接责任人，罚款5万元；
阿银保监罚决字〔2022〕24号：阿拉善左旗方大村镇银行股份有限公司非现场监管报表数据不真实、非同业客户大额风险暴露超比例直接责任人，罚款7万元；
鄂银保监罚决字〔2022〕1号：鄂尔多斯农村商业银行股份有限公司贷款“三查”制度落实不到位，罚款30万元；
鄂银保监罚决字〔2022〕3号：鄂尔多斯农村商业银行股份有限公司贷款“三查”制度落实不到位违规事项责任人，罚款6万元；
鄂银保监罚决字〔2022〕4号：鄂尔多斯市罕台村镇银行股份有限公司贷款“三查”制度落实不到位，罚款20万元；
鄂银保监罚决字〔2022〕7号：鄂尔多斯市罕台村镇银行股份有限公司批量转让以个人为借款主体的不良贷款，罚款20万元；
鄂银保监罚决字〔2022〕17号：准格尔旗农村信用合作联社违规办理信贷业务，罚款45万元；
鄂银保监罚决字〔2022〕18号：准格尔旗农村信用合作联社违规办理信贷业务直接责任人，罚款6万元；
鄂银保监罚决字〔2022〕19号：准格尔旗农村信用合作联社违规办理信贷业务直接责任人，罚款6万元；
乌银保监罚决字〔2022〕3号：百年人寿保险股份有限公司乌兰察布中心支公司人身险新型产品未严格按照规定进行回访的直接责任人，罚款0.5万元；
乌银保监罚决字〔2022〕5号：中国人寿财产保险股份有限公司察哈尔右翼中旗营销服务部未经核准变更营业场所的直接责任人，罚款2万元；
乌银保监罚决字〔2022〕7号：中国人寿财产保险股份有限公司察哈尔右翼中旗营销服务部未经核准变更营业场所，罚款4万元；
乌银保监罚决字〔2022〕6号：中国人民人寿保险股份有限公司兴和县支公司未经核准变更营业场所，罚款4万元；
巴银保监罚决字〔2023〕1号：磴口县农村信用合作联社以贷还贷还息，未严格执行贷款“三查”，罚款30万元；
巴银保监罚决字〔2023〕2号：磴口县农村信用合作联社以贷还贷还息责任人，罚款5万元；
无独有偶，2023年2月17日，银保监会发布消息，依法查处5家金融机构违法违规行为。
其中，建行因38项重大违法违规事项，被合计罚没1.99亿元；民生银行合计被罚没8972.462万元；渣打银行（中国）合计罚没4965.94万元；中国银行合计被罚3280万元；渤海银行合计被罚1660万元。
5家银行合计被罚没金额高达3.88亿元。
开年便现巨额罚单，说明银行业强监管高压态势丝毫不减，罚单背后也可一窥银行的风险控制问题。
在经济下行和保增长、经济维稳压力较大的情况下，防范金融风险和维护金融稳定的要求使得银行必须恪守行业规范，对于银行的违规行为监管部门加大处罚力度和顶格罚款，并予以公示甚至对于相关人员进行行业行政处分是情理之中。
（假舟楫者）
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