FO观察｜家办业务受阻？2月16日起，多家券商暂停内地居民开立港美股账户

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前言

近日，媒体报道多家券商暂停了内地居民身份开立香港和美国股票账户的服务。提及暂停原因，多家券商的客服提到，跟监管政策相关，何时恢复尚不能明确。

多家券商暂停内地居民开港美股账户服务

2月10日，香港本地券商耀才证券向内地客户发送邮件称，鉴于早前内地监管机构指有部分香港券商于内地非法经营跨境证券业务，因此该公司需待内地监管机构厘清相关法规。内地投资者的账户将会由2023年2月16日起暂停使用，直至获得内地监管机构最新指引后，才可继续使用。

方正香港金控(方正证券香港子公司)也暂停了内地居民开立港股账户的服务。该公司官网的开户页面提示，“为积极响应监管机构对跨境券商的合规性要求，据中华人民共和国有关法律法规规定，我司拟暂停向持中国大陆身份证/护照的客户提供证券开户服务。”

2月13日，国泰君安国际已经暂停内地居民身份开户。

根据中新经纬报道，目前东方证券、兴业证券等12家券商已不受理内地投资者开港美股账户的服务，光大证券、海通证券、安信证券则只接受内地居民亲赴香港办理。之前已经开立开立的账户不受影响。

据证监会此前披露，截至2021年，共有35家证券经营机构在境外设立子公司，其中有34家机构在香港设立子公司，均持有香港证监会的证券经纪、承销保荐等牌照，具备担任内资企业境外上市主办行、机构投资者境外主经纪和托管商的相关资质。中新经纬以投资者身份致电20家券商香港子公司后得知，截至发稿，中信证券、招商证券、华泰证券、国信证券、天风证券、平安证券这6家券商的客服表示，目前内地投资者可以正常开立香港证券账户，且可以正常买卖证券，还没有收到暂停该业务的相关提示。

对家办和高净值人士影响

券商暂停内地居民身份开设港股和美股账户，这一举措对于家族办公室和高净值客户的投资理财是否将带来影响呢？

我们知道，家族办公室通常是高净值人群的理财机构，出于资产配置的需求，他们的投资组合往往分散到全球不同的市场。由于内地居民无法再通过内地券商开立香港和美国股票账户，他们可能需要寻找其他方式来进行这些市场的投资，这将增加投资组合的复杂性和管理成本，并可能使得家族办公室需要更多的时间和精力来管理投资组合。

而高净值个人也可能受到影响，他们无法再通过内地券商在香港和美国市场进行投资，这将限制他们的投资选择，并可能导致他们错失在这些市场上的机会。尽管有部分券商可以接受内地居民亲赴香港开户，或者一些高净值客户可能会选择使用离岸账户来进行投资，但这可能会带来更高的成本和复杂的税务安排。

但是，据业内人士分析，券商暂停内地居民身份决定对家族办公室和高净值客户的影响其实不大。首先，家办客户在境外投资时往往会选择拥有牌照的海外银行、基金管理公司等机构，而非券商。其次，这类客户的投资组合通常相对多样化，不会局限于股票层面，因此这个政策的影响相对有限。再次，家族成员和高净值人群通常还拥有国际户籍或者香港户籍，并不影响他们开户。此外，根据数据显示，目前参与港美股市场的大部分是互联网券商的客户，这些客户大多是散户，而不是家族办公室或高净值客户。因此，对于大部分参与港美股市场的散户而言，此次政策的影响也相对有限。

总体来看，对于家族办公室和高净值客户而言，虽然此次政策对其投资理财的有一定影响。这些客户通常选择更加专业的投资服务机构，并会选择更加多样化的投资组合。然而，需要注意的是，由于政策的不确定性，这类客户仍需密切关注市场动向，并根据实际情况进行调整。

对券商家族办公室业务的影响

随着高净值客户越来越多地寻求综合性财富管理服务，越来越多的券商开始成立家族办公室部门，以提供更专业化、更定制化的服务，专门为高净值个人和家族提供全方位财富管理服务，通常包括投资咨询、资产管理、税务规划、信托服务、财产继承等多个领域。

目前，已经有不少境内外的券商成立了家族办公室部门，通常采取定制化的投资策略，同时提供专业的财富管理建议，以满足高净值客户的多样化需求。此外，券商的品牌声誉和信誉度也为家族办公室带来更多的客户。

券商暂停内地居民身份开立香港和美国股票账户的服务将对家族办公室和高净值客户的投资理财带来一定影响，需要投资者和券商共同寻找解决方案，以确保投资者的投资组合得到合理的配置和管理。

另外，本次券商暂停内地居民身份开立港美股账户可能会导致投资者对券商的信任度下降。这可能会对券商的声誉和业务产生负面影响，对其家族办公室业务的拓展产生一定的挑战。券商需要积极与投资者沟通，解释这一决定的原因，并提供其他投资选择，以维护投资者的信任度和业务。

不管如何，券商家族办公室需要发挥充分家族办公室部门的优势，以其强大的资源和专业知识、雄厚的财富管理经验和投资研究能力，为客户提供多元化的投资组合和高效的财富管理方案，提高服务质量，与客户建立并保持长期稳定关系。

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