十只持仓极度分散，但收益超高的均衡型主动基金，总有一只适合你

经历过今年的大调整，以及这两个月的大反弹后，我想本轮行情中，一定有相当一部分基金投资者被甩下车，因为波动太大了。其实很多基金投资者之所以亏钱，归根结底是因为基金波动太大拿不住，本来想着这只基金顶多调整个20%，没想到调整了30%还再跌，于是崩溃了，只能割肉出局，这感觉谁在车上谁知道。

鉴于此，很多聪明的基金投资者，开始重新审视自己的基金持仓，从追求高波动、高收益的基金，变为追求均衡稳健型基金，以求拿得住，能够获取更好的持有体验。那么哪些基金才是比较好的均衡稳健型基金呢？通过数据及业绩对比，长期坚持持仓分散、行业分散的基金，相对更适合我们普通基金投资者。

那么今天“逐日学基金”就为大家奉上精挑细选的10只极度分散、相较均衡稳健的主动型混合基金，总有一只是适合你的。

一、十只精选基金

这十只基金中，有3只股票型基金、7只混合型基金，分别为（排名不分先后）：

富国价值优势混合基金孙彬

华安安信消费混合基金王斌

工银物流产业股票基金张宇帆

工银信息产业混合基金单文

海富通改革驱动混合基金周雪军

兴全合润混合基金谢治宇

工银文体产业股票基金袁芳

银华鑫锐灵活配置基金王海峰

圆信永丰优加生活基金范妍

华安文体健康混合基金刘畅畅

二、基金资产配置

1、基金规模：这十只基金的规模基本在100亿以内，谢治宇的兴全合润为270亿，规模相对较大。

2、股票占比：兴全合润、富国价值优势、海富通改革驱动、华安文体健康均超90%。剩余的均在80%以上。

3、前十持股集中度：该项为今天测评的亮点内容。

10只基金的前十持股集中度都非常的小。高于30%的有5只，从高到低分别为工银文体产业44.49%，兴全合润40.19%，工银物流产业39.77%、工银信息产业35.1%、富国价值优势34.8%。低于30%的有5只，从高到低分别为华安文体产业28.38%、华安安信消费27.52%、银华鑫锐27.26%、海富通改革驱动23.59%、圆信永丰优加生活仅18.79%。

对基金有一定了解的朋友们都应该知道，相对市场大部分基金而言，袁芳的工银文体产业股票基金持仓已经是非常分散的了，但是今天我们精选的基金中，该基金确实集中度最高的，可见这些基金在分散上是占有绝对优势。

4、行业配置：我们本次挑选的基金，都是均衡混合型的，所有持仓至少是两三个行业以上的。通过下图我们可以看出，这些基金都是重仓配置制造业，并且都小仓位配置了信息技术，大部分均配置了金融业、房地产等其他行业板块。

三、基金前十持仓情况

这十只基金持仓中，单只个股占比都非常低。50只重仓股中，仅有7只个股占比在5%-7%，其余的43只个股占比均小于5%，绝大部分重仓个股占比在2%左右。这个数值不仅是相对的低，更是绝对的低啊。

然后我们再看下具体行业个股情况，白酒大消费、新能源、科技、医药、大金融等是主流配置。不同风格的基金侧重点不同，行业配置比重也略有不同，具体哪个好，怎么选就要看大家的个人喜好了。

四、历史业绩情况

今年来由于调整，这十只基金都是浮亏状态，这也不足为奇。因为除了极个别反弹比较强势的行业基金外，市面上绝大多数偏股基金都处于浮亏状态。近1年有3只基金收红，近2年以上都是正收益，收益率从20%-115%不等，差异还是比较大的。近3年和5年数据相对就更好看一些了，整体来看这10只基金的赚钱能力都不差。

历史单年度表现中，2019年到2021年这三年都是正收益，2018年不用想都是浮亏，但整体的回撤还是比较好的，都控制在28%以内，回撤小的仅十几个点。

历史定投回测发现，近一年定投有两只基金收红。近两年除了谢志宇的兴全合润、袁芳的工银文体产业股票外，都是正收益。按道理说这两只基金的名气最大，应该表现较好，但大失所望。个人猜测之所以表现不佳，可能是因为规模过大，兴全合润这几个季度都是而三百亿元，而工银文体产业也是一两百亿规模。由于分散持仓，规模大了选股、调仓难度估计会呈几何级数上升。所以这也不一定是基金经理个人能力的原因。

五、历史走势情况

虽然这些基金持仓非常分散，并且风格有一定的差异，但近一年的整体走势还是趋同的，本次回撤整体表现比较稳，只不过是收益率不同。近一年的具体收益请看上图数据这里不做具体分析。

这是近三年的走势对比，从三年来看，有几只基金的波动相对就稍微大了些，但和普通偏股基金对比，还是整体可控的。从走势来看，谢志宇的兴全合润、袁芳的工银文体产业股票几乎都是在2021年后半年开始拉跨。从基金规模来看，这也是他们基金规模的转折点。

同类基金排名走势，这里我们可以了解该基金不同时期，在同类基金中的表现情况。当市场不好时都在跌，比同类跌得少，排名就会靠前。同理，市场行情不好时都在跌，跌得少排名也会靠前。反之排名波动就会比较大。

六、基金评级及总结

很多基金投资者都比较看重基金评级，在这里也送上基金3年期的评级。其中有7只基金都是四星评级以上，有四只基金都是5星评级。分别是富国价值优势、华安安信消费、海富通改革驱动、华安文体健康。

很遗憾由于近一年表现不佳，袁芳的工银文体产业评级相对较低。我之前也是持有了很久，所幸止盈得比较早，帮我赚了1万多元，在这里深表感谢。现在基金规模逐步下来了，也希望袁芳能够早日重振雄风。

最后简单说几句：

基金的挑选至关重要，基金能否赚钱不是看基金历史收益有多高，而是看你是否能拿得住。简单理解就是高收益的基金必然高波动，想要50%收益，却承受不了50%亏损，那么就是竹篮打水一场空。你真实持有时，大概率会在调整时被甩下车。

均衡分散持仓的混合型基金，虽然大涨时没有那些激进的基金涨得多，但是调整时跌得也少，整体持有体验较好，如果掌握好时间节点，收益反而会更高。如果不考虑择时，长期拿着的话，也会有不错的稳定收益。最后忠告基金新手不要只看收益，首先应该考虑的是如何能够立足不败之地，其次再想着赚钱。

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风险提示：本文内容仅供参考，不构成任何投资建议。基金有风险，入市需谨慎。