多家银行帮助伊朗规避制裁，渣打、汇丰牵扯其中

Ian Talley在华尔街日报发表文章，其通过审查文件发现，全球金融机构为伊朗受制裁的公司处理交易，使伊朗能够抵抗美国制裁的压力，包括渣打、汇丰和大国gong行这样的大银行。

公司文件显示，大国、中东和西方银行向伊朗受制裁的能源和工业部门提供银行服务，这是伊朗努力将资本引入其陷入困境的经济、并抵制美国限制其核计划压力的一部分。

根据西方外交官、情报官员、公司文件和银行报表，伊朗通过一个由代理公司、外汇交易机构和中介机构组成的网络，由伊朗持有的银行账户每年共进行数百亿美元的贸易交易，而这些交易是被美国制裁所禁止的。

据外交官和官员以及伊朗高级官员称，这个网络是由伊朗的政治领导层设计和实施的，他们早在2011年就认识到，伊朗需要建立一个逃避制裁的金融系统，来抵御遏制其核计划的国际压力。

本报查阅的银行报表和公司文件显示，世界上资产规模最大的两家银行——汇丰银行和渣打银行以及其他机构，为那些代表伊朗主要出口商处理违禁贸易的公司提供服务。

特朗普政府为迫使伊朗加入核和安全协议而实施的美国制裁，禁止国际银行管理伊朗公司账户。根据美国和当地法律以及国际反洗钱法规，违反者将面临一系列处罚，包括数十亿美元的罚款以及失去进入美元和世界上最重要的金融市场的机会。这些制裁的部分目的是切断伊朗与全球储备货币的联系，这些储备货币对贸易和稳定经济至关重要。

然而，通过国际银行进行的交易为伊朗提供了一个重要的解压阀门。甚至在恢复2015年核协议的谈判，它们也为伊朗推进核计划争取到了时间，这项协议对伊朗的核发展施加了限制，以换取解除制裁。前总统特朗普在2018年将美国从这项协议中撤出，并重新实施了制裁，希望能够借此将伊朗推向一个更严厉的协议。拜登总统在会谈中维持了制裁。

拜登政府上周四采取措施，加强了对伊朗的压力，对阿拉伯联合酋长国和大国的几家公司实施了制裁，财政部称这些公司是伊朗国有能源巨头的幌子公司。

根据文件和西方官员的说法，伊朗控制的境外外汇交易机构为伊朗设立了代理公司和银行账户。通过这些公司及其银行账户，受制裁的伊朗公司将石油和其他货物卖给外国买家，并获取美元、欧元和其他外汇。然后，伊朗进口商用这些资金来支付伊朗所需的商品，以维持经济的正常运转。由伊朗中央银行管理的一个电子结算中心，负责结算伊朗出口商和进口商之间的这些货币交易。

西方情报官员没有证据表明，这些银行在允许受制裁的伊朗进行交易方面是同谋。但高级银行合规官员表示，在伊朗境外注册的公司如果秘密为伊朗公司维持银行账户，就可以逃脱旨在抓捕洗钱活动的控制。

在美国和欧盟试图利用其经济实力来惩罚俄罗斯入侵乌克兰的时候，伊朗规避西方对其金融系统封锁的能力显示了全球金融制裁的局限性。俄罗斯交通部长维塔利·萨维利耶夫在3月底表示，俄罗斯希望从伊朗规避制裁的努力中学习，因为西方的施压造成了零部件的短缺，并使数十架商用飞机停飞。

俄罗斯和伊朗国营新闻机构援引萨维利耶夫的话说：“俄罗斯以伊朗的经验为指导。”

华尔街日报审查了几十家伊朗代理公司在大国、hk、新加坡、土耳其和阿联酋的28家外国银行的61个账户的金融交易，总额达数亿美元。西方情报官员说，有证据表明，有数百亿美元的类似交易在全球金融系统中秘密进行。美国高级官员近几个月来多次警告说，阿联酋、土耳其、大国和其他国家必须打击被制裁的伊朗交易，否则自己将面临惩罚。

一家大型全球银行的高级合规官员说：“伊朗规避制裁的基础设施非常复杂。他们有技术，有技能，有人员，还有背后的国家支持。”

伊朗的逃避制裁制度是从最高领袖哈梅内伊2014年制定的一套政策演变而来的，这些政策是保护伊朗经济免受外国压力努力的一部分。

这项被称为“抵抗经济”的关键是建立一个金融体系，使对外贸易和国际金融即使受到制裁也能继续进行。

根据伊朗高级官员、伊朗政府网站和西方官员的说法，这项机制及其机构由精锐的伊斯兰革命卫队、伊朗中央银行和其他政府机构管理。

伊朗驻联合国代表团的一名代表否认了有关“伊朗实体”参与洗钱的指控，但他说，“需要提醒的是，根据国际法，伊朗完全有权利违反针对其人民的非法和不公正的制裁。”

根据本报查阅的企业和银行记录，汇丰银行在香港为一家名为Scofield HK Ltd.的公司开设了一个账户，公司于2019年在香港注册。2020年7月，Scofield同意向一名印度买家出售198吨用于塑料制造的石化产品，买家同意向Scofield的汇丰银行账户支付17万美元。

本报看到的一份几乎相同的费用清单在同一天发出，上面有相同的清单号、买家信息、产品代码、数量、销售报价等，并将卖方列为波斯湾石化工业商业公司。

美国财政部说，总部位于德黑兰的波斯湾石油化工公司是伊朗最大的石油化工公司，并对其进行制裁，原因是据称公司向伊朗伊斯兰革命卫队的工程集团提供资金支持。据西方官员说，Scofield充当了伊朗公司的代理人，还在gong行等其他银行开设账户。该行没有回复记者的置评请求。

与此同时，据西方情报官员和本报查阅的银行文件显示，就在2021年1月，渣打银行的一个香港hk分支机构还持有两家为伊朗国家油轮公司处理贸易业务的香港公司的美元和欧元账户。这家公司是伊朗国家石油公司的子公司，负责运输伊朗的石油和其他石油产品。

渣打银行发言人表示，不能就其客户或与其关系发表评论，但“承诺遵守最高标准的合规规定”。汇丰银行的一名女发言人表示，该行“致力于打击金融犯罪，并遵守所有适用的制裁法律。”

据文件和西方情报官员透露，其他为伊朗公司处理贸易业务的银行包括迪拜商业银行和阿布扎比伊斯兰银行。迪拜商业银行由阿联酋前总理、迪拜统治者创立。

阿布扎比伊斯兰银行在一份声明中表示，它不对单个客户发表评论，但“阿布扎比伊斯兰银行极其认真地对待所有合规问题，并不知疲倦地努力遵守这些规定，包括在开立任何账户之前进行最彻底的检查。”

据知情人士透露，此行于2020年底关闭了一家公司的账户，该公司涉嫌为伊朗国家石化公司进行受制裁贸易交易。

迪拜商业银行没有回复记者的置评请求。

由代理公司组成的秘密系统，通过伊朗境外的银行进行被禁止的交易，使德黑兰能够保持经济运转。根据国际货币基金组织的预测，伊朗今年的国际贸易预计将达到创纪录的2200亿美元，尽管大多数贸易都被国际制裁所禁止。据现任和前任西方官员称，这表明银行的合规体系未能阻止伊朗的大部分活动。

银行合规官员表示，尽管一些银行会筛选潜在客户，每月审查逾10亿笔交易，但为伊朗进出口商服务的公司会在多个机构开设多个账户，银行可能需要6个月至一年的时间来发现、驱逐这些客户，并向执法部门报告。

美国和地方法律以及国际反洗钱规则，要求金融机构审查其客户和交易，并向美国财政部金融犯罪执法局等有关部门报告任何可疑交易。当局在很大程度上依赖金融机构来执行反洗钱规则，因为它们构成了资金流动的基础设施。

如果这些公司由于员工的串通或审查系统的不完善而未能发现和阻止洗钱活动，他们将受到一系列的处罚，包括罚款、无法使用储备货币、制裁和刑事指控。

美国国务卿安东尼·布林肯上周四表示：“我们大力打击逃避制裁的行为。”此前，美国财政部对据称为伊朗石油走私活动打幌子的个人和公司实施了制裁。

美国表示，伊朗出售能源产品和其他出口产品产生的大部分收入，为其军事、武器项目和充当伊朗代理人的外国民兵提供了资金。

他说：“我们将毫不犹豫地打击那些向伊斯兰革命卫队或真主党提供关键支持，并为他们进入国际金融体系提供便利的人。