山西
近日，央行杭州中心支行发布了行政处罚信息公示表，快捷通支付服务有限公司（下称“快捷通支付”）因多项违规被没收违法所得43.25万元，并处罚款808万元，共计851.25万元。
快捷通支付具体违规行为包括：违反支付清算管理相关规定；未按照规定履行客户身份识别义务；未按照规定保存客户身份资料和交易记录；未按照规定报送可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易。
不足一月，再次被罚
近两年来监管部门对金融机构的反洗钱违规行为处罚力度明显加大。
据移动支付网《2021中国金融机构反洗钱合规实践报告》统计，互联网支付资质关联的反洗钱罚单最多，单位层面有34条，个人层面有40条。金额上，银行卡收单资质关联的反洗钱罚单金额最大，单位层面罚款有1.34亿元，互联网支付资质次之，单位层面罚款有1.23亿元。
值得注意的是，快捷通支付在5月10日也曾收到央行杭州中心支行的罚单。据行政处罚信息公示显示，时任快捷通支付技术副总监严冬、时任快捷通支付高级业务总监王强，违反支付清算管理相关规定负有责任，分别被警告，并处罚款5万元。
牌照交易推迟
此前2021年6月15日，中国小商品城集团股份有限公司（下称“小商品城”，股票代码：600415）发布公告称，拟与海尔集团（青岛）金融控股有限公司（下称“海尔金控”）签订《股权转让协议》，约定以44,930万元收购海尔金控持有的浙江海尔网络科技有限公司（下称“海尔网络”）100%股权。
据工商资料显示，海尔网络持有快捷通支付100%股权比例，因此小商品城通过此次收购将获得从事互联网支付业务资质。
但在2021年12月4日，小商品城发布公告称，由于可能存在监管机构未受理机构转让的情况，将最后的转让期限延期至2022年6月30日。
据公告显示，各方一致同意将“最后期限日”延长至2022年6月30日。且若2022年6月30日（含本日）前，本次交易仍未完成第三期交割，则海尔网络或小商品城均享有单方解除权；但本次交易系由于一方原因导致未在最后期限日前发生第三期交割的，该方无权单方解除。一方行使解除权后，海尔网络应返还受让方已支付股权转让对价款及相应8%/年的资金占用费，且海尔网络和标的公司应就上述返还和支付义务承担连带责任。
公开资料显示，快捷通支付成立于2012年7月，注册资本1.8亿元，于2013年7月成功获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，牌照业务类型为互联网支付。2018年7月，快捷通成功续展，资质有效期截至2023年7月5日。（WEMONEY研究室 罗迹/编辑）
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