导读:P2P投资已成为过去时,那些因为平台跑路而被套牢的投资者中,有不少还抱着渺茫的希望,等待平台清退兑付,哪怕能拿回一点本金都行。不法分子正是利用了这种心理,将受害者一步步引入骗局。家住泸州叙永县的秦先生,就落入了P2P清退兑付陷阱,被骗2万余元。下面我们就一起来看看这个骗局,提高警惕,避免上当受骗。
P2P投资者收到清退兑付邮件
秦先生多年前在一个名叫“青蚨”的P2P投资平台进行了投资,后因“青蚨”平台破产,导致投入的本金连同利息13万余元无法取出,这件事一直是秦先生心结。
然而在2021年12月,已经好几年没有消息的平台一连给秦先生发了数封邮件,邮件内容是让他联系清退兑付群进行投资本金兑付,这让秦先生心里又燃起了一丝希望,随即加入了所谓的“清退兑付群”。
(秦先生收到的邮件内容)
群里都是“托”,让您一步步进局
秦先生进群的时候,群里已经有几十位“投资者”了,从聊天记录看,有部分群成员已经完成兑付提现到账,这些完成兑付提现的“投资者”无疑给秦先生增强了信心,殊不知这些人都是骗局中的“托”,目的就是引您进局。
(兑付群里的“托”不断引诱被骗人)
兑付方案=精心骗局
秦先生加了客服进一步询问如何兑付,客服将其拉入一个小群,并告知他,因名额有限,需要秦先生尽快完成兑付流程,并提供了两种兑付方案:
方案一:交本息一半的注入金进行对冲流水数据打码量操作,结束打码量对冲后直接兑付本息总额加注入金。
方案二:由公司为投资者垫付注入金完成对冲流水数据打码量操作,完成兑付后提现需缴纳20%的个人所得税。
(如果被骗人资金不充裕,“托”们会引诱其通过借贷来完成兑付流程)
缴的是个税,收款的却是私人账户
秦先生按照第二套兑现方案联系客服操作,在向客服发送身份证照片后,客服告知秦先生在“青蚨”的投资余额为13万余元,需缴纳20%个人所得税即26000余元,当秦先生询问如何支付税费时,对方给其发来了一个私人账户,并解释称目前平台未解封,只能通过第三方进行缴税。
当秦先生在兑付群里咨询为什么是私人账户时,“托”们又出来各种圆谎,称只要能兑付提现,什么账户也没关系了。
(兑付群里骗子们纷纷圆谎)
抵不住引诱,最终被骗钱财
最终还是诱惑战胜了理智,秦先生在给对方转出26000余元“个人所得税”后,随即接到妻子的电话(妻子收到转款短信),在妻子的分析中才恍然大悟,这是入了骗子们设的局了!
(被骗人转款记录及客服拉小群话术)
其实稍做冷静我们不难发现,整个骗局中有很多值得质疑的地方,然而受害者被骗子拿捏住了急于兑付的心理,每一次的质疑都能够在“托”们的帮助下给圆过去,加上兑付客服的不断催促,不给受害者过多考虑求证的时间,最终乖乖转账,损失钱财。
随着P2P投资平台的暴雷,骗子们也瞄准了这一行业,发起了“金融难民财”,有借帮忙催收行骗的,有借帮忙维权为自己金融产品引流的,有借法律帮扶名义诈骗的、有冒充平台以兑付提现为名行骗的......理智的人看来,这些骗术并不怎么高明,然而对于骗子们来说,无法辨别真伪、愿意相信他们的人,才是他们眼中的“猎物”。
对付这样的诈骗,也就一招:
凡是让转款的,一律视为诈骗,立即断绝联系。
内容来源 / 泸州市反诈中心
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