刷单诈骗
3月8日，神木市的小美（化名）报警称：她在网上遭遇刷单和虚假贷款诈骗，损失人民币38.5万余元。
小美在家收到一条进支付宝群免费领迷你洗衣机的短信，随后通过复制短信发的口令进入到支付宝群中，在群中先是登记了自己的收货信息，后点击对方发送的链接下载“OG竞技”App。
对方告诉小美下载这个App,添加接待员就可以领取18.8元的红包，发货信息也需得在这个软件里和接待员进行对接。
领取红包后，小美就跟着接待员做起了抖音关注账户返佣金的工作，第一天她关注了27个抖音账户，共获利150元+。
次日，小美依然跟着接待员做着关注抖音账户返佣金的工作，但没做几次，接待员告诉她得完成一些“公益助力单”的任务（转账给接待员提供的银行卡账户，对方给小美的App账户充值相应的积分并指导她在平台内点击福，禄，寿，喜进行下注赚积分的任务），如果放弃，联单任务就会断掉，前面的任务佣金也就没了。
虽然小美完成前三笔3元、500元、1000元公益助力单任务，可以提现到自己的银行卡里。
但在一次转账5000元的任务后，对方开始频繁以小美操作错误为由，要求补单。小美完成第一笔7万的任务，对方又要求她完成8万元的任务，完成8万元的任务，对方又要求她完成20万元的任务。
在此期间，小美虽然没钱，但在对方的引导下她在各个平台贷款，即便如此她仍然没能提现。
微粒贷
有钱花
拍拍贷
好分期
还呗
京东金融
360借条
招联好期贷
贷款诈骗
第三日，小美又接到了自称是“蚂蚁金融”的陌生电话，对方了解到小美有贷款需求后，随即让小美添加其企业微信号，并给小美发送链接，要求她点击链接下载“蚂蚁金融”App。
小美下载安装好“蚂蚁金融”App，上传了自己的个人信息以及申请贷款的额度，平台随即显示贷款成功。
小美第一次点击提现，平台显示想要提现得先购买会员才行。
于是小美找到贷款经理充值了一个1088元的中级会员。
第二次点击提现，平台显示小美的收款银行卡号错误，导致资金被冻结，小美找到客服经理，缴纳了修改银行卡号认证金2.1万元。
第三次点击提现，平台显示，转账交易异常，小美给对方缴纳了认证金2.1万元。
第四次点击提现，平台显示，验证还款能力，小美给对方缴纳了验证金7.1万余元。
第五次点击提现，平台显示，银行卡日累计限额需解冻，小美给对方缴纳了解冻金2.7万余元。
第六次点击提现，平台显示，还款能力验证失败需重新验证，小美给对方缴纳了验证金7.1万余元
第七次点击提现，平台显示征信不够需冲刷流水，小美将自己仅剩的4万元全数缴纳后，对方称她还得再转8万元才行。
经家人提醒，小美才意识到自己被骗，但她已经将所有的存款和贷款以及借款都转账给对方提供的银行卡中，共计38万余元。
天下没有免费的午餐，免费领礼品、点赞抖音、关注公众号返利都是骗子用来引流的手段，等博取信任后就是被骗的开始。
任何银行贷款和正规网络贷款机构，从来不会叫先打款的，而虚假贷款诈骗往往会以缴纳会员费、缴纳保证金、银行卡号错误缴纳认证金、征信不好冲刷流水等理由，要求贷款人把钱转入指定账户。此类诈骗不需要配合转账，直接删除对方联系方式即可，不会对个人征信造成影响。
来源丨神木公安
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2022.3.12
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