欧美国家吵翻了！是否会对俄罗斯关闭SWIFT？这枚金融“核弹”威力究竟有多大？

记者| 苗艺伟

在俄乌局势剧烈变化之际，“将俄罗斯排除在SWIFT之外”的制裁手段成为国际多方讨论的焦点问题。

SWIFT为何被外界称为“金融核弹”？在此次冲突中会否进行引爆？全球各国如何看待切断俄罗斯SWIFT这一问题？俄罗斯方面有没有应对和反击措施？

“金融核弹”会否引爆？

在全球金融互联互通、快速清算的体系中，一个是纽约清算所银行同业支付系统CHIPS(Clearing House interbank Payment System)，由美国主导。另一个则是环球同业银行金融电讯协会系统SWIFT（Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications），成立于1973年，由欧洲主导，位于比利时。

最新数据显示，SWIFT的报文传送平台、产品和服务对接了全球超过11,000家银行、证券机构、市场基础设施和企业用户，覆盖200多个国家和地区。

在一份官方声明中，SWIFT表示，自身为中立的全球合作组织，其成立和运营是为了200个国家的11000万多家机构的集体利益，并且，SWIFT作为具有系统性全球特征的公用事业公司，也无权做出制裁决定，也不会因政治压力而单方面将机构与SWIFT系统断开连接。同时，作为一家比利时实体，SWIFT将完全遵守所适用的欧盟和比利时法律法规，包括欧盟制裁法律法规。

但一直以来，SWIFT是公认的“金融核弹”，把俄罗斯逐出SWIFT系统将是最严厉的金融措施之一。

据悉，SWIFT分别在2004年、2014年和2021年，先后拒绝过部分机构、利益团体、政客，关于将缅甸、俄罗斯、以色列以及白俄罗斯金融机构踢出SWIFT系统的请求。

但SWIFT也并非能时时刻刻保持中立，也曾经根据多方要求对多个国家或地区进行制裁。

例如，2012年、2018年，SWIFT就两次切断了受欧盟制裁的伊朗金融机构与SWIFT系统间的联系，不再为受欧盟制裁的伊朗金融机构提供金融信息传输服务。伊朗经济、金融活动受到了显著影响，从贸易角度来看，与金融制裁之前的2011年相比，2019年的伊朗-欧盟双边贸易规模下降了85%。

欧美对切断俄罗斯SWIFT意见不一

路透社2月24日报道，几位欧盟消息人士表示，欧盟正在就莫斯科对乌克兰的行动制定一套新的制裁措施，但目前不太可能采取措施将俄罗斯从环球银行金融电信协会（SWIFT）全球银行间支付系统中排除。

一名欧盟外交官表示:“目前最重要的是紧迫性和达成共识。”他补充称，现阶段这意味着不会对SWIFT采取任何行动，因为这样做将产生非常广泛的影响，在欧洲也是如此。

2月25日，德国财政部长林德纳表示，所有进一步制裁俄罗斯的选择都摆在桌面上，我们已经切断了大部分俄罗斯银行的资金；对俄罗斯银行的遏制已经严重切断了俄罗斯与金融市场的联系。将俄罗斯从SWIFT系统中剔除，是当前考虑的制裁选项之一。

同日，法国财长勒梅尔表示，切断俄罗斯与SWIFT的联系是最后的选项。

2月24日，美国总统拜登就乌克兰局势发表讲话中宣布了一系列制裁措施，包括冻结俄罗斯在美国的所有资产，限制俄罗斯使用美元、欧元、英镑和日元做生意的能力，冻结俄罗斯第二大银行VTB的资产。

他表示：“我刚刚宣布的对他们银行的制裁措施的威力，或许已经超过了SWIFT；将俄罗斯踢出SWIFT系统是选项之一，但是现在，欧洲方面并没有打算这么做。”

目前，英、乌、捷、波罗的海三国则明确表态支持切断SWIFT。

24日，英国外交大臣利兹·特拉斯表示，英国正与盟国合作以切断俄罗斯与 SWIFT结算系统的联系，直到俄罗斯经济遭到破坏。

24日，据央视新闻报道，乌克兰外长库列巴呼吁针对俄罗斯关闭SWIFT国际结算系统。

同样，欧洲的波罗的海国家立陶宛、拉脱维亚和爱沙尼亚三国外长当天呼吁欧盟立即切断俄罗与SWIFT国际结算系统的联系。

俄罗斯会如何进行金融反击？

公开报道显示，在2014年“乌克兰危机”爆发后，面对美国和同盟国启动的金融制裁，俄罗斯就建设了自己的金融信息交换系统，2018年起俄罗斯全面开启“去美元化”、并自建国际支付系统。

早在2014年，为了替代SWIFT系统以应对美国、欧盟对俄罗斯的制裁，俄罗斯的中央银行-俄罗斯银行创立了俄罗斯银行金融信息系统（Financial messaging system of the Bank of Russia，简称“SPFS系统”），SPFS系统复制、模拟了SWIFT系统。

截至2021年11月10日，SPFS系统仅有400个使用者。SPFS系统的使用者主要为俄罗斯的银行，还包括亚美尼亚、白俄罗斯、德国、哈萨克斯坦、吉尔吉斯斯坦和瑞士等国的23家银行。

2021年4月，俄罗斯外长拉夫罗夫再次表示，俄方与外国伙伴在结算“去美元化”、放弃使用西方控制的SWIFT支付系统的工作方向协作前景广阔。“我们认为必须就降低制裁风险、减少经营者潜在成本加强努力。这包括旨在实现国民经济逐渐‘去美元化’、改用本币或其他非美元货币结算、放弃使用西方控制的国际支付系统等目标的措施。”

交银国际董事总经理洪灏则表示，由于欧洲的大部分能源供应来自于俄罗斯，短期内无法改变这个格局。一旦切断SWIFT，会将俄排除在大多数国际金融交易之外，俄罗斯将无法与多数欧洲国家进行能源结算，欧洲与俄罗斯的能源交易只能去美元化，因此，如果动了SWIFT ，那将是美元霸权瓦解的开始。

研究经济制裁风险防范体系建设课题的专家孙才华则表示，SWIFT系统虽然表面上是一个金融信息传输平台，但背后却是美国、欧盟主导的全球金融体系。美国和欧盟金融制裁的威力根源于美元和欧元在全球经济、金融领域的主导地位。因此，对于美国、欧盟的主要敌人或竞争对手而言，有效应对美国和欧盟的金融制裁，仅仅复制、替代SWIFT系统是远远不够的。