极目新闻记者 刘闪
自今年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。新规中“个人存取现金超5万元需登记资金来源或用途”引发关注，2月9日更是登上微博热搜。
记者注意到，该办法第十条规定：商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
此事引起广泛关注，网友对此看法不一。有的网友认为，普通人超过5万以上的存取款业务很少办理，现在支付方式多种多样，对个人影响不大；也有网友评论担心，会给习惯去银行办理存取现金的老人带来不便。
对此，中国人民银行有关司局负责人对该规定进行了解读。该负责人表示，居民合法收入的存取业务在我国一直受到法律严格保护，“存款自愿”“取款自由”在《商业银行法》有明确规定，也是金融机构办理现金存取款业务应遵循的基本原则。金融机构执行《办法》的相关规定不会影响个人正常现金存取款业务。正常情况下，金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料，金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况，只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，才会向客户进一步了解情况。
有关部门负责人表示，近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。此外，制定《办法》有利于践行“风险为本”反洗钱理念，提升金融机构反洗钱工作水平。同时，有利于接轨反洗钱国际标准。
下一步，人民银行将指导金融机构制定实施细则，要严格执行最少、必要原则去了解登记客户信息，不得增加客户负担。
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