P2P追赃挽损持续进行中！多家平台案件进展披露，投资人应谨防回款骗局

北京商报讯（记者岳品瑜廖蒙）在营P2P清零后，卷入非法集资案件的网贷平台追赃工作持续进行中。11月24日，深圳市公安局福田分局发布了关于"红岭创投""投资宝""红岭资本"等三家"红岭系"网贷平台的案情进展通报。

根据深圳市公安局福田分局发布的通报，包括创始人周某平在内，三家平台共计74名犯罪嫌疑人被警方以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪被执行逮捕。同时，警方已在江苏、广东、湖南、浙江、安徽、四川、北京等省市查封房产一批，并且已经冻结了关联公司股权、银行账户一批，以及关联上市公司股票。

目前，前述三家平台已有多名公司股东、高管、员工退缴违法所得，多名相关借款人归还借款本息。深圳警方再次敦促相关单位和人员主动退缴获取的广告费、代理费、佣金、提成等收入，相关合作机构和借款人依法履行还款义务，及时归还借款本息。

除了"红岭系"平台案件进展外，深圳市公安局此前也陆续披露了多家平台的处理进展。11月23日，深圳市公安局福田分局公布了"宜聚网"平台的案件进展，相关负责人因涉嫌职务侵占、合同诈骗等被采取强制措施。自2021年8月开始，警方查封疑似涉案车辆378辆、涉案房产5处，扣押涉案车辆4辆，冻结银行涉案存款80万元。

其他地区的网贷平台回款也在监管督促下持续进行中，其中，北京各区监管方对辖区内网贷平台运营情况作出了披露，包括自愿退出且承诺已经结清网贷业务的机构、借款人恶意逃废债名单等。同时，还多次公开要求未完成清退工作的平台高管返岗工作。

在零壹研究院院长于百程看来，在营P2P网贷平台清零之后，立案处置、清退和回款，平稳解决出借人资金回收问题成为重点。出借人资金没有回收，一方面是部分平台违法将资金挪用并没有正常开展业务，另一方面更重要的是借款人违约导致巨额坏账，在网贷平台全面清退背景下，有些借款人心存侥幸而故意逃废债。

"对于有些平台来说，逃废债甚至成为平台无法正常清退的主要原因。因此，平台高管返岗，和公安机关、监管方一起，打击恶意逃废债，对借款人进行催收，是比较有效的回款处置选择。"于百程表示。

易观高级分析师苏筱芮同样指出，不论P2P平台当前是否正常运营，出借人、借款人与平台之间的合法债务都是受到法律保护的。但受到监管要求，在营P2P清零后员工流失、组织架构也不复当年，只有核心管理人员进行后续的工作处理，回款也存在一定难度。"监管部门将持续按照流程进行催收、回款工作，平台借款人也不应抱有侥幸心理，已有多家P2P平台接入央行征信系统，及时还款才是正道。"

北京商报记者了解到，自2018年网贷行业拉开清退序幕以来，P2P平台失联、跑路、卷入非法集资等案件的消息时有传出，仅有少数平台顺利完成兑付工作后转型。

网贷平台回款进款也始终是业内的热点问题，身涉其中的投资人更是焦急地等待回款。需要注意的是，在这一过程中，也有部分不法分子，以"对冲金""通道费""注资激活"等名义设下回款骗局。北京商报记者此前就在报道中提到，有人通过短信、邮件等方式吸引用户，打着监管、回款的旗号诱导用户出资。

"在P2P回款过程中，时有一些组织利用出借人急于拿回资金的心理而实施各种帮助回款的骗局，实际上是对不明真相出借人的二次伤害，"于百程指出，在网贷平台清退进入司法程序后，出借人要关注公安机关等官方信息，遇事向公安机关咨询。

苏筱芮则进一步强调，针对P2P投资人实施的诈骗行为，完全是利用了投资人的急切心理。投资人首先应当提升分辨信息的能力，勿轻信来自微信群、QQ群等非官方渠道的陌生人信息，对"有关系，能优先回款"等话术保持警惕；其次应当对自己的身份信息、资金账户信息的填写保持谨慎态度，拒绝非官方渠道的资料寄送和信息填写；最后，资产清收进度以及回款进度、回款比例等关键信息应当以平台官方或警方公告为准，勿轻信不明来源的信息。