21世纪经济报道记者 包慧 杭州报道10月14日，上海交通大学上海高级金融学院（“上海高金”）与嘉信理财（Charles Schwab 纽交所代码：SCHW）共同发布了第五年度的《中国新富人群财富健康指数》。2021年的最新数据表明，中国新富人群的财富健康指数为72.02，较2020年升2.29个点，创五年来新高。
其中财富信心和投资参与这两项次指数呈现显著增长——前者为74.18，同比增2.97个点；后者为79.23，同比增2.6个点。财务规划和资产管理次指数则分别小幅下跌至43.06和45.49。
为什么今年新富人群的财富健康指数达到五年最高？
报告解释称，自新冠疫情爆发以来，许多新富人群开始更关注财富，采取了新举措，包括理性看待风险偏好（30.1%）、定期审查财务目标（27.8%）以及制定专业、合理的财务规划（24.1%）。这提升了他们对未来财富健康状况的预期——有19.8%的受访者表示疫情爆发后，他们实现财务目标的可能性有所提升，去年持这一观点的受访者仅占8.5%。
本次调研共访问了3600余名年收入在12.5至100万元之间、可投资资产在700万元以下的新富人群，覆盖中国上海、北京、广州、深圳、成都、杭州、大连、厦门、重庆、武汉、南通、石家庄、中山、昆明及襄阳等十五座城市。
科学的财富管理应当包括一份良好的财务规划、对个人财务目标的正确评估以及合理的资产配置方式。在今年的调研中，当被问及财富管理包括哪些方面时，选择上述三项内容的受访者占比分别为41.5%、44.1%和50.9%。
随着新富人群对财富管理的认知深化，他们对权威理财建议和专业知识的需求也不断提升，并积极通过金融机构、金融平台和社交媒体等渠道获取信息。
在过去五年内，新富人群对金融机构和投资顾问的信任度从 57.8%提升至75.4%。同期，认为数字金融平台对自己非常有帮助的受访者占比从56.2%增长至72.9%，新富投资者对金融平台的信任度也从55.9%提高到71%。在社交媒体上，64.6%的受访者称他们会重点关注投资者教育类信息，77.7%的受访者则更青睐权威金融机构的官方账号发布的信息。
然而，今年新富人群在财务规划次指数中的得分仍然相对较低，可见该群体尚未能完全将积极的财富观念和投资理念转化到实际行动中。
许多受访者表示希望人工投资顾问和智能投顾可以为其提供财务规划、资产管理等基础服务，帮助其夯实财富管理的基础。
“财务规划是财富管理的重要基石。投资者应当以长远的目光看待财富管理，基于自己在教育、养老、医疗等各方面的人生需求制定财务规划，从而按部就班地实现财务目标。在这一方面，以智能投顾为例的金融服务新模式可以让人们便捷获取专业的投资顾问服务，引导投资者逐步掌握科学的财富管理方式，为其财富健康和长期收益打下坚实基础。” 嘉信理财国际市场董事总经理Lisa Hunt在发布会上表示。
截至2021年7月31日，嘉信理财拥有逾360家分支机构，32500名员工，活跃交易账户数量达到3240万。其中，企业退休金账户220万个、银行账户160万个，资产管理规模达7.6万亿美元。
（作者：包慧 编辑：李伊琳）
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