华宸信托有限责任公司二〇二〇年年度报告摘要

1、重要提示

1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

1.2 本公司独立董事郭晓川、姜德广、任国兵对年度报告内容的真实性、准确性和完整性无异议。

1.3 本公司负责人田跃勇、主管财务工作负责人尹伟、财务部门负责人李晓燕声明：保证年度报告中财务报告的真实、完整。

2、公司概况

2.1 公司简介

2.1.1 公司基本情况

2.1.2 联系人和联系方式

2.1.3 公司聘请的会计师事务所

信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）

办公地址：北京市东城区朝阳门北大街 8号富华大厦A座9层

2.2 公司组织结构

3、公司治理

3.1 股东

公司前三位股东情况如下：

3.2 董事

3.3 监事

3.4 高级管理人员

3.5 公司员工

截至2020年末，公司共有在职员工100人，平均年龄为40.83岁。学历分布情况为：博士3人，占在岗员工总数的3.00%；硕士研究生47人，占在岗员工总数的47.00%；大学本科41人，占在岗员工总数的41.00%；大学专科7人，占在岗员工总数的7.00%；中专及以下2人，占在岗职工人数的2.00%。

4、经营管理

4.1 经营目标、方针、战略规划

4.1.1 经营目标

以创造价值为目标，充分发挥信托功能，成为联结资本市场、货币市场和产业市场的综合性财富管理机构，立足受托人定位，履行受托人义务，实现受益人合法利益最大化，为股东和社会创造满意的回报。

4.1.2 经营方针

坚持专业化道路，不求“大”，也不求“全”，但求“强”、“实”和“特色”。

4.1.3 战略规划

紧紧围绕生态优先、绿色发展这个战略导向，紧紧围绕内蒙古自治区“两个屏障”、“两个基地”和“一个桥头堡”的战略定位，立足内蒙古，秉承ESG发展理念，服务实体经济，服务中小企业，服务中产客户，以财富管理为主体，以资金信托和服务信托为两翼，以供应链金融和互联网服务为抓手，以财富管理为核心业务，以资金信托为基础业务，以服务信托为专属业务，做专财富管理，做强资金信托，做精服务信托，全面提升风险管理能力、资产管理能力和财富管理能力，成为综合性财富管理机构，走市场化、专业化、精细化、特色化的高质量发展之路。

4.2 所经营业务的主要内容

4.3 市场分析

影响公司发展的有利因素：信托独有的风险隔离优势以及目前中国个人财富的不断积累，让信托公司在服务信托及财富管理领域有更多的机遇；同时公司的发展得到了内蒙古自治区的高度重视和大力支持，2020年1月1日内蒙古自治区财政厅开始履行公司的出资人职责，这样有利于自治区金融资源整合和业务拓展。

影响公司发展的不利因素：由于新冠疫情国内经济增长放缓；资管行业竞争态势持续加剧；信托业政策法律法规有待完善；公司净资本实力较弱，抵抗风险能力有待提升，业务创新能力和团队建设需要不断加强。

4.4 内部控制概况

4.4.1 内部控制环境和内部控制文化

公司高度重视内部控制建设，建立了符合监管要求且适应公司经营管理需要的内部控制体系。公司始终秉承“受人之托，代人理财”的宗旨和“诚实、信用、谨慎、有效”的经营理念，创造了健康有序的内部环境。

在公司治理层面，公司已建立了由股东会、董事会、监事会和高级管理层组成的法人治理结构，董事会下设战略与规划委员会、风险管理委员会、提名与薪酬委员会、审计与关联交易控制委员会和信托与消费者权益保护委员会。监事会是公司的监督机构，对公司经营管理进行监督。公司的股东会、董事会、监事会均按照相关法律、法规以及《公司章程》和自身议事规则及议事程序的规定，规范有效的运作。公司已形成了以公司章程为总纲，以公司治理为内核，以业务指引、合规风险管理为主要内容的较为健全内部控制体系。内控控制体系严格贯彻了国家的政策法律法规，与监管机构新近出台的监管政策保持一致。内部体系的各个组成部分完整、合理、有效，能够适应公司的管理要求和发展需要，能够有效防范风险，最大限度地保护受益人、股东及其他利益相关者的合法权益，促进公司规范经营，为公司经营战略经营目标的实现奠定了制度基础。

组织机构设置中，业务部门、审计部、法律合规部、风险管理部、信托事务管理部以及财务核算部等部门相互协调、互相制衡，形成了一套行之有效的内控机制。

公司通过培训、讲座、交流研讨等形式，学习掌握最新法律法规，修订和制定公司制度，强化员工职业操守，充实合规风险管理，形成了良好的内控合规文化。

4.4.2 内部控制措施

公司按照不相容职务分离控制、授权审批控制等内控体系管控要求，严格规范重要岗位和关键人员在授权、审批、执行、报告等方面的权责，实现可行性研究与决策审批、决策审批与执行、执行与监督检查等岗位职责的分离。为最大限度控制和降低经营风险，公司构建了“业务部门→法律合规部/风险管理部→业务决策委员会→董事会”的业务决策内控机制，通过层层推进、层层把关的梯次式、立体型的内部控制管理体系。同时形成了严格分离、制度保障、合规管理、风险评估与内部审计的全方位内部控制措施。为强化制度的刚性约束，公司建立了覆盖业务操作各环节的信息系统，按照业务审批层级为各层级管理人员设置相应的权限，促使各项决策和执行活动可控制、可追溯、可检查。通过信息系统的强制性来强化制度的刚性约束，来规范经营决策。

4.4.3 信息交流与反馈

信息交流与反馈是建立有效内部控制的重要条件，公司依据监管政策的要求，结合公司内部组织架构，按照业务类型建立了不同路径的信息交流与反馈机制，确保公司各类信息能够有效地、准确地、及时地在公司各个层级、各个部门传达和反馈，每一项信息均能够传递给相关的部门和员工。

4.4.4 监督评价与纠正

公司建立了多层的内控监管体系，充分发挥各职能机构的监督评价作用。公司监事会依法对公司董事、高级管理层履职情况进行监督评价；审计部、法律合规部依据职能在公司内部开展内控检查、合规检查等工作，提出整改意见和纠正措施。公司审计部同时为监事会办公室，强化了审计部的监督职能，提升了监督评价与纠正的有效性。

4.5 风险管理概况

2020年信托业在监管机构的正确引导下，发展进入一个新的阶段，转型创新和回归本源成为重点。本年度信托业规模持续下降、信托资金投向持续变化、信托业务转型任重道远。面对转型发展的要求和挑战，公司始终把业务风险管控作为公司转型发展和经营管理的前提，兼顾稳健发展与风险防控间的平衡，积极贯彻落实监管机构对风险防控工作的各项要求，确保公司复业后的规范经营、稳健发展。

报告期内，公司继续坚持“依法合规、稳健经营”的管理理念，将风险管控作为各项工作的重中之重，坚守风险底线。公司风险管理工作实行分级管理，现已建立了包括董事会、监事会、经营层、风险管理部以及各职能部门为主线的风险治理架构，并形成了事前、事中、事后三条风险管理的主线。同时，面对转型发展，公司坚持进一步完善风险管理制度体系的基础建设工作，对现有风险管理制度进行了整合、废止和修订，修改与完善后的风险管理制度可操作性更强，现已基本可覆盖公司各部门和各岗位，同时也贯穿于公司决策、执行、监督等多个重要业务条线。此外，公司加大风险项目处置力度，积极提升公司资产质量；不断夯实基础、调整结构，提升全员的合规经营理念和风险管理意识，全面风险管理体系有效运转，为公司目前复业后的业务开展营造了安全的环境。

公司在经营活动中可能遇到的风险包括信用风险、市场风险、操作风险和其它风险等。

信用风险主要是指交易对手不履行义务的可能性导致信托财产或公司财产遭受损失。主要表现在交易对手不愿、不能履行承诺，或未经许可擅自改变资金用途，经济状况恶化或受市场波动无法按期还本付益等情况对资产安全产生的影响。公司严格履行受托人尽职管理职责，对发生的各类业务依照各项制度严格进行审批和管理；公司按月、季度对风险项目和存续项目进行全面风险排查；同时，公司严格按照相关制度规定和监管机构的要求提足各项准备金。报告期内，公司信托业务无新增风险项目，且未发生因重大信用风险所造成的损失，整体信用风险可控。

市场风险主要是由市场因素变动使公司遭受潜在损失的可能性，主要表现在股价、房价、市场汇率、利率及其他价格因素变动，对公司固有资产或信托财产的价值或收益水平可能产生的影响。市场风险具有很强的传导性，某些信用风险的根源可能也来自于交易对手的市场风险。报告期内，公司本着审慎原则，坚持稳健运营的策略，合理配置资产；密切关注宏观政策导向，通过投资组合分散投资风险，市场风险整体可控。

操作风险主要是由于公司内部业务流程的不完善、计算机系统的错误、工作人员在操作过程中的失误，而给公司造成的直接或间接损失的风险。操作风险广泛存在于公司所有业务活动中，除了客观因素的影响之外，员工的主观意识更是防范操作风险的重点。因此，一方面，公司不断梳理和规范业务流程，加强内部控制，从制度上尽可能避免操作风险的产生；另一方面，公司也注重对员工素质的提高和责任心的培养，提升其业务水平和专业素质，尽量杜绝因为员工自身能力或责任心不足而导致的操作风险。同时及时更新完善信息化系统，加强员工培训，注重提高员工技能，严格规范操作流程，严控操作风险。报告期内，公司未发生操作风险。

其他风险主要表现为流动性风险、政策风险和声誉风险等。流动性风险指公司因无法及时获得充足资金或无法以合理成本及时获得充足资金，导致的影响资产增长或无法支付到期债务的风险。政策风险主要表现为宏观政策以及行业政策的变动对公司经营环境和发展所造成的影响。声誉风险是指由于公司缺少应急处理能力，不能妥善处理公司经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险。声誉风险存在于公司各项经营活动中，公司通过员工行为管理、各项业务活动中的声誉风险管理以及经营管理等方面防范声誉风险。报告期内，公司未发生此类风险。

5、报告期末及上一年度末的比较式会计报表

5.1 自营资产

5.1.1 会计师事务所审计意见全文

审计报告

XYZH/2021BJAA180045

华宸信托有限责任公司：

一、 审计意见

我们审计了华宸信托有限责任公司（以下简称“华宸信托公司”）财务报表，包括2020年12月31日的资产负债表，2020年度的利润表、现金流量表、所有者权益变动表，以及相关财务报表附注。

我们认为，后附的财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了华宸信托公司2020年12月31日的财务状况以及2020年度的经营成果和现金流量。

二、 形成审计意见的基础

我们按照中国注册会计师审计准则的规定执行了审计工作。审计报告的“注册会计师对财务报表审计的责任”部分进一步阐述了我们在这些准则下的责任。按照中国注册会计师职业道德守则，我们独立于华宸信托公司，并履行了职业道德方面的其他责任。我们相信，我们获取的审计证据是充分、适当的，为发表审计意见提供了基础。

三、 管理层和治理层对财务报表的责任

管理层负责按照企业会计准则的规定编制财务报表，使其实现公允反映，并设计、执行和维护必要的内部控制，以使财务报表不存在由于舞弊或错误导致的重大错报。

在编制财务报表时，管理层负责评估华宸信托公司的持续经营能力，披露与持续经营相关的事项（如适用），并运用持续经营假设，除非管理层计划清算华宸信托公司、终止运营或别无其他现实的选择。

治理层负责监督华宸信托公司的财务报告过程。

四、 注册会计师对财务报表审计的责任

我们的目标是对财务报表整体是否不存在由于舞弊或错误导致的重大错报获取合理保证，并出具包含审计意见的审计报告。合理保证是高水平的保证，但并不能保证按照审计准则执行的审计在某一重大错报存在时总能发现。错报可能由于舞弊或错误导致，如果合理预期错报单独或汇总起来可能影响财务报表使用者依据财务报表作出的经济决策，则通常认为错报是重大的。

在按照审计准则执行审计工作的过程中，我们运用职业判断，并保持职业怀疑。同时，我们也执行以下工作：

（1）识别和评估由于舞弊或错误导致的财务报表重大错报风险，设计和实施审计程序以应对这些风险，并获取充分、适当的审计证据，作为发表审计意见的基础。由于舞弊可能涉及串通、伪造、故意遗漏、虚假陈述或凌驾于内部控制之上，未能发现由于舞弊导致的重大错报的风险高于未能发现由于错误导致的重大错报的风险。

（2）了解与审计相关的内部控制，以设计恰当的审计程序，但目的并非对内部控制的有效性发表意见。

（3）评价管理层选用会计政策的恰当性和作出会计估计及相关披露的合理性。

（4）对管理层使用持续经营假设的恰当性得出结论。同时，根据获取的审计证据，就可能导致对华宸信托公司持续经营能力产生重大疑虑的事项或情况是否存在重大不确定性得出结论。如果我们得出结论认为存在重大不确定性，审计准则要求我们在审计报告中提请报表使用者注意财务报表中的相关披露；如果披露不充分，我们应当发表非无保留意见。我们的结论基于截至审计报告日可获得的信息。然而，未来的事项或情况可能导致华宸信托公司不能持续经营。

（5）评价财务报表的总体列报、结构和内容，并评价财务报表是否公允反映相关交易和事项。

我们与华宸信托公司治理层就计划的审计范围、时间安排和重大审计发现等事项进行沟通，包括沟通我们在审计中识别出的值得关注的内部控制缺陷。

5.1.2 资产负债表

资产负债表

2020年12月31日

编制单位：华宸信托有限责任公司 金额单位：人民币元

5.1.3 利润表

利润表

2020年度

编制单位：华宸信托有限责任公司 金额单位：人民币元

5.1.4 所有者权益变动表

5.2 信托资产

5.2.1 信托项目资产负债汇总表

5.2.2 信托项目利润及利润分配汇总表

利润及利润分配汇总表

2020年度

编制单位：华宸信托有限责任公司 金额单位：人民币元

6、会计报表附注

6.1报告年度会计报表编制基准、会计政策、会计估值和核算方法发生的变化

报告期内，本公司会计报表编制基准、会计政策、会计估值和核算方法均未发生变化。

6.2 或有事项说明

截至2020年12月31日，本公司无重大或有事项。

6.3 重要资产转让及其出售的说明

2020年度本公司无重要资产转让、出售业务发生。

6.4 会计报表中重要项目的明细资料

6.4.1 披露自营资产经营情况

6.4.1.1 按风险资产分类的结果披露资产的期初数、期末数

6.4.1.2 资产减值准备情况

表6.4.1.2

单位：人民币万元

6.4.1.3 自营股票投资、基金投资、债券投资、长期股权投资等投资的期初数、期末数

表6.4.1.3

单位：人民币万元

6.4.1.4前五名的自营长期股权投资的企业名称、占被投资企业权益的比例、主要经营活动及投资收益情况等（按公司拥有权益比例从大到小顺序排列）。

注： 华宸未来基金管理有限公司注册资本20,000万元人民币，系本公司与西安长涛电子科技有限公司和未来资产基金管理公司共同出资设立，本公司出资8,000万元，占比40%，不能对该公司实施控制，按权益法核算，公司于2012年6月20日成立并取得营业执照。

6.4.1.5前五名的自营贷款的企业名称、占贷款总额的比例和还款情况等

表6.4.1.5

6.4.1.6 表外业务的期初数、期末数

报告期内公司未开展表外业务。

6.4.1.7 公司当年的收入结构

表6.4.1.7

单位：人民币万元

6.4.2披露信托资产管理情况

6.4.2.1信托资产的期初数、期末数

6.4.2.1.1主动管理型信托业务期初数、期末数。分证券投资、股权投资、融资、事务管理类分别披露。

6.4.2.1.2被动管理型信托业务期初数、期末数

6.4.2.2本年度已清算结束信托项目7个，实收信托合计金额167,000.00万元、加权平均实际年化收益率7.51%。

6.4.2.2.1本年度已清算结束的集合类、单一类资金信托项目和财产管理类信托项目个数、金额、加权平均实际年化收益率。

表6.4.2.2.1

6.4.2.2.2本年度已清算结束的主动管理型信托项目个数、合计金额、加权平均实际年化收益率。

表6.4.2.2.2

6.4.2.2.3本年度已清算结束的被动管理型信托项目个数、合计金额、加权平均实际年化收益率。

表6.4.2.2.3

6.4.2.3本年度新增的集合类、单一类、财产管理类信托项目个数、合计金额。

表6.4.2.3

6.4.2.4本公司履行受托人义务情况及因本公司自身责任而导致的信托资产损失情况（合计金额、原因等）

本公司以诚实、信用、谨慎、有效管理为原则，在有效防范和着力控制风险的前提下，以受益人的利益最大化为宗旨，恪尽职守地处理各项信托事务，管理信托财产。加强信托项目的后期跟踪管理工作，及时向委托人、受益人披露有关信息，到期信托本金均如期或提前兑付，应分配的信托收益均如期支付受益人。截至 2020年末，公司未发生因本公司自身责任而导致信托财产损失的情况。

6.4.2.5信托赔偿准备金的提取、使用和管理情况

公司根据《信托公司管理办法》及公司章程的有关规定，按税后利润 5%计提信托赔偿金。本年计提信托赔偿准备金112.58万元，累计提取信托赔偿准备金 4,952.87 万元，占注册资本 6.19%。

6.5 关联方关系及其交易的披露

6.5.1关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价政策等

表6.5.1

6.5.2 关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等

表6.5.2

6.5.3本公司与关联方的重大交易事项

6.5.3.1 固有与关联方交易情况

6.5.3.2信托与关联方交易情况

6.5.3.3本公司自有资金运用于自己管理的信托项目（固信交易），信托公司管理的信托项目之间的相互（信信交易）交易金额

6.5.3.3.1固有与信托财产之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

表6.5.3.3.1

单位：人民币万元

6.5.3.3.2信托项目之间的交易金额期初汇总数、本期发生额汇总数、期末汇总数

无

6.5.4关联方逾期未偿还本公司资金的详细情况以及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的情况

报告期内，关联方无逾期不偿还本公司资金情况，本公司无为关联方担保发生或即将发生垫款情况。

6.6 会计制度的披露

本公司固有业务和信托业务分别于2008年和2010年开始执行财政部2006年2月15日颁布的《企业会计准则》。

7、财务情况说明书

7.1 利润实现和分配情况

本公司期初未分配利润-10,503.03万元，本年实现净利润2,251.66万元，本年提取信托赔偿准备金112.58万元，由于未提取法定盈余公积、以及一般风险准备，期末未分配利润-8,363.95万元。

7.2 主要财务指标

表7.2

注：资本利润率＝净利润/所有者权益平均余额×100%

加权年化信托报酬率＝（信托项目1的实际年化信托报率×信托项目1的实收信托+信托项目2的实际年化信托报率×信托项目2的实收信托……信托项目n的实际年化信托报率×信托项目n的实收信托）/（信托项目1的实收信托+信托项目2的实收信托……n的实收信托）×100%

人均净利润＝净利润/平均人数

平均值采取年初、末余额简单平均法。

公式为：a(平均)=（年初数+年末数）/2

7.3 对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

本公司2020年以所持恒泰证券46,485,600股股权抵顶债务视同销售107,067,237.50元。

8、特别事项揭示

8.1 前五名股东报告期内变动情况及原因

报告期内未有此类情况发生。

8.2 董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

2020年4月27日，公司召开了2019年度股东会会议，审议通过了《关于调整第五届董事会人选的议案》。经股东中国大唐集团资本控股有限公司提名，周海莹为华宸信托第五届董事会董事，赵英吉不再担任华宸信托董事职务。

2020年8月27日，公司召开了2020年度第一次临时股东会会议，审议通过了《关于不再聘任赵廉慧担任公司独立董事的议案》和《关于聘任姜德广担任公司独立董事的议案》，不再聘任赵廉慧担任公司独立董事，聘任姜德广担任公司独立董事。

8.3 变更注册资本、变更注册地或公司名称、公司分离合并事项

报告期内，公司未发生此类情况。

8.4 公司重大诉讼事项

8.4.1重大未决诉讼事项

公司以前年度重大未决诉讼事项6起（含仲裁案件），其中作为原告5起，被告1起。作为原告的案件主要是因信托融资引发的与债务人的纠纷，案件均已胜诉。作为被告的案件主要是因转让信托财产引发，目前案件已经入执行阶段。

2020年度，公司新增2起诉讼，其中1起已胜诉，1起正处于诉讼阶段。

8.4.2以前年度发生，于本报告年度内终结的诉讼事项

无

8.4.3本报告年度发生，于本报告年度内终结的诉讼事项

无

8.5 公司及其董事、监事和高级管理人员受到处罚的情况

报告期内，公司董事、监事和高级管理人员未受到监管处罚。

8.6 银保监会及其派出机构对公司检查后提出整改意见的，应简单说明整改情况

2020年度，银保监会及其派出机构对公司进行了1次现场检查，为“公司治理及业务经营检查”；3次非现场检查，分别为：“巩固治乱象成果、促进合规建设工作回头看”、“关于开展股权治理和关联交易的自查”以及““内控合规管理年”专项行动”。公司积极配合检查，贯彻落实各项监管政策，对自查中发现的制度、业务、管理中存在的问题积极进行了整改。通过检查整改，有力地推动了公司治理结构的完善、内控水平的提高，规范了业务操作的流程，提升了公司的内控合规经营水平。

8.7 本年度重大事项临时报告的简要内容、披露时间、所披露的媒体及其版面

报告期内，公司共进行重大事项临时报告披露1次，具体如下：

8.8 银保监会及其省级派出机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要信息

无

8.9 履行社会责任情况

报告期内，公司严格遵守国家法律法规，认真贯彻执行国家经济金融政策以及各项监管要求，大力支持实体经济发展。坚持诚信经营，自觉履行纳税义务，严格按照税法规定及时、足额缴纳各项税款。公司主动落实金融机构反洗钱反恐怖融资、案防和消费者权益保护责任，不断完善工作制度体系，设置公共教育宣传区，并结合线上方式积极开展金融知识宣传，引导消费者树立正确的的投资理念。年内开展了“3·15金融消费者权益日”“防范非法集资宣传月”“消费者权益保护案例比赛”等活动，取得了良好的效果。

2020年，国内突发新冠肺炎疫情，公司在做好自身疫情防控工作、保障正常运转的同时，积极履行社会责任，助力打好疫情防控阻击战。一方面，迅速响应中国信托业协会号召，捐款参与“中国信托业抗击新型肺炎慈善信托”，该慈善信托募集的资金已第一时间驰援湖北疫情防控工作；另一方面，积极响应号召，组织广大党员干部和职工群众成立志愿者服务队，按照地方网格化管理的统一安排，下沉社区协助做好疫情防控工作，建立了良好的联防联控机制，并广泛宣传疫情防控知识、防控措施，为打赢疫情防控阻击战营造了良好的舆论氛围，受到了社区和居民的好评。

同时，为了充分发挥党组织引领作用、助力脱贫攻坚，公司于2020年9月18日成功落地了国内首单聚焦于扶贫领域的服务信托产品一一“华宸·绿洲金融消费扶贫预收款服务信托计划”，该业务依托服务对象“金融消费扶贫+产业扶贫+科技扶贫”的经营模式，充分利用信托制度优势，进行消费扶贫资金账户管理，成为公司首单服务信托项目。另外，公司2020年度通过慈善信托业务助力脱贫攻坚，共发起设立两单慈善信托，规模共计100万元，其中我公司委托资金共40万元、中国信托业保障基金有限责任公司委托资金共50万元、中国民生信托有限公司委托资金共10万元；分别用于支持内蒙古察右中旗、察右后旗“市场型防贫保”保费缴纳和产业升级。公司作为地方国有金融企业，在履行社会职责、落实脱贫攻坚任务方面，一直努力作为，积极发挥作用，创新信托业务模式为扶贫注入了新的元素。

9、净资本管理情况

2020年末，本公司净资本为65,700.47万元，符合银监会要求的不得低于人民币2亿元的监管指标。各项业务风险资本之和为9016.77万元，其中：固有业务风险资本8033.25万元，信托业务风险资本983.52万元。 本期末净资本管理监管指标变化情况为：本公司“净资本/各项业务风险资本之和”的比率为728.64%，符合银监会大于100%的监管要求；本公司“净资本/净资产”的比率为69.76%，符合银监会大于40%的监管要求。

10、公司监事会意见

监事会认为公司能够依法合规运作，公司董事及高级管理人员在履行公司职务时未有违反法律法规、《公司章程》或损害公司利益的行为。公司财务报告真实反映了公司的财务状况和经营成果。