丽江这家银行因这4项违法行为！遭罚款47万元

1月5日，中国人民银行网站近日报送的行政处罚决定书（（丽银）罚字〔2020〕第1号）显示，丽江玉龙长江村镇银行存在以下违法行为：1.农户贷款存在漏报情况；2.客户身份持续识别不到位；3.未按规定重新识别客户；4.未按照评级流程完成客户洗钱风险等级划分。中国人民银行丽江市中心支行决定对其处以警告，并处罚款47万元。

丽江玉龙长江村镇银行股份有限公司成立于2014年11月23日，注册资本为10200万元人民币，统一社会信用代码为915307003230680939。企业地址位于云南省丽江市玉龙县玉龙新县城“丽江人家”三期“龙祥苑”15栋一楼，所属行业为货币金融服务。武汉农村商业银行股份有限公司为第一大股东，持股51%。

2019年7月21日上午，丽江玉龙长江村镇银行长水路支行在玉龙县黄山镇举行了隆重的开业典礼。开业当天，长水路支行存款余额达到1100万元，顺利实现开门红。

丽江玉龙长江村镇银行与玉龙县政府签订合作协议，联合向玉龙县建档立卡贫困户意向授信1000万元，全力支持当地扶贫攻坚工作。该行积极完善金融扶贫机制，通过政策支撑为引导、玉龙县建档立卡贫困户为对象、财政专项风险补偿金和财政贴息资金为保障，推出“玉龙县扶贫小额信贷”服务，逐步实现玉龙县内有劳动致富意愿且符合条件的建档立卡贫困户“贷得到、用得好、还得上、逐步富”的服务目标。

武汉农村商业银行官网显示，武汉农村商业银行是国务院、中国银保监会批准成立的全国首家副省级省会城市农村商业银行，于2009年9月9日正式挂牌成立。截至目前，全行200余网点遍布武汉城乡，并在湖北省内设立了咸宁分行、宜昌分行、黄冈分行，在江苏、广东、云南、海南、湖北、广西等六省（区）设立47家村镇银行。

无独有偶，2020年11月3日，丽江永胜长江村镇银行股份有限公司因“以贷还贷延迟风险暴露”被罚人民币30万元。

▌掌上丽江综合编辑

▌来源：丽江同城网

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