内蒙古银行开展基金业务涉多项违规，已有多家银行被责令整改

记者 李娜 实习记者 王婷妍 报道

《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（下称"销售办法"）及配套规则于2020年10月1日起实施。新规实施后，又一家银行因业务违规被责令整改。

1月5日，中国证监局内蒙古分局发布了一则对内蒙古银行的行政监管措施的决定。

"决定"显示，内蒙古银行因部分授权基金销售业务资格网点未匹配具有基金销售资格的业务负责人、部分基金从业人员未取得基金从业资格、未对基金销售业务建立有效的灾备系统、基金销售业务前台的宣传推介和柜面操作岗位未有效实现相互分离、基金销售人员培训记录留痕不全五项违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》、《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》等多项法律法规。

除此之外，近期还有三家银行同样因基金业务违规被责令整改。

不具备基金从业资格

1月5日，内蒙古证监局发布了对内蒙古银行的《关于对内蒙古银行股份有限公司采取出具警示函行政监管措施的决定》。2020年12月2日至4日，内蒙古证监局对内蒙古银行基金销售业务进行了现场检查。经查，内蒙古银行存在5项问题。

具体来看，内蒙古银行因部分授权基金销售业务资格网点未匹配具有基金销售资格的业务负责人，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第八条的规定。

部分基金从业人员未取得基金从业资格。违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第三十条、《关于实施<公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法>的规定》（证监会公告〔2020〕58号）第十七条的规定。

未对基金销售业务建立有效的灾备系统。违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第二十九条的规定。

基金销售业务前台的宣传推介和柜面操作岗位未有效实现相互分离。违反了《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》（证监基金字〔2007〕277号）第八条的规定。

基金销售人员培训记录留痕不全。违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第三十条的规定。

根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第五十三条的规定，内蒙古证监局决定对内蒙古银行采取出具警示函的行政监管措施。内蒙古银行应在收到本决定书之日起30个工作日内将基金销售从业人员调整至规定要求，并在收到本决定书之日起60日内向内蒙古证监局提交书面整改报告。做出决定之日为2020年12月29日。

内蒙古证监局还表示，如果对本监督管理措施不服的，可以在收到本决定书之日起60日内向中国证券监督管理委员会提出行政复议申请，也可以在收到本决定书之日起6个月内向有管辖权的人民法院提起诉讼。复议与诉讼期间，上述监督管理措施不停止执行。

近期多家银行因基金业务违规被责令整改

据记者不完全统计，除内蒙古银行外，近期还有三家银行因基金业务违规被责令整改。

1月4日，新疆证监局发布了《关于对乌鲁木齐银行股份有限公司采取出具责令改正措施的决定》

公告显示，乌鲁木齐银行部分分支机构基金销售业务的负责人不具备基金从业资格，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第八条第一款第四项的规定。

根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条的规定，新疆证监局决定对乌鲁木齐银行出具责令改正的行政监管措施，乌鲁木齐银行应于收到本决定之日起60天内予以改正，并向新疆证监局提交书面整改报告，新疆证监局将视情况进行检查验收。做出决定日期为2020年12月31日。

对此，记者致电了乌鲁木齐银行客服提供的办公室电话，多次拨打，均无人接听。

此外还有两家银行因存在部分基金从业人员未取得基金从业资格被责令改正。2020年12月9日，云南证监局发布两份行政监管措施的决定，云南证监局于2020年9月分别对云南红塔银行、富滇银行的基金销售业务实施了现场检查，经查，云南红塔银行存在11项问题，富滇银行存在5项问题。

据悉《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则自2019年2月22日至3月24日向社会公开征求意见，自2020年10月1日起施行。《销售办法》实施以来，已有多家银行被检查并责令整改。证监会称，本次《销售办法》修订将进一步完善基金销售行为规范、加强基金销售机构合规内控，对于强化投资者权益保护、优化基金市场生态、促进基金行业良性发展具有积极意义。证监会将不断加强对基金销售机构及基金销售业务的监管，着力培育以投资者利益为核心、以长期理性投资为导向的市场环境，进一步发挥基金行业增强居民财富效应、支持实体经济发展的功能作用。

拨备覆盖率呈下滑趋势

据内蒙古银行2019年财报显示，截至2019年末，内蒙古银行资产总额 1448.41 亿元，较年初增长 3.82%，营业收入 30.05 亿元，较上年同期增长了 12.53%；实现净利润 6.23 亿元，较上年同期增长了 14.87%。

资产质量方面，截至2019年末，内蒙古银行贷款总额723.42亿，较年初增长10.59%。其中，正常类贷款692.1亿，较年初增长9.9%，关注类贷款12.49亿，较年初增长86.98%，不良贷款18.83亿，较年初增长6.44%。不良贷款率2.6%，较年初下将0.11个百分点。2017-2019年拨备覆盖率分别为154.74%、150.54%、137.95%，虽然该行拨备覆盖率在监管范围内，但呈逐年下滑趋势。

资本充足率11.77%，同比增长1.26个百分点，核心一级资本充足率11.10%，同比增长1.56个百分点，一级资本充足率11.11%，同比增长1.57个百分点。

公开资料显示，内蒙古银行成立于1999年11月19日，是内蒙古自治区重要的区域性股份制商业银行之一。2009年9月8日经中国银行业监督管理委员会批准，呼和浩特市商业银行股份有限公司正式更名为内蒙古银行股份有限公司（简称内蒙古银行），并获准跨区域经营，内蒙古银行为国有参股银行，内蒙古自治区财政厅为第一大股东并相对控股。注册资本30亿元。

本文由新华融媒·看财经原创出品，未经许可，请勿转载。