涉案12亿！扬州一非法集资案一审宣判！

在11省设立36家分公司，

伪造权证、合同、金融办文件忽悠客户，

以10%—13%的年化收益为诱饵，

非法集资12亿，

近3.8亿未归还……

近日，江苏省扬州市中院做出一审判决，鼎耀系的实际控制人吴胜犯集资诈骗罪，获刑十二年。

非法集资超过12亿元

中国裁判文书网刊登的刑事判决书显示，被告人吴胜出生于1985年，大专文化，系扬州鼎耀投资管理有限公司（简称“扬州鼎耀”）、江苏鼎耀信息服务有限公司（简称“江苏鼎耀”）法定代表人。

2016年5月份以来，吴胜在扬州市租赁办公场所，招聘封某文、陶某忠、吴某、王某乙等人为工作人员，设立或实际控制扬州鼎耀、江苏鼎耀等公司，并以江苏鼎耀名义先后在江苏、安徽等11个省、自治区设立36家分公司。

在未经国家有关部门批准的情况下，吴胜隐瞒扬州鼎耀、江苏鼎耀等均无正当经营活动的真相，虚构募集资金用于扬州天升隆投资管理有限公司（简称“天升隆”）发放贷款的事实，通过召开酒会、推介会、口口相传等途径向社会公开宣传，承诺还本付息，以线上、线下方式向社会公众吸收资金。

具体模式为：集资参与人根据投资期限长短不同，选择江苏鼎耀推出的4种理财产品，分别为“单季盈”（投资期限3个月，年化收益10%，到期还本付息）、“双季丰”（投资期限6个月，年化收益11%，到期还本付息）、“鼎耀宝A”（投资期限12个月，年化收益12%，每月付息，到期还本）、“鼎耀宝B”（投资期限12个月，年化收益13%，到期还本付息）。

集资参与人选择线下投资的，与分公司业务员签订投资合同，并通过POS机刷卡或直接转账方式支付投资款；选择线上投资的，签订合同、支付投资款、收取到期本息等均在江苏鼎耀的“鼎耀聚财”APP上进行，江苏鼎耀将到期本息汇入集资参与人指定账户。

截至2020年4月15日，涉案公司非吸业务共涉及36家分公司，投资者4087名，总集资金额超过12亿元，亏损金额3.8亿元，涉及2349人。

经查，吸收资金主要用于支付集资参与人利息、公司职工工资、业务人员高额提成、业务支出及被告人吴胜个人挥霍，并未用于天升隆公司发放贷款，也无其他生产经营活动。

伪造三份金融办文件

判决书显示，在非法集资过程中，吴胜曾指使他人伪造公司正常营业假象，伪造各种权证、合同，甚至金融办的文件，来忽悠客户，博取信任。

据吴胜供述，为获取投资者信任，让投资款有“出口”，2017年5、6月，其从鞠某处过户了天升隆，雇佣了吴某、王某乙等人办公，制造天升隆正常营业的假象；带客户到天升隆去参观，由王某乙宣讲公司开展放贷业务的情况，吴某把一些不动产权证、他项权证等拿给客户看。

不过，这些证件是其通过他人伪造的，伪造这些材料是为了稳住客户，隐瞒公司资金出问题的情况。

而所谓“债权匹配”，具体做法是：公司运营部负责人彭某定期告诉其投资者数额，其让吴某伪造借款合同、不动产证；再由吴某将借款人身份信息、借款合同、不动产证一起交给彭某；彭某将投资者的投资款匹配到这些伪造的借款人头上。但这些“债权匹配”都是虚假的，目的是让投资者放心投资。

值得一提的是，吴胜还曾伪造过三份金融办文件，均是其联系办证小广告上的人员办理的，目的是为稳住客户。

2017年4月，江苏鼎耀以扬州市金融工作办公室名义伪造《关于同意江苏鼎耀信息服务有限公司备案的通知》，谎称市金融办已原则上同意鼎耀信息公司备案，并向集资参与人出示以获取信任。

2019年5月，在江苏鼎耀出现兑付危机后，吴胜以金融办的名义伪造《通知》《保证金确认回函》两份公文，谎称江苏鼎耀已按照金融办要求缴纳2000万元保证金至专项账户。

集资诈骗获刑12年

扬州市中院认为，被告人吴胜以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。吴胜归案后如实供述自己的罪行，系坦白，依法可以从轻处罚；吴胜认罪认罚，依法可以从宽处罚；吴胜亲属代为退出部分赃款，酌情从轻处罚。

2020年10月30日，扬州市中院作出一审判决：

一、被告人吴胜犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十二年，并处罚金人民币二十万元。

二、扣押在案的赃款赃物依法处理后发还集资参与人；不足部分继续追缴，发还集资参与人。

伪造借款合同，

伪造不动产证，

甚至伪造金融办的文件……

为了博取信任、稳住客户，

本案的被告人吴胜无所不用其极。

面对花样百出的套路，

市民如何远离陷阱？

建议牢记“六不”口诀：

高息诱饵不动心，

老板实力不崇拜，

官方背景不迷信，

投资入股不大意，

熟人热心不轻信，

非法集资不参与。

来源：扬帆、长沙打非专线