套路原来是这样的！萧山警方打掉36人洗钱团伙

钱江晚报·小时新闻记者 杨一凡 通讯员 杨勇

“朋友，借你的账号用下，走个流水，你拿3%—5%的点。”

如果有人联系你，提供这样一个简单轻松的赚钱方法，你会不会心动？ 然而真相是，这样很可能就成为了诈骗团伙的帮凶，还将面临法律制裁。

在杭州市公安局的统一部署下，萧山警方于近日摧毁一特大电信网络诈骗“洗钱”团伙，36人被抓。该团伙专门帮诈骗团伙转账分流赃款，团伙下游成员因为一点蝇头小利被犯罪团伙利用，不惜铤而走险，如今追悔莫及……

21岁的小吴（化姓），来自安徽，在萧山做装修工。此前，小吴闲来无事，在新街一家酒店门口，通过QQ“附近的人”功能添加了一个美女头像简介暧昧的陌生账号。

对方声称“提供服务”，但要先付定金100元。小吴照办后，对方又要200元见面费，接着又是388元保证金。小吴付款后，却被对方拉黑，他这才发觉被骗，急匆匆向萧山警方报案。

对于这一涉案仅688元的“小案”，萧山警方没有丝毫怠慢，刑侦大队瓜沥中队会同刑事犯罪研判中心经过缜密分析，发现涉案赃款被多个账号层层转移，这些账号多为个人微信、支付宝账户或者对公账户。

如此操作具有较强的迷惑性，严重干扰了公安机关的侦查方向。而除了本案中的赃款，这些账户还频繁对其他来路不明的资金进行转账操作。萧山警方由此判断，这背后很可能隐藏着一个专门帮诈骗团伙“洗钱”的犯罪团伙。

萧山警方对此高度重视，立即成立专案组。

通过一个多月的努力，专案组基本摸清了该团伙的主要成员身份和组织架构，于是果断组织集中收网行动。

因团伙成员分布各地，专案组兵分多路，辗转全国多地，采取严密举措分批抓捕。

团伙主犯金某某首先在河北石家庄被抓获，其他小组也在河北、山东、湖南、湖北、辽宁、黑龙江、重庆、江苏等地开展工作并实施抓捕。

截至10月10日，专案组共抓获团伙成员36人，初步查明涉案金额500余万。

团伙主犯金某某，男，26岁，黑龙江人。曾在国外打工期间，接触到境外洗钱团伙并加入其中。回国后，金某某便萌生了自己组建一个洗钱团伙的想法。

他找来冮某某、王某某、李某等为下家，再由他们通过建群拉人等途径各自发展下线，唆使诱导一些贪图小利人员，提供微信、支付宝、商家收款码等个人或者对公账户，通过这些账户接收转账诈骗赃款，团伙成员从中抽取1%至20%不等的好处费。

诈骗赃款通过层层转移“清洗”，最后汇集到上游团伙主犯金某某、冮某某等人处，再由其提供给诈骗集团。

根据警方掌握的情况，金某某团伙服务的诈骗集团犯罪手法主要有拉客招嫖、冒充QQ好友、提供定位服务等，受害人分布全国各地。

嫌疑人王某涵（女，25岁，黑龙江人）和金某某是朋友，2019年底，金某某向她推荐一种赚钱方法，只要收集尽可能多的收款二维码，然后通过这些收款码接收并转账资金，每转一笔可以收3%—5%的好处。

▍嫌疑人王某涵

出于担心，王某涵曾询问金某某这些不明钱款来源，对方起初称是些“购买摄像头”、“定位服务费”，王某涵觉得蹊跷，进一步追问，金某某便开门见山地承认这些都是诈骗来的钱，还说那些想找小姐、买针孔摄像头的人被骗了活该。

虽然明知是诈骗赃款，但是在利益和侥幸心理驱使下，王某涵还是决定和金某某合作，不仅如此，她还发动圈子里的小姐妹参与，这些人大多为网络主播、游戏代理。

在被警方抓获前，她已做了50万左右的单子，获利1万元左右。

“为了这点小钱，把自己搭进去，现在真是后悔死了。”面对民警讯问，王某哭了。

目前，到案的36名团伙嫌疑人已被萧山警方依法采取刑事强制措施，主犯金某某、冮某某等人已被逮捕，案件正在进一步侦办中。

萧山警方提醒：

网络“洗钱”团伙与诈骗团伙同流合污，严重干扰公安机关的侦查方向。作为普通市民，必须要明辨是非，切莫贪小失大，如果明知接收钱款来路不明，却仍然提供个人或者公司账户，帮助犯罪团伙转移赃款并从中抽头，其行为便涉嫌犯罪，警方将严厉查处。