深圳一涉案P2P8名高管移送起诉，竟有超18亿集资款被小牛集团使用！

　　来源：金融虎 作者：金小虎

　　钱罐子涉嫌非吸案有了新的进展。

　　近日，深圳市南山区人民检察院发布通报，犯罪嫌疑人张翔、姜再宸等8人涉嫌非法吸收公众存款罪一案，已于近日由深圳市公安局南山分局移送该院审查起诉。值得注意的是，通报指出，钱罐子采取假标集资约15亿元，该平台在上线运营后的一年多时间内，其所有集资款由小牛集团调配使用，本息合计超18亿元。

　　侦查机关认定：钱罐子公司和中实恒公司在未取得国家金融机构任何许可的情况下，依托钱罐子平台进行运营，并通过APP和官网进行推广宣传，吸引投资者在平台上对平台产品进行投资。该平台采取虚假标的进行集资，将资金归集到平台资金池后再向外投资到各借款企业，合计约15亿元人民币。另外该平台自2015年3月上线至2016年5月期间，所有集资款全部由小牛集团调配使用，本息合计18.37亿元人民币。

　　通报表明，犯罪嫌疑人张翔（实际股东）、姜再宸（实际股东）、陈晓亮（首席品牌官）、陈科秀（运营总监）、胡辉（产品总监）、李永刚（人力行政部总监、商务洽谈负责人）、孙颀（财务总监）、卢益旺（技术总监）等8人在平台运营期间担任高管，在明知钱罐子平台没有取得任何部门颁发的金融许可的情况下，仍面向社会不特定人群进行宣传、推广，承诺高额回报，积极参与平台运营，已涉嫌非法吸收公众存款罪。

　　9月14日，深圳公安局南山分局对外通报钱罐子平台案进展显示，警方持续开展追赃挽损，督促各欠款方加快还款进度，近日，中实恒创投专案待收款专户新増回款人民币约1106万元，截至目前共计回款人民币5046.58万元。此外，公安机关郑重敦促各借款方和个人及时履行还款义务，尽快归还借款至“中实恒创投专案待收款专户”。同时，公安机关再次告诫钱罐子平台涉案工作人员（含离职人员），应主动将其在公司工作期间的奖金、提成、佣金等非法所得全额退缴至待收款专户中，并主动到案说明情况，争取从轻、从宽处理。

　　据金融虎了解，2018年7月16日，钱罐子金服公告称并购重组，同时资金兑付方案公布延迟，2018年9月被正式立案侦查。2019年12月13日，警方通报显示，深圳市南山区人民检察院依法对钱罐子平台犯罪嫌疑人杨某杰决定逮捕。今年3月18日，钱罐子实控人、股东杨雄杰涉嫌非法吸收公众存款案已移送审查起诉。

　　当时通报显示，钱罐子平台利用虚假标的进行集资，将资金归集到平台资金池后再向外投资到各借款企业，赚取利差。侦查机关认定：深圳市前海钱罐子科技有限公司（原名称为深圳市前海小牛网络科技有限公司，后于2016年4月1日更名为深圳市前海钱罐子科技有限公司）与深圳前海中实恒创投互联网金融服务有限公司运营钱罐子平台，犯罪嫌疑人杨雄杰系平台实际控制人、股东，该平台在未取得国家金融机构许可的情况下，通过APP和官网面向社会不特定人群进行宣传、推广且承诺高额回报，吸引投资者对平台产品进行投资。

　　天眼查APP显示，钱罐子金服由深圳前海中实恒创投互联网金融服务有限公司运营。中实恒创投注册资本5000万元，法人为彭伟良，系深圳钱罐子栎创投资控股有限公司全资子公司。钱罐子栎创投有两大股东，深圳钱罐子永益科技有限公司持股90%，深圳云展投资合伙企业（有限合伙）持股10%。股权穿透后，彭伟良间接持股90%。云展投资大股东即为杨雄杰，持股比例为34%。

　　另一方面，小牛集团旗下P2P平台小牛在线也正在清退中。今年5月9日，小牛在线发布网贷业务良性退出公告称，决定退出网贷行业，逐步结清存量网贷业务。小牛在线承诺，良性退出期间，平台股东及高管不跑路、不失联、不撤资。运营数据显示，截至今年4月底，小牛在线累计成交额近1172亿元，当前出借人数超11万人，借款余额达104亿余元，借贷余额笔数21.7万余笔。公开资料显示，除小牛在线之外，小牛资本管理集团旗下还拥有全资财富管理公司小牛新财富和分期消费平台小牛分期。

　　今年5月10日，深圳市南山区互联网金融风险专项治理工作领导小组办公室、深圳公安局南山分局曾联合发布“督导小牛在线平台妥善处置风险”的首份公告，小牛在线平台必须切实担负起公告清退和化解风险的主体责任，加强与出借人的有效沟通，保障出借人合法权益。小牛在线平台全体借款人必须依约履行还款义务，以免对自身信用造成严重影响，或被追究法律甚至刑事责任。5月18日，深圳市公安局南山分局再发布“关于督导小牛在线平台做好清退工作的公告”显示，前期深圳市南山区互联网金融风险专项治理工作领导小组办公室、深圳市公安局南山分局等部门成立联合工作组，专责督导小牛在线平台妥善处置风险，保障出借人合法权益，已开展了包括强化落实对平台实控人、重点高管的管控措施，完成平台后台数据取证、固化证据等六方面工作。

　　企查查信息显示，今年3月26日和4月13日，小牛在线法人、总经理、执行董事彭钢已因一起理财合同纠纷案和一起单位合同纠纷案同时被列入限制高消费名单。彭钢同时是小牛资本的股东之一。小牛资本法人为彭铁，系公司法人、大股东及集团实际控制人。

　　6月8日，深圳市公安局南山分局发布关于督导深圳市小牛资本管理集团有限公司（以下简称“ 小牛在线 ”）全面良性清退的情况通报指出，小牛在线在开展清退的同时全面梳理内部侵害出借人利益的情况，发现部分从业人员利用职务之便侵占借款人还款且未归还公司，将线索移交公安机关后，经侦查，警方于2020年5月27日出差云南抓获侵害出借人利益的犯罪嫌疑人阮某圆，并以职务侵占罪将其依法刑事扣留。

　　8月17日，深圳市公安局南山分局发布的关于”小牛在线”平台情况通报显示，小牛在线平台正在市区联合专班督导下持续开展良性清退工作，已进入兑付阶段。为切实保障出借人合法权益，市区联合专班督导平台开展资金审计工作，平台在审计过程中发现高管郭某涉嫌职务侵占行为，侵害了出借人利益，随后将线索移交公安机关。经侦查，南山警方对涉嫌职务侵占罪的犯罪嫌疑人郭某立案侦查，并于2020年8月10日将其依法刑事拘留。

　　同时，通报还指出，市区联合专班介入督导平台催收团队开展小额债权催收工作，目前要求平台强化催收力量、引入专业催收团队，提升小额债权回收效率，并对涉嫌诈骗的犯罪嫌疑人予以打击。经对平台全量小额借款人梳理发现，部分借款人通过虚构事实在多家网贷平台借款后拒不归还，涉嫌诈骗行为，南山警方立即介入，对7名目标对象立案侦查，并于2020年8月11日以诈骗罪刑事拘留犯罪嫌疑人刘某飞。

　　另值一提的是，今年4月初，有投资人反映，小牛新财富管理有限公司常州新北分公司涉嫌非法吸收公众存款案已被立案侦查，立案时间显示为2020年4月1日。更早之前，业内援引投资人提供的资料显示，去年3月26日和10月14日，小牛新财富管理有限公司天津分公司和青岛分公司均因涉嫌非法吸收公众存款被立案。

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