5月12日我省举行公安机关打击和防范经济犯罪工作情况新闻发布会，会上公布了全省公安机关去年以来打击经济犯罪的典型案例，其中包括济南“7.27”集资诈骗案。这个典型案例呈现出哪些特点？百姓如何擦亮双眼，躲开非法集资陷阱？近日，山东省公安厅经侦总队涉众办副支队长刘秀子接受了山东广播经济频道《金融安全在行动》栏目的采访。
照片左侧为：山东省公安厅经侦总队涉众办副支队长刘秀子
主持人：日前我省举行公安机关打击和防范经济犯罪工作情况新闻发布会，会上公布了全省公安机关去年以来打击经济犯罪的典型案例，其中包括济南“7.27”集资诈骗案和枣庄“8.18”特大组织领导传销活动案。这两个典型案例呈现出哪些特点？
刘警官：“5.15”是全国公安经侦部门的一个宣传品牌。从今年开始，5月15日至8月15日是全国打击和防范经济犯罪活动宣传季。宣传季主题是“与民同心，为您守护”，重点围绕假币、洗钱、金融、涉税、非法集资、传销、商贸、缉捕行动以及私募证券等领域社会危害严重、社会公众广为关注的经济犯罪活动，介绍犯罪形势特点，剖析典型案例，传授防骗知识，展示公安机关打击犯罪、保障民生、服务发展的坚定决心和显著战果，推动社会各界共同参与打击和防范经济犯罪工作。做为今年我省打击和防范经济犯罪活动宣传季的启动仪式，5月12日省公安厅经侦总队召开了山东公安机关打击和防范经济犯罪工作新闻发布会，公布了全省公安机关去年以来打击经济犯罪的典型案例，其中通报了济南“7.27”集资诈骗案和枣庄“8.18”特大组织领导传销活动案。这两个案子涉及非法集资、传销等领域，与百姓的生活紧密相关。从中可以看出，当前，随着互联网经济快速发展，“互联网+”等新经济概念和模式延展，以电子货币、网络银行、电子商务、区块链技术为特征的新兴金融运营体系在带给人们方便、快捷服务的同时，不法分子利用互联网平台从事集资诈骗、网络传销违法犯罪活动也逐年增多，成为扰乱经济秩序、影响社会稳定的突出犯罪类型。与传统的集资、传销模式相比，网络更具备欺骗性、危害性、跨地域性、隐蔽性，且参与者逐渐趋于年轻化、知识化、高智能化，已发展成以自有网站为依托，后台数据库支撑，将网站建设成为了集宣传推广、计量计酬、人流、资金流、物流统计控制等功能于一体的诈骗平台。
主持人：请介绍一下济南“7.27”集资诈骗案的前后经过。
刘警官：2017年上半年，济南市章丘区公安分局民警在日常风险排查过程中发现，辖区济南某家居购物广场有限公司有大量吸收公众存款的嫌疑。章丘区公安局主动出击，成立“7.27”专案组，对该公司涉嫌非法吸收公众存款罪立案调查。犯罪嫌疑人率某于2014年6月在章丘区注册成立济南某家居购物广场有限公司，经营范围为家居用品、家具等。随后成立了多家分公司。该公司从表面看一直正常经营，没有任何违约、违法行为，而且率某本人担任多个全国民营企业副会长的职务、慈善公益大使等。但办案民警并没有被其表面现象所迷惑，主动介入调查，做了大量的前期工作，查明率某等人明知其所注册公司未经金融行政管理机关批准的情况下，先后以“零元消费”、“消费创造价值、帅歌分享经济”为名，通过宣传册、电视、微信、口口相传等方式公开向社会宣传，以“场内、场外消费模式”“贷款模式”“对冲模式”等与社会不特定人员签定“零元消费服务合同”、“分享经济模式服务承诺协议”，承诺分12、18、24、30期返还客户本金的高额回报，向群众大量吸收资金。为扩大集资规模，该公司发展大量业务员，并给业务员1%的提成，同时还发展160多名客户投资2万到几十万成为公司的股东，参与公司分红。
主持人：什么是“场内、场外消费模式”、“贷款模式”？
刘警官：场内消费模式，举个例子，购买这个公司的内部商品，如商品价格为12000元，消费者支付后分为24期（月）返还，每月返款500元。投资人实际支付1.2万元，两年后得到返还的1.2万元和所购买商品。
贷款模式：如果投资人在银行贷款，可凭银行的贷款合同等材料参与投资，如：贷款金额10万元，需缴纳10万元的44%也就是44000元给公司，公司分24期（月）返还给客户10万元。投资人实际支付4.4万元，两年后得到返款10万元。利用类似模式，该公司自2014年至2017年11月共向社会吸收资金20多亿元，未兑付金额6.4亿元，涉及全国20多个省市2万多投资人。在公安机关对该公司查处时，公司诱骗、威胁投资人，称报案后就是参与非法集资，投资款不会返还并被政府没收，还有些客户投资数额少，不愿到公安机关报案，部分客户在投资过程中获利出局，拒绝报案，给案件侦办带来难度。侦查中发现，投资人的投资款全部由率某一人掌握，收款不出具收款凭证，只是出具一份协议，资金的返还 仅凭着财务人员制定的excel表格，财务人员不掌握资金来源和去向。投资协议上仅登记投资人的姓名、联系电话、银行账号，而没有投资人的身份证号码和家庭住址，为案件的调查取证带来了极大的困难。该案涉案资产类别繁多，有银行存款、车辆、珠宝首饰、房产、办公用品、大量的家居用品等，如何妥善安置这些资产也给专案组带来了难题。
虽然该案涉及人数多、涉及区域广，涉案金额大、案情复杂，但全体参战民警放弃节假日休息，加班加点连续奋战。针对大部分投资人对案件不了解的情况，章丘公安机关通过授权相关媒体对案情进行了专题通报和法律宣传，揭露涉案公司非法集资的骗局，引导投资人积极报案。向每一个投资者发送短信，希望投资人不要听信谣言，主动登记，切实维护自身的合法权益。经过大量艰苦工作，该案侦查终结，共抓获犯罪嫌疑人6名，挽回经济损失1亿余元。2020年3月，经山东省高级人民法院终审判决，被告人率某某判处无期徒刑，剥夺政治权力终身，并处没收个人全部财产；其他五名被告人分别被判处三年至五年不等有期徒刑。
主持人：近年来，非法集资犯罪分子不断变换花样，以各种明目诱骗公众上当。百姓应该如何擦亮眼睛，防止落入他们设下的陷阱？
刘警官：要时刻警惕非法集资犯罪分子打着“养老服务” “虚拟货币”“区块链”“外汇投资”等幌子实施的诈骗，如果其经营的项目并不创造任何财富，却许诺能够支付高息，务必保持高度警惕。防范非法集资经济犯罪，远离骗局，最根本的还是要克服贪欲，不要幻想“一夜暴富”。如果抱着侥幸心理参与其中，最终将会落得血本无归、倾家荡产，甚至走向违法犯罪的道路，害人害己。
（更多精彩内容请关注《防范打击非法集资 保障金融安全 山东在行动》特别节目，该节目由省防范和处置非法集资领导小组办公室、省地方金融监管局、山东广播电视台联合主办，山东广播电视台广播经济频道承办，该节目本周播出时间为周五早上8:30-8:50、下午17:30-17:50。）
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