黑客松上精挑细选，这些 DeFi 实验最值得关注

链闻 ChainNews

云逛 ETHGlobal 黑客松，寻找 DeFi 世界下一个独角兽。

撰文：LeftOfCenter

一个月前，ETHGlobal 黑客松为期 30 天的虚拟 黑客马拉松「Hack Money」正式启动。在过去 4 周的时间里，共有300 多名开发者在此次 HackMoney 中自发结成小组，迭代创意，共产生了118 个黑客松项目。

现在，ETHGlobal 已进入在线评审阶段。

作为首个在线「DeFi 黑客松」，HackMoney 专为世界各地的黑客构建 DeFi 应用程序而设计。鉴于不少现象级的热门项目均诞生在黑客松——比如人见人爱的 Uniswap，再加上 DeFi 正是加密货币世界当前最热门的词汇，HackMoney 值得密切关注。

链闻认真浏览了一百多个参与 HackMoney 的黑客松项目，看到老眼昏花，认真摘选其中一些颇具启发性的项目和应用，一一介绍给大家。

希望我们火眼睛睛遴选的如下项目，能为各位去中心化金融从业者带来启发，或让加密货币世界的投资者，发现机会。

Pool Pipes

该功能由Zapper.fi提交，允许流动性提供者无缝再平衡分布在各个 DeFi 之中的流动资金。通过 Pool Pipes 仪表盘，用户可一键在Uniswap V2、Curve、Balancer 以及未来几个月上线的数十种其他流动性协议（如 FutureSwap 和 Shell）之间无缝切换，可将原本需要多步的操作缩减为一次操作，从而减少 gas 成本和降低滑点。

此外，还可将这类操作更进一步，即将 Zapper 进行自定义编程后以满足特定的投资标准，比如当激励、资产池大小和资产池份额时，触发重新平衡和流动性转移。

值得一提的是，Zapper.fi是由 DeFiZap 和 DeFiSnap 合并而成，旨在使非技术用户更轻松地使用 DeFi，合并后的 Zapper.fi 将成为一种新的资产管理平台，提供一系列新的功能，包括多资产池 （Multipooling） 和 Zips。

What the Frac

这是一个基于 AMM、将 NFT 的所有权按比例分配的去中心化应用，开发者为 Mick de Graaf 。 What the Frac 可将 NFT 资产拍卖收益中的比例份额实现代币化。

What the Frac 生态有种角色，分别是 NFT 卖家、NFT 部分份额买家 （主要是系统通过部分购买进行投机盈利） 、NFT 买家和 Keeper。 用户通过使用Balancer分发这些代币，启动一个资金池仅需 NFT 价值的 2％的 DAI。 该资金池的权重最初为 2％的 DAI 和 98％的其他代币，然后逐渐过渡为相反，即 2％的其他代币和 98％的 DAI。

NFT 使用英式拍卖进行清算。 拍卖完成后，Keeper 被激励要求向 NFT 部分份额持有人索取收益。 What the Frac 目前作为概念验证运行在 Rinkeby 上。

DefiDollar（DUSD）

由以太坊扩容方案 Matic 工程师Arpit Agarwal开发。 作为一种稳定币索引，DefiDollar 通过采用 DeFi 基元 保持美元锚定， 并补贴抵押率。

DUSD 可实现稳定币对冲，是一种更稳定的稳定币，仅需最小治理。 目前支持 DAI、TUSD 和 MKR （通过 Uniswap V2 转换为基础资产） 创建 DUSD。

DeEd

DeEd 是一个基于智能合约和 DeFi 工具构建的去中心化教育平台，全称为Decentralized EDucation，会将学生存入的学费存入到该课程的资金池，然后使用该资金池在各 DeFi 应用中产生的利息和收益奖励完成学业的学生。

此外，学生学习成绩越好，老师获得的回报份额就越大。

每个课程产生的资金池由基金经理进行操作，该角色可为专业人员或智能合约，基金经理可决定如何投资这些资金，比如可通过向 Uniswap 提供流动性，或投资 Aave 或 Compound 借贷协议获得稳定的被动收益，也可以尝试从 Aave 和 Compound 借入代币进行风险较高的杠杆操作。

基于该平台，任何人可创建在线学校，自定义配置为慈善机构或营利性组织，还可配置大学的减免率、捐赠参数和学生补助金。

介绍文件：
https://docs.google.com/document/d/1LUMea82IMDLRsfzsISk7xsmUPT2BV1Xw1fFURJ9Fd_w/edit#heading=h.y87nfj2k1qyv

计息 DAI ETF

通过对三种协议进行套期保值，为流动性提供者提供稳定的年利率，且不会因被套利产生无常损失。

具体来说，DAI ETF 会为 aDAI、cDAI 和 DyDAI 三种代币创建 Balancer 资金池，权重分配分别为 33％。当用户向该资金池提供流动性时，获得一个 Balancer 流动性代币，这意味着流动性提供者正在 Aave、Compound 和 dydx 中对冲 DAI 的利息。

该应用最大亮点是：不会产生因流动性提供者被套利导致的无常损失。

目前仅支持在 Kovan 测试网上试用。未来，该 ETF 将新增支持 CHAI 和 DDEX 计息代币，并通过创建私有资金池，根据利率差异动态更改利率。如果有足够的流动性，则该ETF有望被添加到 Uniswap 中，与 DAI 进行交易。

https://dytokens.cryptionstudios.com/

Atomic

这是一个交易批处理应用，可在一个原子交易中执行多个动作，包括执行闪电贷款、闪电互换和代币转移等等。

https://atomic.ninja

Pensify

是一个基于以太坊的养老基金，具有安全、非托管、无损失和无风险的特点。

Pensify 既支持 RAY 和联合曲线以获得被动储蓄收益，也支持基于闪电贷在多个 DeFi 流动性池之间进行自动套利互换，以为养老金获得最大化的收益。

https://kovan.pensionfund.fi/stats

CdpTok

该项目试图将 CDP （抵押债务头寸） 进行代币化处理，从而可将其在去中心化交易所进行交易或互换。

https://tokenized-cdp.netlify.app/

My DeFi Pie

允许用户轻松创建定制化的投资组合，不仅支持加密货币和相关工具，也支持传统投资资产，包括黄金、ETF、股票和现金。

http://pie-rails.herokuapp.com

YieldHero

这是一个用于管理 Aave 收益策略（yield hacking） 的一站式套件。

用户可以使用 YieldHero 轻松交换 aTokens，获取最佳收益，并支持将 Aave 收益发送给以太坊开发者。

http://yieldhero.app

DeFi777

允许用户在任何钱包中使用 DeFi 协议。即使在不支持 DApp 浏览器的普通钱包中， DeFi777 的封装代币也可允许用户使用 Uniswap、Aave、Balancer 和 Set——那些被苹果应用商店逼迫取消 DApp 浏览器的钱包，可以试试。

https://defi777.com

LiquiDeFi

LiquiDeFi 通过汇集用户的资金 Dai，向清算机器人提供资金在主网上进行清算。 目前该机器人暂只支持 Aave。

存入Dai的用户可获得新铸造的 sharkDai，持有 sharkDai，用户可按照自身资金占流动性池的比例，分得相应清算机器人所获利润。

https://liquidefi.now.sh

Pods

允许用户使用 Aave 的计息代币 aToken 作为抵押，创建和出售 wBTC 的美式看跌期权。

https://app.pods.finance/invest

Medici

一个可赚钱的稳定币钱包。

https://www.medici.finance/

Lucrum

一个由做市商推动的去中心化限价订单平台

https://hacker-money.github.io/dapp/

Nftfy

这是一款去中心化应用，可实现将NFT 证券化，并将其分割成多份交易和出售，从而可实现多人同时收藏一个 NFT 的所有权。

该应用通过去中心化支持机制，可保证完全没有中介机构或特殊参与者介入。

https://nftfy.tk/

Potion

一种通用的看跌期权AMM，支持有价和无价的预言机。

https：// potion.finance/#/

Auctus

基于以太坊的去中心化非托管期权协议，允许用户以无需信任的方式创建和行使看涨期权或看跌期权，无需依赖任何第三方。期权可通过 ACOToken 合约进行集成，该合同兼容 ERC20 标准，使期权具有可转让性和可交易，并支持进行 DeFi 集成。

https://aco.finance/

Umbra

这是一个支持以太坊隐形支付的协议，仅在发送者和接收者知道接收者身份的情况下，启用隐私保护交易。

https://ropsten.umbra.cash/

Liquorice Gen

Liquorice Gen 是一个流动性生成器，允许用户轻松创建动态联合曲线，聚合流动性并在主网上发行代币，而无需经过传统的募资途径。

通过使用联合曲线进行自动做市，用户可以确定性地增加抵押品，从而可以预定价格将代币发行到 Uniswap 市场上。

https://liquoricegen.netlify.app

https://github.com/Nicca42/BondingCurveFactory

cChannels

cChannel 允许用户在发送链下付款时赚取利息。这是一系列支持以太坊和ERC20付款的支付通道合约。当资金存入到 cChannel 后，该资金随后将被发送并锁定在 Compound 中，并不断为存款人赚取利息，同时支持在链下进行支付花费。

此外，用户还可向合约中添加更多资金，甚至可通过 Compound 支持的不同抵押品借入资金来为通道充值，比如基于ETH抵押品借入 DAI 来为 DAI cChannel 充值。

https://anader123.github.io/compound-channels/

https://github.com/anader123/compound-channels

思考题：
目前 ETHGlobal 已进入在线评审阶段，如果你是评委，你会选择投谁一票？

参考资料：

https://twitter.com/defiprime/status/1265049002560507904

https://hack.ethglobal.co/online/showcase