电 信 诈 骗
在我们的生活中，电信网络诈骗无孔不入。据警方统计，从2018年12月到2019年12月，我市破获的电信网络诈骗案达到401起，考虑到还有部分受害人没有报案，实际电信网络诈骗案的数目不止于此。在这些受害人中，有的是被“诈骗团伙”设局诱骗，有的是禁不住高额回报，还有的是想一夜暴富，可结果却是落入圈套，损失惨重。
近日，在银川市公安局刑侦支队反电信网络诈骗犯罪中心，民警正在给大家讲解和分析电信网络诈骗的“来龙去脉”，这些参会者，来自于我市各企事业单位的的财会人员，因为掌管资金较多，他们往往是诈骗团伙的“首选目标”。
现场，各位财会人员听得很认真，因为民警讲解的很多诈骗手段他们都曾见过、遇到过。贺兰县一家企业的出纳小孙，就曾被诈骗团伙套路，被骗四十八万八千元。作为公司出纳，她是怎么被骗的呢？
小孙：有个人冒充我们老总，说是让出纳加一个QQ群，然后有事情给我安排，就加到这个QQ群里面，看到总经理、还有监事，他就联系我说是有事情给我安排，说是有事让我联系一个叫詹总的人，问一下合同关于保证金的事情 。
贺兰县公安局刑警大队民警杨沛亮：诈骗团伙前期已经获得了公司的个人信息，财务是谁、老总是谁，他们平常交流的是哪种方式，是用QQ交流还是微信交流。
也就是说，小孙从最开始已经陷入了诈骗团伙的“包围”之中，整个QQ群里的人都在“演戏”，只有她是“真”的。在交流中，小孙不是没有警惕性，可对方先打来了50万元的保证金，打消了小孙的怀疑。看到对方几十万的保证金都打了过来，小孙放松了警惕。不久，对方提出了新要求。
小孙：保证金能不能先退给他们，因为这是公司的利益不是他个人的，一直催的也比较紧，就把保证金给打过去了。
就这样，小孙把公司四十八万八千元的保证金打到了对方账户，而对方之前给他的保证金截图，只是一张假截图，小孙知道受骗后迅速向警方求助。
银川市反电信网络诈骗犯罪中心负责人唐勇：报案了之后我们做了一个止付工作， 止付从它的一级账户一直到三级账户全部止付了 资金，止付冻结之后，发现这笔钱进到一家基金公司，我们及时到基金公司之后 将被骗的48万进行了冻结。
通过反诈骗中心和贺兰警方的共同努力，48万元被成功追回。在这起案件中，受害人主要存在两处失误：第一，公司财务制度不严谨，转账过程缺乏核实、监督；第二，财务人员没有与公司相关人员进行当面验证，仅仅通过QQ群交流，让诈骗团伙有机可乘。
警方提示：不论诈骗团伙使用何种手段，最终目的就是为了骗钱，只有提高警惕捂好“钱袋子”，不轻信不转账，方能避免损失。
家住贺兰的小戴，遭遇了另一种电信网络诈骗，俗称“杀猪盘”“杀鱼盘”。
贺兰县公安局刑警大队民警杨沛亮：她在网上交友的时候，在珍爱网上认识了嫌疑人，嫌疑人显示跟她以交友的方式沟通，取得她的信任以后，给她介绍了一个投资网站说可以带她去赚钱，这样陆陆续续骗了受害人三十万块钱。
所谓“杀猪盘”“杀鱼盘”，就是长时间进行情感投资，获取信任，等到逐渐“养大”或者叫时机成熟的时候开始“下杀手”。对方和小戴聊了几个月，在获得了信任后称自己是一家赌博网站的后台操作员，掌握着后台漏洞，很容易赚钱，邀请小戴加入。
因为投入的本金越大利润越多，小戴的投资金额便逐步增加到了30万元。但是之前说好的利润，却迟迟不见踪影。小戴的钱肯定是取不出来了，她所看到了那个赌博投资平台，其实就是一个“障眼法”而已。
银川市反电信网络诈骗犯罪中心教导员陈强：诈骗团伙是自己架设的一个网络页面平台，所有的操控包括它的服务器这些都是个人就可以做设定的，所以它的犯罪成本投入很低，它需要的只是一个时间的投入，需要这么一个话术和剧本。
警方提示：诈骗团伙会利用征婚、交友等网站，锁定具有一定积蓄的单身群体，适时推出所谓的投资平台，诱使他人上当！警方提示：不要被所谓的高额回报诱惑，被骗后，一定要第一时间报警，协助警方追回损失。
由于小戴报警及时，她投入的30万元被警方追回了23万元。今年一月，金凤警方侦破了一起网络传销诈骗案，通过一款APP软件，诈骗金额达10亿元，银川也有数百人上当。现场，堆在这屋里的一个个纸箱，全部是一沓一沓现金。
金凤区公安分局经侦大队民警马平：该项目以每个人都有传播力，发送广告就能赚钱为幌子，要求参与人员缴纳两百元获得会员加入资格，成为会员后可以在平台内购买虚拟的梦想种子。以每颗种子两千元为例，在七天后可以获得近百分之二的收益，成为会员还可以发展下线。
这是一个典型的传销模式，只不过现在的方式改变为网络运行。此次银川警方抓获的犯罪嫌疑人郭某，尝到了这个甜头，还在银川设立了工作室。
金凤区公安分局经侦大队民警马平：因为其生性贪婪，非法获利的数十万元奖金又被继续投入到平台当中用于购买了梦想种子，就在其坐等收益之时，该传销组织头目卷款而逃。
机关算尽，结果是竹篮打水一场空，不管是像郭某这样的所谓小头目，还是其他的受害者，最终都沦为诈骗团伙核心成员的“铺路石”和“牺牲品”，结果是人才两空。
2018年12月20日至2019年12月，全市共破获电线网络诈骗案件401起，抓获电信诈骗犯罪嫌疑人254人，成功止付账户1609个，止付金额3282.61万元，冻结账户2567个，冻结金额8837.64万元，给受害人返还被骗资金16笔，总金额152.17万元。
2020年，警方将继续加大警企和警警联动，挤压电信诈骗犯罪空间，最大可能地为群众挽回损失。
遭遇电信网络诈骗 警方的种种努力已经属于“亡羊补牢” 其实最好的方法就是 “防患于未然” 通过这些案例也是希望告诉大家 每一起案件 虽然都有行骗者的“费尽心机” 但受害人的 “大意疏忽”、“贪心不足”也的确 给了诈骗团伙可乘之机 所以 面对可能的电信网络诈骗 要冷静、要理智 尤其不要相信天上掉馅饼的好事儿
银川市新闻传媒集团全媒体记者 卜令峰 闫红强
（编辑：小金鱼）
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