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商业调查的产生与社会各行业的商业往来中的信用缺失有直接关系。无论怎样看待一种事物，它的产生与存在有其自然和人为的因素。
因此，企业建立有效的商调体系尤为重要，不止对企业稳定发展防范于未然，还对存在的风险隐患，加以处理使其消失于萌芽状态。
商业调查之：顾问型
调查在企业的日常运作中显得非常重要，其重要程度等同于企业的法律顾问和财务顾问；所以也产生一种商业调查等同于企业商务安全顾问，主要关注于企业风险。
通常，这些风险多半来自于企业的外部，一家企业的商务安全顾问的责任是为企业的决策层提供资料，为他们的决策提供依据。
一般而言，一家企业的商业调查顾问的工作包括以下几点：
- 1. 帮助企业将其重要的商务伙伴的情况透明化，最常见的就是帮助企业建立对其客户的授信制度，对客服进行定期的调查，根据情况加以调整。
- 2. 帮助企业确定重大项目的风险程度，特别是重大的投资和合作项目。【经典案例：上市公司21亿收购“引狼入室”】
- 3. 帮助企业调查投资对象的运作情况。
- 4. 帮助企业进行人事方面的管理，如高管人员的聘任，对员工在职期间的品行进行调查，确定其是否与竞争对手联系密切；内部职员的贪污受贿、盗窃、内外勾结行为调查；对泄密商业机密事件调查和取证；对员工离职原因进行调查，且离职后是否违反保密协议、是否泄漏公司信息、损害公司利益。【经典案例：贪腐损失10亿元 ，无人机巨头大疆自曝反腐案】
除了顾问型，还有常见的项目型，一种是事务性的项目调查；另一种是长期性的项目调查。
事务性的项目调查：
指调查人员介入企业正在进行的一次重大项目的运作，帮助企业防范该项目目前可能面临的种种风险。
- 1. 企业需要对项目本身的情况进行调查，为可行性报告提供参考依据。
- 2. 企业需要对合作伙伴在该项目上的投入能力进行调查，如资金能力和技术能力。
- 3. 企业高层需要对项目谈判人员的可靠性进行调查，防范因谈判人员的道德风险可能给企业带来损失。
- 4. 履约期间的调查，如发生违约征兆，企业必须知道发生了什么，然后决定是否退出?
- 5. 项目建设的调查，企业必须清楚项目建设人员的资质和道德水准，项目建设的材料采购人员是否存在道德危险。
是指某一企业管理方面需要长期使用外部调查力量而进行的调查。该类调查的特点是，被调查对象可能是很多，但种类大致相同。如：
- 1. 人力资源项目调查
- 2. 调查的方面为：雇员资质背景调查、雇员稳定性调查和雇员竞业调查。
- 3. 海外贸易合作伙伴项目调查
- 4. 调查方面为：对海外长期供货企业的资信监控调查、海外长期购货企业的资信监控调查、日常前来洽谈的具有良好合作前景的企业的调查。
- 5. 分支机构监控调查
- 6. 调查的方面为：分公司运作情况调查、分公司负责人的尽职调查、办事处负责人的尽职凋查、海外分公司的运作情况调查。
- 7. 企业内部道德风险测试调查
- 8. 调查的方面为：采购人员的道德风险现状、稽核部门的道德风险现状等等。
- 9. 企业的竞争对手情况凋查
- 10. 调查的方面为：竞争对手的企业实力变化。
- 11. 项目调查需要的时间较长，根据需要可以集中在一段时间内进行，也可以周期性地进行。
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