天恒泰财富案21名理财员工已判罚：4人免刑，法人吴某被检方起诉！

新金融探案 2月15日消息，自2016年4月警方立案至今时隔近3年，天恒泰财富非法吸收公众存款案的审理判罚如今出现了新的进展。据金融虎旗下新金融探案近日获悉，截至目前，天恒泰财富案已有21名理财员工被一审判罚，其中包括天津地区8人，江苏常州地区16人。此外，据天津市和平区人民检察院消息显示，天恒泰系多家公司法人及实控人吴昆在去年5月底已被起诉。

据江苏省常州市天宁区人民法院日前公开的一份刑事判决书显示，曾系天恒泰财富（北京）投资有限公司常州通江南路分公司的多名团队经理及业务员于今年1月25日被一审判罚，共涉及13人。从刑期上来看，汪某等5人被分别判处八个月至一年六个月的有期徒刑，且均对应有一至两年的缓刑，罚金在2.5万元至4万元之间；张某等4人被判处三个月至六个月的拘役，对应缓刑期在四个月至八个月之间，罚金在2万至2.3万元之间。李某等4人虽犯非法吸收公众存款罪，但均被免予刑事处罚。值得一提的是，免予刑罚的被告人中有1人吸收资金34万元已全部兑付。

从涉案金额上来看，在2014年8月至2016年4月期间，汪某等5人非法吸收公众存款数额在100万元以上，属数额巨大；被告人张某乙等4人给存款人造成的直接经济损失金额在50万元以上，属具有其他严重情节。李某等4人非法吸收公众存款数额在20万元以上。据新金融探案统计，从实际未兑付金额和涉及受害投资人数上来看，汪某等13人及其团队累计非法吸收公众存款金额达1720余万元，累计实际未兑付金额为1119万余元，已查实的受害投资人为93人。13名被告的退赔金额分别在0.6万元至7.9万元之间。

法院认为，汪某等13名被告人在非法吸收公众存款的共同犯罪中均起次要作用，属从犯，依法应当相应从轻、减轻或者免除处罚。在审理中，13名被告均有自首、退赔、如实供述和认罪态度较好等依法可以从轻处罚的情节。判决还显示，被告人退缴在案的款项按比例发还相应投资参与人，不足部分责令各被告人在各自涉案未能返还的范围内继续退赔。

新金融探案还注意到，有关天恒泰财富案在2018年5月底和7月27日在天津市和平区亦有两起公开判决，共涉及9人，也均为天恒泰系公司的团队经理或业务员。

据天津市和平区人民法院去年5月底的一份刑事判决书显示，1名天恒泰投资管理（天津）有限公司津塔营业部理财顾问、业务经理在2015年2月至2016年3月期间受公司指派，个人或者组织其团队业务员采用发放宣传单、打电话的方式向社会公开宣传投资理财，承诺给付年息8%至15%不等的高额利息，并按期返本付息，向40名集资参与人吸揽资金996万元，返息32.2万元，造成经济损失963.8万元。被告人实际获得违法所得24.5万余元。不过，案发后和审理期间，该名投案被告人退缴了全部24.5万余元的违法所得，并退赔集资参与人部分损失款12.38万元在案。

据一审判决结果显示，该名被告获刑二年六个月缓刑二年六个月，并处罚金5万元。收缴被告人退缴的在案款项共计36.9万余元，按比例发还集资参与人。需要指出的是，在该案的审理结果中还明确，责令被告人退赔集资参与人经济损失926万余元，分别发还集资参与人。

去年8月下旬，又有7名天恒泰投资管理（天津）有限公司业务经理被一审判罚。新金融探案根据判决书统计，2014年2月至2016年3月期间，7名被告人累计向110名集资参与人吸揽资金1781.8万元，累计造成集资参与人经济损失1731万余元，累计获取违法所得89.8万余元。

天津市和平区人民法院审理认为，7名被告人受上级指派，个人或管理下属团队积极参与非法吸收公众存款，并按个人或团队吸揽金额的一定比例获取提成，应对其个人及下属团队的吸揽金额承担刑事责任，并分别与吴某等人构成共同犯罪，其中被告人韩某与陈某、吕某与常某系上下级关系，就吸揽数额中重合部分又分别构成共同犯罪，七名被告人在共同犯罪中不区分主从。一审判决结果显示，7名被告刑期最高为三年，最低为两年，缓刑分别在两年至四年之间，罚金在5万至7万元之间。判决还显示，退缴在案的款项共138.6万余元按比例发还集资参与人，不足部分责令各被告人继续退赔，并按比例发还集资参与人。

综合多起判决来看，天恒泰财富法人及实控人吴某在去年5月底前就已被天津市和平区人民检察院起诉。据检方在上述案件中指控，2013年5月，吴某（已起诉）在本市和平区注册成立天恒泰投资管理（天津）有限公司（简称天恒泰投资公司）、天恒泰商务信息咨询（天津）有限公司（简称天恒泰商务公司）并担任法定代表人。2013年11月，吴某在北京市朝阳区注册成立北京天恒泰汇祥投资有限公司、天恒泰信安（北京）信用管理有限公司并担任法定代表人。2014年3月，吴某在北京市朝阳区注册成立天恒泰财富（北京）投资有限公司（简称天恒泰财富公司）、天恒泰惠捷（北京）信息咨询有限公司，并由刘某1（已起诉）担任法定代表人。吴某注册成立公司后在本市和平区环球金融中心、君隆广场、南开区宁泰大厦、信诚大厦、河西区鑫银大厦、滨海新区MSD大厦设置门店，招聘员工，开展违法经营活动。2014年12月至2016年4月间，吴某组织、领导公司员工通过发放宣传单、打电话的方式向社会公开宣传，承诺给付年息8%至15%不等的高额利息，并按期返本付息，向集资参与人吸揽资金。

2014年3月24日，吴昆在北京市朝阳区注册成立天恒泰北京公司后，陆续又在常州市、济南市、南京市等地设立分支机构。2014年8月19日，常州通江南路分公司成立，采用由业务员在社会上散发传单、打电话等方式宣传投资理财信息，以6-12.6%年化利率、保本保息等高额回报吸引社会不特定人员购买“恒惠丰”、“恒惠宝”等5种理财产品，以此向社会公众吸收资金，资金由天恒泰北京公司所有。2016年4月，常州通江南路分公司无法兑付本金利息，部分被害人遂向公安机关报案。

据了解，2016年4月份，天恒泰财富因涉嫌非法吸收公众存款，被天津警方立案调查。据金融虎此前报道，2016年4月9日，天恒泰曾发布致投资者书公告称，平台自2015年10月起开始兑付困难，当时公告还承诺，将出台相应债转股方案。不过在其发布公告两日后，就有网友爆料，天恒泰官网关闭，老板吴昆失联。

同年8月，天恒泰财富在消失4个月后，官微突然发布公告称，拟将内蒙古乌拉特前旗明安老根石灰石矿的矿产采矿权以债转股的形式转给投资者。天恒泰表示，工商登记变更手续已经办理完毕，其他相关手续也在办理中，初步估算，该矿产品的市场价值约4亿元。可以覆盖部分投资人债权。同时，天恒泰还下发了“同意债转股意见书”，供投资者填写。当时，金融虎查询了天恒泰公告中所提到的乌拉特前旗明安老根石灰石矿发现，这家企业从业人数只有1人，2015年的资产总额仅有30万人民币，销售总额只有10万人民币，负债20万。与其“价值4亿”的说法存在很大的疑问。

2016年5月，关于“天恒泰财富”出现问题，温州市警方立案调查。同年12月29日，烟台市公安局芝罘分局发布关于“天恒泰财富(北京)投资有限公司烟台环山路分公司”非法吸收公众存款案件有关事宜的公告。公告指出，天恒泰财富烟台环山路分公司非吸案已经立案侦查，且相关犯罪嫌疑人已被采取强制措施。

值得一提的是，在天恒泰之前老板吴昆还是合同诈骗犯在逃人员。当时有媒体披露，吴昆原系21世纪不动产北洋未来加盟店负责人，其间，违反加盟合同，自己又经营起同类性质的公司，并违反加盟合同的保密条款，亲自和指使他人将总公司的商业机密以培训的方式披露给自己公司的员工，私自开设了19家与21世纪不动产加盟店经营模式一样的连锁店。后经检察机关审查后认为，其行为已经涉嫌侵犯商业秘密。

据案发时业内传出的消息显示，天恒泰财富理财业绩或达40亿。据其内部员工当时爆料，公司理财业绩最多的时候一个4亿，少的时候2亿，因此估计年营业额大概在40亿左右。据相关资料显示，天恒泰成立已有6年，公司总部设立于北京CBD，其中北京、天津等地拥有8家全资子公司。其中4家理财机构，2家信贷公司，1家风控咨询公司和企业总部。全国范围内在山东省、浙江省、江苏省、上海已开设近30家分公司及分支机构。

时至今日，天恒泰财富（北京）投资有限公司的经营已变为吊销状态。新金融探案注意到，该公司历史被执行人纪录多达43条，而在3条失信被执行人中，法人吴昆和公司被列入失信名单最后的一条时间停留在2018年5月10日，原因是52万余元的欠款未履行。不难预见的是，关于该公司系列案件的审判，在不久之后仍将被陆续公开。